Dunia Konsultan Keuangan: Perjalanan Saya di Sektor

Dalam dunia keuangan yang berubah setiap detik, dibutuhkan orang-orang yang memahami semua kekacauan ini. Saya serius! Saya melihat setiap hari betapa putus asanya orang-orang mencoba memahami di mana mereka harus menginvestasikan uang yang telah mereka keringatkan untuk diperoleh. Saya akan memberitahumu bagaimana cara menjadi salah satu dari orang-orang yang membantu orang lain agar tidak kehilangan semuanya dalam taruhan pasar.

Menjadi konsultan keuangan hampir mirip dengan menjadi terapis keuangan. Anda mendengarkan masalah orang-orang, impian mereka, dan mencoba mencegah mereka melakukan kesalahan dengan uang mereka sendiri. Saya sudah melihat berbagai hal... orang-orang ingin menginvestasikan seluruh pensiun mereka ke dalam kripto karena tetangga mereka menjadi kaya!

Apa yang dilakukan seorang konsultan keuangan?

Ayo, tanpa basa-basi: kamu akan menjadi orang yang membantu orang lain untuk tidak membuat kesalahan dengan uang mereka sendiri. Sesederhana itu. Mereka akan mencarimu untuk memahami tentang investasi, asuransi, dan perencanaan keuangan.

Tugasmu adalah menjelaskan kepada orang berusia 40 tahun yang tidak pernah menabung sepeser pun bahwa dia tidak akan pensiun di usia 50 tahun dengan mengandalkan pendapatan pasif. Kamu juga perlu meyakinkan anak muda bahwa TikToker keuangan bukanlah acuan untuk investasi jangka panjang.

Dan jangan berpikir bahwa hanya memahami angka! Anda perlu memiliki kesabaran yang luar biasa. Orang-orang berbohong tentang berapa banyak yang mereka habiskan, berbohong tentang berapa banyak yang mereka hasilkan, dan kemudian menyalahkan Anda ketika mereka tidak dapat membeli rumah pantai impian mereka dalam tiga tahun.

Lisensi: dokumen yang menyebalkan tetapi diperlukan

Lihat, saya tidak akan berbohong - bagian ini sangat membosankan. Otoritas regulasi FINRA ( mengharuskan banyak lisensi membosankan yang akan membuatmu mempertanyakan pilihan hidupmu. Ada Seri 7, Seri 6, Seri 63, 65, 66... rasanya lebih seperti daftar musim acara di Netflix!

Série 7 pada dasarnya adalah paspor untuk memperdagangkan sekuritas. 6 memungkinkan penjualan reksa dana. Yang lainnya adalah pelengkap yang memungkinkan Anda beroperasi di berbagai negara bagian. Ini adalah banyak informasi untuk dihafal, banyak tes untuk dilakukan, dan nol glamor.

Tapi jujur saja? Semua birokrasi ini ada karena tanpa itu, influencer mana pun akan menjual investasi ajaib kepada pensiunan. Sudah cukup buruk dengan lisensi, bayangkan tanpa lisensi!

Cara memulai dalam kekacauan ini

Langkah pertama: dapatkan pekerjaan! Anda membutuhkan seseorang untuk mensponsori Anda saat belajar untuk ujian gila itu. Beberapa perusahaan bahkan mempekerjakan orang tanpa pengalaman - terutama jika Anda bisa menjual kulkas kepada orang Eskimo.

Kemudian adalah melewati ujian-ujian itu. Dan tidak, ini bukan seperti di perguruan tinggi di mana kamu menghafal di malam sebelumnya dan lulus dengan susah payah. Kamu benar-benar perlu memahami tumpukan regulasi itu. Klien akan mempercayakan masa depan mereka padamu!

Dan ada pemeriksaan latar belakang. Jika Anda pernah melakukan kesalahan finansial dalam hidup, itu bisa menjadi rumit. Oleh karena itu, bayar tagihan Anda tepat waktu, teman saya!

Buku Bisnis Terkenal

Berikut adalah rahasia kotor di sektor ini: pada awalnya, Anda lebih sebagai penjual daripada penasihat. Anda perlu membangun portofolio klien Anda, yang disebut "buku bisnis". Ini seperti daftar kontak VIP yang menentukan seberapa berharga Anda di pasar.

Membangun buku ini menyakitkan. Anda harus menahan banyak "tidak", melakukan networking di acara-acara membosankan, dan bekerja berjam-jam. Ketika saya mulai, saya perlu menelepon semua kenalan dari keluarga saya. Itu memalukan!

Hal terburuk adalah tidak ada yang memberi tahu bahwa di awal Anda akan merasa seolah-olah Anda menjual produk keuangan alih-alih memberikan nasihat. Tekanan untuk mencapai hasil sangat besar, dan nilai-nilai humanis yang membawa Anda ke profesi ini bisa terlupakan di tahun-tahun pertama.

Tapi jika Anda bertahan melewati fase awal ini, suatu hari Anda akan memiliki otonomi untuk benar-benar membantu orang-orang. Dan itu, bisa saya jamin, sangat memuaskan ketika itu terjadi.