Fintech Nigeria, BFREE, telah mengumpulkan $2,95 juta, dalam putaran yang dipimpin oleh Capria Ventures, saat mereka berupaya untuk berkembang di pasar mereka di seluruh benua.
BFREE didefinisikan sebagai startup penagihan utang yang didukung teknologi yang didirikan untuk mengotomatiskan dan memperkenalkan prosedur pemulihan utang yang etis. Para pendiri termotivasi untuk menciptakan Bfree setelah mengamati dampak negatif dari teknik penagihan utang yang agresif, termasuk telepon yang terus-menerus dan mempermalukan utang, yang diterapkan oleh pemberi pinjaman digital yang predator.
Praktik negatif oleh pemberi pinjaman telah didokumentasikan dengan baik dan telah menyebabkan regulator di negara-negara seperti Nigeria dan Kenya mengambil tindakan tegas seperti mewajibkan aplikasi pinjaman seluler untuk mengajukan mandat baru, atau bahkan menghapus aplikasi tersebut dari Google Play, dalam kasus Nigeria.
Setelah didirikan pada tahun 2020 oleh Julian Flosbach (CEO), Chukwudi Enyi (COO), dan Moses Nmor (CPO), BFREE memperkenalkan beberapa strategi pemulihan utang. Ini termasuk memperkenalkan platform mandiri yang memungkinkan peminjam untuk menetapkan rencana pembayaran baru, serta alat AI percakapan seperti chatbot dan callbot, sebagai bagian dari penawaran layanan pengumpulan.
Alat-alat yang disebutkan di atas bertujuan untuk memberikan layanan purna jual yang penuh kasih kepada peminjam sambil juga memanfaatkan data perilaku dan keuangan untuk menginformasikan tindakan.
Selama bertahun-tahun, basis pelanggan BFREE telah berkembang untuk mencakup beberapa bank besar di Ghana, Kenya, dan Nigeria. Beberapa klien mereka termasuk:
Access Bank
Stanbic Bank
GT Bank
Kuda
Cabang
FairMoney
Cek Cepat
Perusahaan bermaksud untuk terus memperluas operasinya di daerah-daerah ini, dengan pendanaan baru yang melibatkan partisipasi dari sejumlah investor lokal dan internasional:
Capria Ventures
Angaza Capital
GreenHouse Capital
Luncurkan Afrika
Modus Africa
Axian CVC
Startup ini juga melihat beberapa investor malaikat berpartisipasi dalam putaran tersebut, sehingga total pendanaan yang berhasil dikumpulkan menjadi $6,5 juta, termasuk putaran jembatan sebesar $1,1 juta yang tidak diungkapkan yang berhasil dikumpulkan pada tahun 2023.
Startup ini terutama bekerja dengan bank, seperti yang dicatat oleh CEO, Julian Flosbach, dalam wawancara terbaru dengan majalah TechCrunch.
“Karena tekanan besar untuk meningkatkan margin kami, kami pada dasarnya harus meningkatkan harga atau melepaskan banyak pelanggan kecil,” kata Flosbach, menambahkan bahwa masuk akal untuk bekerja dengan bank karena portofolio pinjaman mereka yang besar dibandingkan dengan pemberi pinjaman digital. Startup ini saat ini melayani 14 pelanggan, meskipun telah bekerja dengan 45 sejak diluncurkan.
Portofolio pinjaman BFREE saat ini mencapai lebih dari $400 juta, di mana mereka berhasil mengumpulkan 12,5%.
Selain operasi saat ini, startup ini bertujuan untuk membangun pasar utang sekunder. Pasar ini akan memungkinkan investor pihak ketiga, seperti hedge fund yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka, untuk membeli pinjaman bermasalah (NPLs) dari bank-bank di seluruh Afrika.
“Kami mengumpulkan begitu banyak data peminjam, terutama peminjam yang gagal bayar.
Kami berhasil untuk pertama kalinya mengembangkan algoritma yang dapat menilai aset-aset ini. Kami dapat memprediksi berapa banyak pinjaman yang belum dibayar, katakanlah selama 90 hari; seberapa besar kemungkinan untuk dibayar kembali selama satu tahun ke depan. Kemudian kami pergi ke bank dan membeli aset-aset ini dan mengeluarkannya dari neraca mereka, memungkinkan mereka untuk mengalihkan risiko,” kata Flosbach.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
PENDANAAN | Startup Penagihan Utang Nigeria, BFREE, Mengumpulkan $3 Juta untuk Meningkatkan Operasi di Afrika
Fintech Nigeria, BFREE, telah mengumpulkan $2,95 juta, dalam putaran yang dipimpin oleh Capria Ventures, saat mereka berupaya untuk berkembang di pasar mereka di seluruh benua.
BFREE didefinisikan sebagai startup penagihan utang yang didukung teknologi yang didirikan untuk mengotomatiskan dan memperkenalkan prosedur pemulihan utang yang etis. Para pendiri termotivasi untuk menciptakan Bfree setelah mengamati dampak negatif dari teknik penagihan utang yang agresif, termasuk telepon yang terus-menerus dan mempermalukan utang, yang diterapkan oleh pemberi pinjaman digital yang predator.
Praktik negatif oleh pemberi pinjaman telah didokumentasikan dengan baik dan telah menyebabkan regulator di negara-negara seperti Nigeria dan Kenya mengambil tindakan tegas seperti mewajibkan aplikasi pinjaman seluler untuk mengajukan mandat baru, atau bahkan menghapus aplikasi tersebut dari Google Play, dalam kasus Nigeria.
Alat-alat yang disebutkan di atas bertujuan untuk memberikan layanan purna jual yang penuh kasih kepada peminjam sambil juga memanfaatkan data perilaku dan keuangan untuk menginformasikan tindakan.
Selama bertahun-tahun, basis pelanggan BFREE telah berkembang untuk mencakup beberapa bank besar di Ghana, Kenya, dan Nigeria. Beberapa klien mereka termasuk:
Perusahaan bermaksud untuk terus memperluas operasinya di daerah-daerah ini, dengan pendanaan baru yang melibatkan partisipasi dari sejumlah investor lokal dan internasional:
Startup ini juga melihat beberapa investor malaikat berpartisipasi dalam putaran tersebut, sehingga total pendanaan yang berhasil dikumpulkan menjadi $6,5 juta, termasuk putaran jembatan sebesar $1,1 juta yang tidak diungkapkan yang berhasil dikumpulkan pada tahun 2023.
Startup ini terutama bekerja dengan bank, seperti yang dicatat oleh CEO, Julian Flosbach, dalam wawancara terbaru dengan majalah TechCrunch.
“Karena tekanan besar untuk meningkatkan margin kami, kami pada dasarnya harus meningkatkan harga atau melepaskan banyak pelanggan kecil,” kata Flosbach, menambahkan bahwa masuk akal untuk bekerja dengan bank karena portofolio pinjaman mereka yang besar dibandingkan dengan pemberi pinjaman digital. Startup ini saat ini melayani 14 pelanggan, meskipun telah bekerja dengan 45 sejak diluncurkan.
Portofolio pinjaman BFREE saat ini mencapai lebih dari $400 juta, di mana mereka berhasil mengumpulkan 12,5%.
Selain operasi saat ini, startup ini bertujuan untuk membangun pasar utang sekunder. Pasar ini akan memungkinkan investor pihak ketiga, seperti hedge fund yang ingin mendiversifikasi portofolio mereka, untuk membeli pinjaman bermasalah (NPLs) dari bank-bank di seluruh Afrika.
“Kami mengumpulkan begitu banyak data peminjam, terutama peminjam yang gagal bayar.
Kami berhasil untuk pertama kalinya mengembangkan algoritma yang dapat menilai aset-aset ini. Kami dapat memprediksi berapa banyak pinjaman yang belum dibayar, katakanlah selama 90 hari; seberapa besar kemungkinan untuk dibayar kembali selama satu tahun ke depan. Kemudian kami pergi ke bank dan membeli aset-aset ini dan mengeluarkannya dari neraca mereka, memungkinkan mereka untuk mengalihkan risiko,” kata Flosbach.