Aturan Perjalanan: Musuh Utama Kejahatan Keuangan

Aturan Perjalanan pada dasarnya bertujuan untuk meningkatkan transparansi transaksi blockchain, menghubungkan transaksi di blockchain dengan entitas dan identitas dunia nyata, untuk lebih baik mengelola pencucian uang, pendanaan terorisme, dan risiko lawan transaksi.

Karakteristik anonimitas blockchain telah secara luas digunakan untuk kejahatan finansial, seperti pendanaan terorisme dan pencucian uang. Namun, ini bukanlah esensi dari blockchain. Syarat bagi regulator untuk mengizinkan teknologi blockchain masuk ke dalam sistem regulasi adalah: platform terkait harus memenuhi prinsip-prinsip regulasi dasar, termasuk KYC (kenali pelanggan Anda) dan pengawasan pasar. Aturan Travel lebih lanjut mengharuskan untuk mengetahui identitas kedua belah pihak dalam transaksi.

Sebelum pedoman regulasi Travel Rule tahun 2019, penyedia layanan aset virtual (VASP) hanya perlu memantau klien mereka sendiri melalui proses KYC. Ketika VASP mengirimkan transaksi ke lawan transaksi, jarang dilakukan pemeriksaan, sehingga sulit untuk mengetahui identitas lawan transaksi, yang meningkatkan risiko lawan transaksi dan kemungkinan keterlibatan dalam kegiatan berisiko tinggi seperti sanksi dan perdagangan ilegal.

Aturan Perjalanan terutama mengawasi transaksi antar platform. Ini mewajibkan untuk memperoleh, menyimpan, dan mengajukan informasi tentang pengirim dan penerima yang terkait dengan transfer aset virtual sebelum memulai transaksi blockchain, untuk mengidentifikasi transaksi yang mencurigakan, mengambil tindakan pembekuan, dan melarang transaksi dengan individu dan entitas yang dikenakan sanksi. Ini memungkinkan kita untuk mencegah potensi transaksi ilegal sebelum transaksi masuk ke blockchain.

Adopsi Travel Rule secara global sedang berkembang pesat. Wilayah Asia-Pasifik memimpin dalam adopsi, dengan Singapura, Jepang, dan Korea Selatan sebagai negara yang pertama mengadopsinya. Tingkat adopsi di Eropa, Timur Tengah, dan Afrika juga meningkat secara signifikan. Dalam enam bulan terakhir, semakin banyak bursa di seluruh dunia yang mematuhi atau bersiap untuk mematuhi Travel Rule.

Hong Kong meminta penyedia layanan aset virtual untuk mematuhi Travel Rule mulai 1 Juni 2023. Persyaratan spesifik meliputi:

1. Mengumpulkan dan membagikan informasi dalam berbagai rentang berdasarkan jumlah transaksi.
2. Jika informasi yang diperlukan tidak diterima, harus meminta pihak VASP yang memulai untuk menyediakannya, jika tidak, pertimbangkan untuk mengakhiri hubungan bisnis.
3. Menyediakan panduan due diligence yang rinci untuk mitra perdagangan.
4. Meminta verifikasi kepemilikan dompet yang diatur sendiri.

Tantangan utama dalam menerapkan Travel Rule meliputi:

1. Masalah "periode matahari terbit": Waktu pelaksanaan yang berbeda di berbagai yurisdiksi.
2. Kesulitan transaksi antara VASP yang patuh dan mitra transaksi yang tidak patuh.
3. Kurangnya interoperabilitas antara Protokol Travel Rule.

Meskipun ada tantangan tersebut, adopsi global Travel Rule sedang berlangsung dengan baik dan diharapkan dapat lebih efektif dalam memerangi kejahatan keuangan di masa depan.