Setelah mendapatkan keuntungan dari perdagangan Aset Kripto, banyak investor menghadapi satu masalah kunci: bagaimana cara aman untuk menukar USDT menjadi mata uang fiat. Proses yang tampak sederhana ini, sebenarnya menyimpan banyak risiko.

Cara penukaran yang paling umum adalah melalui yang disebut 'U商'. Proses tipikalnya adalah mentransfer USDT ke akun jaminan bursa, menunggu pihak lain menyelesaikan pembayaran sebelum melepaskannya. Namun, metode ini memiliki risiko besar: sumber dana pihak lawan mungkin bermasalah.

Beberapa investor percaya bahwa dengan melihat riwayat penggunaan akun dana, atau memilih koin dari pedagang yang memiliki reputasi baik, mereka dapat menghindari risiko. Namun, kenyataannya tidak semudah itu. Bahkan jika transaksi saat ini berjalan lancar, mungkin saja karena adanya dana bermasalah sebelumnya, akun Anda tiba-tiba dibekukan beberapa bulan kemudian.

Satu lagi yang perlu diwaspadai adalah sistem pengendalian risiko big data bank. Kartu bank U商 mudah ditandai oleh sistem karena sering melakukan transaksi besar. Begitu terjadi transaksi dengan akun-akun ini, akun Anda juga dapat terpengaruh. Selain itu, jika akun pribadi Anda tiba-tiba menunjukkan pola transaksi yang tidak biasa, seperti transaksi yang sering atau uang yang masuk dan keluar dengan cepat, ini juga dapat memicu mekanisme pengendalian risiko bank.

Akar dari masalah ini terletak pada sistem pemantauan big data yang kuat saat ini. Banyak industri abu-abu yang menggunakan USDT untuk perputaran dana, menyebabkan pengguna yang sering membeli dan menjual di bursa mudah masuk dalam daftar hitam anti-penipuan. Jika Anda bertransaksi dalam jangka panjang dengan pedagang koin, akun Anda juga bisa ditandai sebagai 'akun terkait penipuan'.

Oleh karena itu, saat menukar Aset Kripto menjadi mata uang fiat, melindungi keamanan rekening bank Anda harus menjadi faktor utama yang dipertimbangkan, lebih penting daripada mengejar pertukaran cepat atau biaya rendah. Pilihlah lawan transaksi dengan hati-hati, pahami risiko yang terkait, agar dapat melindungi keamanan aset Anda dengan lebih baik.