Uang saya terjebak selama negosiasi kripto. Bagaimana cara menyelesaikannya?

Crypto钟良

19 Jul 2024

Mengikuti

Uang saya menghilang tiba-tiba! Saya sedang melakukan transaksi normal seperti biasa di kripto ketika BAM! - semuanya beku. Saya tidak bisa menarik apa pun. Saya putus asa karena ini adalah jumlah yang cukup besar dan sekarang sepertinya saya terjebak dalam birokrasi tanpa akhir. Mari kita bicarakan tentang "gelombang kartu beku" sialan yang mempengaruhi semua orang di dunia kripto.

Mengapa penarikan dibekukan?

1. Alasan sebenarnya di balik pembekuan

Ada tiga jenis penyegelan: administratif, sipil, dan kriminal - tapi mari kita jujur, hampir selalu polisi yang mencampuri rekening kita. Undang-Undang Proses Pidana di pasal 144 menyatakan bahwa mereka dapat "menyelidiki dan membekukan" apa pun yang mereka inginkan jika mereka mencurigai adanya kejahatan. Nyaman bagi mereka, kan?

Beberapa investor juga mengalami masalah karena sistem otomatis bank panik ketika melihat transaksi "mencurigakan" dari kripto. Ini konyol bagaimana tidak ada batasan yang jelas untuk pembekuan ini. Polisi praktis melakukan apa pun yang mereka mau, dengan alasan "perang melawan kejahatan" sebagai alasan universal.

Jika Anda adalah trader P2P, Anda bisa dituduh melakukan penipuan atau perjudian ilegal; jika Anda hanya membeli dan menjual seperti biasa, Anda bisa diblokir karena menerima "uang kotor"; dan jika Anda hanya pembeli biasa, akun Anda bisa dibekukan karena penjual mengalami masalah. Lebih buruk lagi: dengan kecenderungan mengejar penipuan dalam telekomunikasi ini, polisi membekukan semua akun yang terhubung tanpa melakukan penyelidikan yang tepat.

2. Hak Anda ketika akun Anda diblokir

(1) Hak untuk diinformasikan

Setidaknya Anda berhak untuk mengetahui apa yang terjadi setelah uang Anda disita. Itu ada dalam hukum - pihak berwenang HARUS memberi tahu Anda ketika Anda bertanya.

(2) Hak untuk mengajukan keluhan dan mengajukan gugatan

Pasal 191 menyatakan bahwa Anda dapat mengajukan keluhan jika barang yang tidak ada hubungannya dengan dugaan kejahatan diblokir atau jika blokir tetap berlangsung ketika seharusnya sudah dibebaskan. Juga dinyatakan bahwa mereka hanya dapat membekukan nilai yang terlibat dalam kasus tersebut, tidak seluruh uang Anda. Tapi coba lakukan hak ini dalam praktiknya...

Bagaimana cara mengambil uang saya?

(1) Beritahu semua orang segera

Jika akun Anda diblokir, beri tahu keluarga dan teman untuk tidak mengirimkan uang lagi ke sana. Ada dua skenario: Anda tidak bisa menerima atau membayar, atau Anda bisa menerima tetapi tidak bisa membayar.

(2) Tekan bank

Hubungi bank dan cari tahu alasan pemblokiran. Jika tidak bisa melalui telepon, pergi langsung ke bank dan minta catatan pembekuan - catat semuanya: alasan, waktu, lokasi, dan kontak dari otoritas yang bertanggung jawab.

(3) Menghadapi otoritas yang memblokir

Hubungi siapa yang membekukan akun Anda dan jelaskan bahwa Anda tidak ada hubungannya dengan aktivitas ilegal. Banyak orang takut berbicara dengan polisi, tetapi penting untuk bersikap proaktif.

(4) Mengumpulkan bukti untuk membela diri

Kumpulkan ekstrak bank dari enam bulan terakhir, catatan transfer, bukti pendapatan, dan apa pun yang membuktikan bahwa uang Anda memiliki sumber yang sah.

(5) Ajukan jika mereka terus mengabaikanmu

Jika otoritas menolak untuk membuka blokir akun Anda tanpa alasan, ajukan keluhan di departemen keluhan mereka atau di kejaksaan. Jika bank tidak memberikan informasi, ajukan keluhan di kantor pusat atau regulator perbankan.

Pada akhirnya, model pengejaran terhadap kripto hanya menciptakan lebih banyak masalah bagi pengguna biasa. Cobalah semaksimal mungkin untuk beroperasi dalam batasan aturan, meskipun aturan tersebut tampak tidak adil dan sewenang-wenang. Tapi jujur saja? Saya sudah lelah melihat begitu banyak kasus seperti ini.