Skema Ponzi: Cara Mengidentifikasi dan Melindungi Diri Anda di Pasar Mata Uang Kripto

Apa itu Skema Ponzi?

Skema Ponzi adalah operasi investasi penipuan yang dinamai menurut Charles Ponzi, seorang penipu Italia yang terkenal karena skema suksesnya yang didasarkan pada formula di mana investor yang lebih baru membayar yang lebih awal. Model menipu ini pertama kali muncul pada tahun 1920-an dan terus mengklaim ratusan ribu korban bahkan hingga hari ini.

Pada dasarnya, skema Ponzi menarik korban untuk berinvestasi dalam bisnis dengan menjanjikan imbal hasil yang luar biasa, sementara sebenarnya menggunakan uang peserta baru untuk membayar investor sebelumnya. Elemen kritis yang membuat skema ini efektif adalah bahwa para pendatang baru tidak menyadari mekanisme ini dan tertarik oleh janji keuntungan tinggi yang segera. Struktur ini menyerupai piramida, dengan orang di puncak—pemilik proyek—yang mendapatkan manfaat dari uang mereka yang bergabung belakangan.

Bagaimana Skema Ponzi Beroperasi

Operasi dimulai dengan peserta awal yang bertanggung jawab untuk meluncurkan proyek dan mempromosikan peluang investasi atau produk bisnisnya. Peserta baru diharuskan untuk menyetor sejumlah tertentu, seperti $10,000.

Para inisiator menjanjikan berbagai manfaat kepada peserta berdasarkan investasi awal mereka, seperti keuntungan setelah siklus investasi tertentu ( 1 bulan, 3 bulan, dll. ). Peserta ini diberitahu bahwa dengan mengundang dua investor lagi dalam waktu 90 hari, inisiator akan mencairkan $11,000 dari $20,000 dalam pendapatan dari peserta yang dirujuk. Ini mendorong peserta pertama untuk tetap terlibat dan kemungkinan akan menginvestasikan kembali $10,000.

Penipu bergantung pada pendapatan dari kedatangan yang lebih baru dengan kapasitas keuangan yang cukup untuk membayar peserta sebelumnya dan meyakinkan mereka untuk berinvestasi kembali saat lebih banyak orang bergabung. Ketika jaringan menjadi terlalu besar, jumlah peserta tinggi, dan peserta baru berhenti datang, model ini tidak lagi memiliki modal untuk mempertahankan dirinya. Ini mengarah pada keruntuhannya, dengan penipu meninggalkan skema dan membawa uangnya.

Mengapa Skema Ponzi Terus Berkembang di Pasar Cryptocurrency

Investor berpartisipasi di pasar cryptocurrency untuk mencari keuntungan. Mereka dapat berinvestasi dalam aset seperti koin/token, NFT, IEO, ICO, dan terutama memperhatikan dua faktor:

• ROI (Return on Investment): Tingkat pengembalian yang mencerminkan waktu pemulihan dari investasi awal untuk menghitung keuntungan di masa depan.

• Tingkat risiko: Probabilitas kehilangan sebagian atau seluruh investasi, yang mengakibatkan imbal hasil investasi negatif dan pemulihan modal yang sulit atau tidak mungkin.

Pada kenyataannya, setiap jenis investasi melibatkan tingkat risiko tertentu. Rasio risiko dalam skema Ponzi jauh lebih tinggi dari yang diharapkan. Namun, ROI yang dijanjikan dengan model Ponzi sangat menarik sehingga banyak investor tertarik pada keuntungan dan sering kali melupakan manajemen risiko, yang mengakibatkan kerugian.

Cara Melindungi Diri Anda dari Berpartisipasi dalam Skema Ponzi

Investor harus berhati-hati dengan peluang investasi yang tampak "terlalu bagus untuk menjadi kenyataan" dan terutama waspada terhadap tawaran untuk peluang investasi jangka panjang di pasar cryptocurrency yang menjanjikan imbal hasil yang luar biasa.

Kita harus tetap waspada dan selalu mempertanyakan setiap peluang investasi yang menjanjikan keuntungan besar, mudah, dan tanpa risiko, yang menunjukkan kurangnya transparansi dan kejujuran. Selalu ingat prinsip "risiko tinggi – imbalan tinggi" untuk mengelola risiko dan memiliki rencana perlindungan yang tepat.

Ketika Anda memahami dengan jelas sifat suatu investasi, Anda tidak akan pernah berinvestasi dalam sesuatu yang tidak Anda pahami. Gunakan semua sumber daya yang tersedia, berhati-hatilah dengan investasi "jatuh dari langit" yang menjanjikan ROI tinggi, dan lakukan riset menyeluruh sebelum menginvestasikan dana Anda.

Bendera Merah untuk Mengidentifikasi Skema Ponzi Kripto

Untuk melindungi aset Anda di pasar cryptocurrency, waspadalah terhadap tanda-tanda peringatan ini:

1. Pengembalian dijamin: Setiap proyek cryptocurrency yang menjanjikan pengembalian tetap dan tinggi dengan sedikit atau tanpa risiko kemungkinan besar adalah penipuan.

2. Tekanan untuk merekrut: Skema yang memberikan insentif besar untuk membawa investor baru sering kali bergantung pada perekrutan daripada nilai bisnis yang sebenarnya.

3. Model bisnis yang tidak jelas: Jika Anda tidak dapat memahami bagaimana proyek tersebut sebenarnya menghasilkan keuntungan selain dari dana investor baru.

4. Informasi yang terbatas atau tidak dapat diverifikasi: Kurangnya dokumentasi yang transparan, whitepaper, kredensial tim, atau repositori kode.

5. Pemasaran berlebihan: Proyek yang menghabiskan lebih banyak untuk promosi daripada pengembangan produk.

6. Kesulitan penarikan: Keterlambatan, biaya tinggi, atau prosedur yang rumit saat mencoba menarik dana.

7. Dukungan selebriti: Bersikap skeptis terhadap proyek yang sangat mengandalkan dukungan selebriti daripada keunggulan teknis.

Ingatlah bahwa dalam industri cryptocurrency, proyek yang sah fokus pada inovasi teknologi dan utilitas dunia nyata daripada pengembalian yang tidak realistis. Selalu lakukan riset Anda sendiri dan pertimbangkan untuk meminta saran dari profesional keuangan yang berkualitas sebelum membuat keputusan investasi di pasar yang sangat spekulatif ini.