Penelitian: 7 Metode Utama Pencucian Uang Melalui Cryptocurrency

Di dunia kripto saat ini, pencucian uang menjadi fenomena yang semakin umum. Anonimitas, desentralisasi, dan kenyamanan dalam transaksi lintas batas menjadikan aset digital sebagai alat yang menarik untuk menyembunyikan asal usul dana. Penelitian ini mengungkapkan metode utama yang digunakan untuk pencucian uang melalui cryptocurrency.

1. Layanan pencampuran (mixer/tumbler)

Prinsip kerja: Mixer mencampur cryptocurrency dari berbagai pengguna, memutuskan hubungan antara pengirim dan penerima.

Mekanisme pencucian:

• Dana dengan asal yang meragukan dikirim ke layanan pencampuran
• Cryptocurrency dicampur dengan koin pengguna lain
• Dana dikembalikan dalam batch ke alamat baru
• Akibatnya, kesan yang ditimbulkan adalah bahwa koin berasal dari banyak sumber yang sah.

Proses ini melanggar jejak transaksi, membuatnya tidak mungkin untuk menentukan sumber awal dana.

2. Pertukaran Terdesentralisasi (DEX)

Prinsip kerja: Platform DEX memungkinkan perdagangan cryptocurrency tanpa identifikasi pribadi, melewati aturan tradisional pengawasan keuangan.

Mekanisme pencucian:

• Konversi dana ilegal ke dalam cryptocurrency
• Pertukaran berulang antara berbagai token di bursa terdesentralisasi
• Melakukan transaksi lintas rantai antara berbagai blockchain
• Distribusi dana ke beberapa dompet
• Mendapatkan aset kripto "bersih" melalui serangkaian transaksi

Ketidakadaan prosedur KYC dan interaksi langsung antar kontrak pintar menyulitkan pelacakan pergerakan dana.

3. Jembatan Jaringan dan Transaksi Jaringan Silang

Prinsip kerja: Pemindahan cryptocurrency antara berbagai blockchain dengan menggunakan protokol khusus.

Mekanisme pencucian uang:

• Transfer cryptocurrency dari satu jaringan blockchain ke jaringan lainnya (misalnya, dari Bitcoin ke Ethereum)
• Penggunaan perbedaan dalam anonimitas dan regulasi berbagai blockchain
• Melanjutkan operasi di blockchain target melalui DEX atau distribusi ke banyak alamat
• Memperumit jalur pergerakan dana melalui transfer antar jaringan

Regulator sangat sulit untuk melacak transaksi semacam itu karena perbedaan teknologi antara blockchain.

4. Perdagangan OTC (OTC)

Prinsip kerja: Transaksi langsung antara pembeli dan penjual cryptocurrency tanpa menggunakan bursa publik.

Mekanisme pencucian:

• Mencari mitra melalui platform OTC
• Likuidasi cepat atau pertukaran cryptocurrency dengan harga non-pasar
• Tidak adanya prosedur identifikasi pelanggan (KYC)
• Ketidaktransparanan sumber dan tujuan dana

Transaksi over-the-counter hampir tidak meninggalkan jejak yang dapat dipantau oleh regulator.

5. Penggunaan NFT untuk pencucian uang

Prinsip kerja: Penggunaan volatilitas pasar NFT dan anonimitas transaksi untuk menyembunyikan asal-usul dana.

Mekanisme pencucian:

• Pembuatan atau akuisisi NFT
• Penjualan token antara alamat yang dikendalikan
• Kenaikan harga buatan melalui serangkaian transaksi
• Pemindahan dana ilegal melalui penjualan NFT fiktif
• Konversi pendapatan "legal" yang diterima ke mata uang fiat

Volatilitas harga NFT yang tinggi menciptakan penyamaran yang sempurna untuk transaksi yang mencurigakan.

6. Cryptocurrency Pribadi

Prinsip kerja: Menggunakan koin dengan anonimitas tinggi (Monero, Zcash, Dash) untuk menyembunyikan jejak transaksi.

Mekanisme pencucian:

• Konversi dana yang diperoleh secara ilegal ke dalam koin privat
• Melakukan transaksi yang tidak dapat dilacak di blockchain publik
• Pergerakan dana yang bebas tanpa kemungkinan pemantauan yang efektif
• Konversi kembali ke cryptocurrency publik atau uang fiat

Fungsi privasi yang terintegrasi menjadikan koin privat sebagai alat yang ideal untuk pencucian uang.

7. Transaksi P2P

Prinsip kerja: Transaksi langsung antara peserta melalui platform P2P tanpa perantara terpusat.

Mekanisme pencucian:

• Mencari mitra yang siap untuk perdagangan anonimitas
• Penjualan atau pembelian cryptocurrency secara langsung dengan uang tunai atau metode pembayaran alternatif
• Tidak adanya kontrol terpusat dan catatan transaksi
• Penutupan tambahan sumber modal

Transaksi P2P meminimalkan jejak digital dan menyulitkan pengidentifikasian operasi yang mencurigakan.

8. Serangan pengeluaran ganda

Prinsip kerja: Penggunaan fitur teknis blockchain untuk melakukan operasi penipuan.

Mekanisme pencucian uang:

• Penggunaan penundaan dalam jaringan dan perbedaan waktu dalam konfirmasi transaksi
• Mengirim beberapa permintaan transaksi dengan sumber daya yang sama ke berbagai platform
• Penarikan dana yang cepat setelah konfirmasi transaksi
• Menciptakan tampilan "pendapatan yang sah" dari berbagai operasi

Meskipun lebih jarang dibandingkan metode lainnya, cara ini juga digunakan untuk melegalkan dana.

Penanggulangan Pencucian Uang dan Langkah-langkah Regulasi

Dengan naiknya kompleksitas metode pencucian uang, regulator global memperketat langkah-langkah pengawasan terhadap transaksi cryptocurrency:

• Persyaratan untuk bursa: Platform terpusat wajib mengumpulkan data identifikasi pengguna dan melaporkan transaksi yang mencurigakan.

• Alat analisis: Perusahaan khusus (Chainalysis, Elliptic) membantu mengidentifikasi aktivitas mencurigakan melalui analisis transaksi blockchain.

Meskipun pengawasan semakin ketat, pencucian uang melalui cryptocurrency tetap menjadi masalah serius karena kompleksitas teknis dan anonimitas aset digital.