Dalam naik turunnya pasar Aset Kripto, ketika investor akhirnya merasakan kebahagiaan dari keuntungan, mereka mungkin menghadapi tantangan yang tidak terduga: kartu bank yang dibekukan. Situasi ini lebih mengkhawatirkan daripada melewatkan peluang investasi. Misalkan Anda memiliki banyak USDT dan siap untuk menukarnya menjadi fiat melalui Perdagangan OTC. Proses transaksi yang tampaknya aman—mengirim Aset Kripto ke akun jaminan, menunggu pihak lain mengirim fiat sebelum mengonfirmasi pelepasan koin—sebenarnya menyimpan banyak risiko.

Banyak investor percaya bahwa selama mereka memeriksa sejarah akun lawan transaksi dengan cermat, atau memilih pedagang yang bereputasi baik, mereka dapat menghindari risiko. Namun, kenyataannya tidak sesederhana itu. Risiko pembekuan akun seperti ranjau yang tersembunyi, tidak hanya berkaitan dengan legalitas transaksi saat ini, tetapi juga tergantung pada apakah dana tersebut pernah terlibat dalam transaksi yang mencurigakan. Bahkan transaksi yang terjadi beberapa bulan lalu, selama terlibat dalam rantai dana yang terlibat, akun masih dapat mengalami pembekuan secara tiba-tiba.

Lebih perlu diwaspadai adalah bahwa kartu bank yang digunakan oleh pedagang Aset Kripto yang sering melakukan transaksi besar sering kali telah ditandai oleh sistem bank sebagai berisiko tinggi. Melakukan transaksi dengan akun-akun ini berpotensi membuat akun Anda juga dicantumkan dalam daftar pemantauan. Selain itu, jika akun Anda tiba-tiba menunjukkan perilaku yang tidak sesuai dengan pola transaksi biasanya, seperti seringnya transfer besar masuk dan keluar, ini juga dapat memicu alarm anti pencucian uang bank, yang dapat mengakibatkan pembatasan atau pembekuan akun.

Penyebab mendasar fenomena ini adalah bahwa, di era big data, regulasi keuangan semakin ketat. Banyak dana ilegal menggunakan USDT dan Aset Kripto lainnya untuk berputar, sehingga perdagangan Aset Kripto yang sering kali mudah terhubung dengan daftar hitam anti-penipuan. Sementara itu, banyak akun pedagang Aset Kripto sudah ditandai oleh bank sebagai risiko tinggi. Melakukan transaksi besar secara jangka panjang dengan akun-akun ini sama saja dengan menempatkan diri dalam risiko yang sangat tinggi.

Dalam investasi Aset Kripto, memperoleh keuntungan memang penting, tetapi bagaimana cara aman untuk menguangkan keuntungan tersebut menjadi fiat, adalah tahap yang benar-benar menguji kebijaksanaan. Saat melakukan pertukaran Aset Kripto, kita tidak seharusnya terlalu mengejar kecepatan atau biaya rendah, tetapi harus menjadikan perlindungan keamanan akun sebagai prioritas utama. Hanya dengan cara ini, kita dapat benar-benar menjaga hasil investasi yang diperoleh dengan susah payah.

Perjalanan untuk mewujudkan Aset Kripto penuh tantangan, memerlukan investor untuk tetap berhati-hati dan sabar. Hanya dengan memahami risiko terkait secara mendalam dan mengambil langkah pencegahan yang tepat, kita dapat memastikan setiap penukaran aman dan lancar. Dalam dunia Aset Kripto yang berkembang pesat ini, strategi penukaran yang bijaksana dan hati-hati akan menjadi keterampilan penting bagi investor yang sukses.