Cara Membuka Kunci Dana yang Dibekukan dalam Transaksi Aset Digital

Mengapa penarikan aset digital dibekukan? Dasar hukum dan penjelasan

Karena anonimitas dan sifat terdesentralisasi, aset digital telah menjadi alat yang sering digunakan dalam operasi ilegal pencucian uang. "Gelombang kartu beku" telah secara diam-diam mempengaruhi sektor kripto, mengakibatkan pembekuan rekening bank banyak pengguna yang terlibat dalam transaksi aset digital. Mari kita eksplorasi alasan di balik pembekuan ini, dasar hukum yang terkait, dan langkah-langkah efektif untuk memulihkan akses ke dana Anda.

1. Alasan utama untuk pembekuan penarikan aset digital

Pembekuan rekening bank dapat diklasifikasikan terutama sebagai administratif, sipil, atau kriminal. Dalam sebagian besar kasus yang melibatkan investor pasar kripto, pembekuan bersifat kriminal, dilaksanakan oleh pihak berwenang keamanan publik. Menurut Pasal 144 Undang-Undang Proses Pidana:

<"Kejaksaan Rakyat dan organ keamanan publik dapat, berdasarkan kebutuhan penyelidikan kriminal, menyelidiki dan membekukan simpanan, pengiriman, surat berharga, saham, kepentingan dalam dana, dan properti lainnya milik tersangka kejahatan, sesuai dengan peraturan. Unit dan individu yang relevan harus bekerja sama."

Selain itu, beberapa investor mengalami anomali selama operasi setoran dan penarikan yang memicu mekanisme kontrol risiko bank, mengakibatkan pembekuan otomatis akun mereka.

Dalam perspektif penegakan hukum, para penyelidik seringkali menganggap transaksi aset digital mencurigakan karena sifat spesifik dari model transaksi. Saat ini, tidak ada pembatasan rinci mengenai pembekuan dana dalam undang-undang yang berlaku, yang memberikan otoritas keamanan publik kebebasan luas untuk membekukan akun dengan alasan memerangi kejahatan.

Kasus pembekuan kriminal dapat dibagi menjadi tiga kategori utama:

1. Operator P2P (bursa): Transaksi dapat dianggap mencurigakan terhadap kejahatan seperti penipuan, penyembunyian, dan operasi kasino ilegal
2. Pedagang individu: Risiko tinggi pembekuan akibat penerimaan "uang ilegal" bahkan dalam transaksi yang sah.
3. Pembeli biasa: Dapat mengalami pembekuan karena masalah yang terkait dengan akun penjual atau penyelidikan berantai yang mencakup akun terkait.

2. Hak hukum pemilik akun yang dibekukan

(1) Hak atas informasi

Pasal 25 dari "Ketentuan yang Relevan tentang Penerapan Tindakan Penyitaan dan Pembekuan oleh Otoritas Keamanan Publik" menetapkan:

"Setelah menerima pemberitahuan dari lembaga keamanan publik untuk membantu membekukan aset, unit yang berwenang akan segera membekukan aset yang terlibat dan menangani prosedur yang relevan tanpa penundaan. Informasi yang relevan tidak akan diungkapkan. Setelah unit yang relevan menyelesaikan prosedur pembekuan, mereka dapat memberi tahu pihak-pihak yang meminta."

Oleh karena itu, orang-orang dengan kartu bank yang dibekukan memiliki hak hukum untuk diinformasikan tentang situasinya.

(2) Hak untuk mengajukan banding dan melaporkan

Sesuai dengan Pasal 191 dari "Peraturan tentang Prosedur Penanganan Kasus Kriminal oleh Badan Keamanan Publik", pihak-pihak yang terkena dampak memiliki hak untuk mengajukan keluhan atau laporan ketika:

• Aset yang dibekukan tidak terkait dengan kasus yang diselidiki
• Pembekuan seharusnya sudah diangkat, tetapi tidak.

Selain itu, Pasal 27 dari "Ketentuan Terkait Penerapan Tindakan Penyitaan dan Pembekuan" menetapkan bahwa "jumlah yang dibekukan di akun harus setara dengan jumlah yang terlibat dalam kasus tersebut" dan tidak boleh melebihi nilai tersebut. Ini memungkinkan untuk meminta pencairan jumlah yang melebihi.

Prosedur efektif untuk mencairkan dana yang terjebak dalam transaksi aset digital

Jika Anda mengalami pembekuan akun Anda saat bertransaksi dengan aset digital, ikuti protokol ini untuk memaksimalkan peluang memulihkan dana Anda:

1. Tindakan segera: Pemberitahuan untuk menghentikan pembayaran

Ada dua skenario pembekuan: akun yang tidak dapat menerima atau mengirim dana, dan akun yang dapat menerima tetapi tidak dapat mengirim. Dalam kedua kasus, segera beri tahu keluarga dan teman untuk menghentikan transfer ke akun yang dibekukan, menggunakan telepon, pesan, atau cara komunikasi lainnya.

2. Kontak dengan lembaga keuangan untuk memperoleh informasi

Hubungi bank Anda untuk memeriksa penyebab spesifik dari pemblokiran. Jika Anda tidak dapat menyelesaikannya melalui telepon, kunjungi agen bank dan minta catatan resmi tentang pembekuan, yang harus mencakup:

• Alasan pembekuan
• Tanggal dan waktu penerapan tindakan
• Otoritas yang bertanggung jawab atas pembekuan
• Kontak informasi dari penanggung jawab kasus

3. Komunikasi dengan otoritas yang bertanggung jawab atas pembekuan

Dalam kasus pembekuan hukum, administratif, atau kriminal, hubungi secara proaktif pihak yang bertanggung jawab di lembaga yang berwenang. Jelaskan informasi dan dokumen apa yang diperlukan untuk mengajukan permohonan pencairan rekening. Jika pihak berwenang mencurigai adanya pendapatan ilegal, jelaskan situasi Anda dengan jelas, terutama jika Anda tidak mengetahui asal dana yang diterima.

4. Dokumen pendukung yang diperlukan

Untuk mendukung permohonan pencairan Anda, kumpulkan dan sajikan:

• Laporan bank untuk enam bulan terakhir
• Catatan lengkap transaksi di rantai
• Riwayat transaksi yang terperinci
• Perbandingan harga horizontal dari aset digital yang terlibat
• Riwayat transaksi dengan lawan transaksi
• Bukti penghasilan pribadi
• Dokumentasi yang membuktikan asal usul sah dari dana di akun

5. Sumber daya administratif dan yudisial yang tersedia

Jika otoritas yang bertanggung jawab menolak untuk mencairkan akun Anda tanpa alasan yang tepat, Anda dapat:

• Mengajukan keluhan resmi kepada departemen keluhan dari lembaga yang menerapkan pembekuan
• Meminta penyelidikan dan pengawasan kepada Kejaksaan pada tingkat hierarki yang sama
• Mengajukan banding kepada lembaga yang secara hierarkis lebih tinggi dari institusi yang menerapkan pembekuan

Jika bank menolak untuk memberikan informasi yang diperlukan, ajukan keluhan kepada kantor pusat bank, otoritas regulasi perbankan setempat, atau Komisi Regulasi Perbankan nasional.

Tindakan pencegahan untuk mencegah pembekuan akun

Transaksi aset digital memiliki risiko dan ketidakpastian tertentu karena model operasionalnya yang unik. Untuk meminimalkan risiko pembekuan selama operasi setoran dan penarikan, disarankan:

• Memelihara catatan rinci dari semua transaksi yang dilakukan
• Gunakan hanya platform perdagangan yang teratur dan terpercaya
• Memeriksa reputasi dan riwayat pihak lawan sebelum melakukan transaksi
• Memahami sepenuhnya undang-undang dan peraturan yang berlaku di yurisdiksi Anda
• Konsultasikan dengan ahli hukum jika ada keraguan tentang kepatuhan operasi tertentu

Pengetahuan tentang hak-hak Anda dan kepatuhan yang ketat terhadap norma-norma hukum sangat penting untuk menavigasi dengan aman di lingkungan aset digital dan melindungi sumber daya keuangan Anda.