Sebagai peserta jangka panjang di industri aset digital, saya telah menyaksikan banyak investor mengalami situasi di mana akun mereka dibekukan selama proses penarikan. Meskipun transaksi itu sendiri mungkin sah, kompleksitas aliran dana masih dapat memicu langkah-langkah pengendalian risiko bank beberapa bulan kemudian. Penyebab mendasar dari situasi ini adalah ketidakpastian rantai dana, dana yang Anda terima mungkin terkait dengan aktivitas ilegal sebelumnya.

Penting untuk diketahui bahwa pembekuan akun tidak berarti Anda melakukan pelanggaran, hanya saja Anda mungkin menjadi bagian dari penyelidikan. Jika Anda dapat membuktikan bahwa Anda adalah peserta transaksi yang baik hati dan tidak mengetahui, biasanya pembekuan dapat dicabut.

Untuk mengurangi risiko, disarankan untuk menghindari perilaku berikut:
1. Sering mengganti akun penerimaan atau masuk dari berbagai lokasi
2. Menggunakan kata sensitif dalam catatan transfer
3. Uang masuk dan keluar dengan cepat, pola aliran mencurigakan
4. Informasi penerima dan pengirim tidak sesuai
5. Melakukan transaksi besar di tengah malam

Jika Anda menerima pemberitahuan pembekuan, harap tetap tenang dan lakukan langkah-langkah berikut:
1. Verifikasi keaslian pemberitahuan, waspadai penipuan
2. Bekerja sama dengan penyelidikan, tetapi tetap berpegang pada saluran resmi untuk mengatasi.
3. Siapkan catatan transaksi lengkap, catatan percakapan, dan riwayat bank sebagai bukti

Dalam kebanyakan kasus, jika legalitas transaksi dapat dibuktikan, akun mungkin akan dibekukan dalam 24-72 jam. Ingat, dalam perdagangan aset digital, kepatuhan dan kehati-hatian sama pentingnya.