Apa yang terjadi jika polisi tidak membuat catatan? Cara menangani saat dipanggil oleh polisi.

Beberapa hari yang lalu, Mr. Lin di Shanghai tiba-tiba menerima surat pemberitahuan pembekuan rekening di kantor polisi, dan kepalanya menjadi kosong.

Pada hari sebelumnya, dia membeli mata uang digital senilai 50.000 yuan di platform C2C bursa dan mengirimkan uang ke WeChat penjual sesuai dengan prosedur platform. Namun, keesokan paginya, masalah besar terjadi. Saldo WeChat dibekukan, kartu gaji tidak dapat digunakan, dan bahkan dia tidak bisa membayar biaya medis orang tuanya.

Yang lebih mengejutkan adalah bahwa rekeningnya dibekukan bukan oleh polisi setempat di Shanghai, melainkan oleh polisi di Provinsi Shandong yang berjarak seribu kilometer.

Jadi, meskipun Anda tidak terlibat dalam kegiatan ilegal sama sekali, Anda bisa tiba-tiba "terlibat".

Mengapa "Uang Bersih" Tiba-tiba Menjadi "Dana Terkait Kejadian"?

Banyak orang berpikir bahwa "uang mereka diperoleh dari gaji atau investasi, dan transaksi dilakukan di platform resmi, jadi seharusnya tidak ada hubungannya dengan kejadian tersebut."

Tapi polisi hanya melihat "aliran dana" dan bukan "apakah Anda orang baik".

Kasus Lin adalah contoh yang tepat. Penjual yang bertransaksi dengannya telah menerima dana penipuan tiga hari yang lalu. Untuk melacak aliran dana, polisi membekukan semua rekening yang bertransaksi dengan penjual tersebut.

Ini seperti saat Anda membeli minuman di konbini, dan kebetulan pemilik toko telah menjual barang palsu sehari sebelumnya, sehingga Anda juga terlibat. Anda tidak melakukan kesalahan apapun, tetapi Anda terkena "dampak" dari tindakan ilegal orang lain.

Lebih menjengkelkan lagi adalah bahwa periode pembekuan akun sangat lama. Paling singkat enam bulan, dan paling lama 2-3 tahun. Salah satu pengikut yang saya kenal dibekukan akunnya pada tahun 2022, dan hingga sekarang belum ada pemberitahuan pembebasan.

Seberapa sulit hidup setelah rekening dibekukan?

Pembekuan bukanlah masalah kecil yang "akan teratasi dalam beberapa hari", tetapi kesulitan yang datang setelahnya adalah penderitaan yang sebenarnya.

Untuk pembatalan, Pak Hayashi menyiapkan banyak dokumen: tangkapan layar pesanan bursa, bukti pengiriman WeChat, riwayat obrolan lengkap dengan penjual, salinan identitas, dan penjelasan situasi sepanjang 3 halaman yang ditulis tangan.

Lebih buruk lagi, dokumen-dokumen ini tidak dapat diajukan secara online, dan harus dikirim melalui pos ke kantor polisi yang jauh atau harus dihadiri secara langsung. Pak Hayashi terbang dari Shanghai ke Shandong dan membuat pernyataan, yang hanya memakan biaya sekitar 5000 yuan untuk tiket pesawat dan biaya hotel, tetapi polisi hanya mengatakan, "Dokumen telah diterima. Tunggu pemberitahuan."

Kenyataannya bahkan lebih keras:

• Tingkat pemulihan dana beku kurang dari 10%, dan dalam banyak kasus, uang mungkin tidak akan pernah kembali.
• Hidup benar-benar kacau: Pembayaran hipotek akan terlambat, setiap hari bertengkar tentang uang di rumah, ritme kehidupan normal benar-benar terganggu.

Secara singkat: pembekuan akun bukan hanya membuat uang tidak dapat digunakan sementara, tetapi juga seperti menekan tombol jeda dalam hidup.

4 Teknik Penghindaran, Mencegah 90% Risiko Pembekuan

Pencegahan sebelum masalah terjadi lebih penting daripada penanganan setelahnya. Jika Anda mengingat empat tips ini, Anda dapat menghindari sebagian besar masalah pembekuan:

1. Jangan pernah melakukan transaksi antar individu

Penipu akan menggoda dengan mengatakan "pengiriman uang antar pribadi akan lebih murah beberapa ratus yuan." Menghindari transaksi yang dijamin oleh platform tidak hanya meningkatkan risiko kehilangan dana, tetapi juga risiko terlibat dalam insiden—karena Anda tidak tahu apakah sumber dana lawan Anda bersih atau tidak.

2. Menyimpan catatan transaksi secara lengkap

Tangkapan layar pesanan bursa, bukti transfer, dan rekaman obrolan dengan penjual, ketiga hal ini adalah wajib. Jika memungkinkan, simpan di lokal perangkat dan di cloud. Jika salah satu dari ketiga hal tersebut hilang, Anda berisiko menghadapi situasi di mana "tidak dapat membuktikan ketidakbersihan" saat mengajukan permohonan pencabutan pembekuan.

3. Tindakan segera jika ada anomali

Anda belum menerima mata uang, platform memperingatkan adanya anomali pada akun penjual, tidak dapat menghubungi pihak setelah pengiriman... Jika ada keadaan mencurigakan, jangan ragu untuk menghubungi layanan pelanggan platform, melaporkannya ke polisi, dan sekaligus menjelaskan situasi kepada polisi yang membekukan akun. Tindakan proaktif jauh lebih kuat daripada menunggu secara pasif.

4. Bertransaksi secara teratur dengan penyedia yang terpercaya

Mari kita bertransaksi hanya dengan penyedia yang memiliki reputasi baik di platform, banyak pengalaman perdagangan, dan dapat memberikan kelayakan kepatuhan. Jangan bertransaksi dengan penjual yang tidak dikenal hanya untuk menghemat sedikit uang—latar belakang keuangan penjual yang tidak dikenal tidak jelas, dan risikonya sangat tinggi.

Satu kata terakhir

Rekening Lin akhirnya telah dibuka, tetapi dia mengatakan, "Dua bulan ini lebih menyakitkan daripada kehilangan uang. Setiap hari saya merasa cemas dan tegang." Dia juga mengatakan, "Ke depan, saya tidak akan pernah lengah saat membeli mata uang. Meskipun harus menunggu beberapa hari lebih lama, saya tidak akan mengambil risiko sedikit pun."

Di dunia cryptocurrency, menghasilkan uang itu sulit, dan melindunginya lebih sulit lagi. Jangan berpikir bahwa pembekuan akun tidak akan terjadi pada Anda. Saya sudah menerima permohonan bantuan dari puluhan pengikut. Daripada berlarian atau panik setelah masalah muncul, mari kita ingat teknik-teknik penghindaran ini sekarang juga.

Bagi orang biasa, uang yang susah payah ditabung tidak dapat menahan rasa sakit dari satu kali "pembekuan".