Pengantar

Keuangan terdesentralisasi (DeFi) adalah inovasi luar biasa dalam industri keuangan, menawarkan akses kepada pengguna ke berbagai layanan keuangan dalam lingkungan terdesentralisasi dan tanpa izin. BENQI adalah salah satu platform yang muncul sebagai pilihan populer bagi para penggemar DeFi yang mencari hasil tinggi pada investasi kriptonya.

Fitur unik BENQI seperti pinjaman instan, likuidasi otomatis, dan integrasinya ke dalam jaringan Avalanche menjadikannya pilihan populer bagi pengguna yang ingin mendapatkan bunga atas deposit kriptonya, meminjam aset, dan berdagang di pertukaran terdesentralisasi (DEX). Dengan fokusnya pada menyediakan rangkaian layanan DeFi yang komprehensif, BENQI berada pada posisi yang baik untuk terus berkembang dalam popularitasnya seiring dengan industri DeFi terus berkembang.

Apa itu BENQI?

BENQI adalah protokol keuangan terdesentralisasi yang dibangun di atas blockchain Avalanche. Platform ini menawarkan kepada pengguna rekening tabungan berimbal hasil tinggi dan platform peminjaman, serta DEX untuk perdagangan aset. Pengguna dapat menghasilkan bunga dari deposit cryptocurrency mereka dan meminjam aset, sementara model likuiditas hibrida memastikan likuiditas tinggi dan slippage rendah untuk perdagangan. BENQI bertujuan untuk menyediakan platform yang ramah pengguna dan tanpa izin untuk berinteraksi dengan DeFi.

Salah satu fitur unik dari BENQI adalah model likuiditasnya yang menggabungkan manfaat dari automated market maker (AMM) dan order book. Model ini menyediakan likuiditas tinggi dan slippage rendah untuk perdagangan jumlah aset yang lebih besar. Platform BENQI dirancang untuk aman dan mudah digunakan untuk mengakses kesempatan tabungan dan pinjaman berbunga tinggi, serta perdagangan aset di bursa terdesentralisasi.

Blockchain Avalanche

)

Sumber: Jaringan Avalanche

Avalanche adalah platform blockchain yang bertujuan untuk menyediakan jaringan yang cepat, aman, dan sangat scalable untuk aplikasi terdesentralisasi (dApps) dan solusi blockchain perusahaan. Diluncurkan pada September 2020 dan dibangun dengan mekanisme konsensus yang disebut Protokol Avalanche, yang menggabungkan elemen proof-of-stake (PoS) dan algoritma toleransi kesalahan Byzantine klasik (BFT). Platform ini mendukung pembuatan dan implementasi aplikasi blockchain kustom menggunakan berbagai bahasa pemrograman, termasuk Solidity dan Rust, dan menawarkan interoperabilitas dengan blockchain lain, termasuk Ethereum. Selain itu, Avalanche mendukung pembuatan dan manajemen aset digital kustom dan memungkinkan pembuatan smart contract di platformnya.

AVAX adalah token asli dari jaringan Avalanche. Ini digunakan sebagai alat pembayaran untuk biaya transaksi di jaringan, serta untuk tujuan staking dan governance. Staking AVAX melibatkan mengunci sejumlah token sebagai jaminan untuk membantu mengamankan jaringan dan mendapatkan imbalan. Selain kegunaannya dalam ekosistem Avalanche, AVAX juga dapat diperdagangkan di bursa kripto sebagai aset digital.

Sejarah BENQI

BENQI adalah platform keuangan terdesentralisasi (DeFi) yang relatif baru yang diluncurkan pada Maret 2021. Didirikan oleh tim penggemar blockchain dan cryptocurrency dengan tujuan menyediakan platform DeFi yang ramah pengguna, aman, dan berimbal hasil tinggi di blockchain Avalanche. Nama platform 'BENQI' berasal dari nama seorang ahli strategi legendaris Tiongkok, dan mencerminkan visi perusahaan untuk menyediakan solusi DeFi inovatif dan berpikiran maju.

Tim BENQI mulai dengan fokus pada pengembangan rekening tabungan berbunga tinggi yang memungkinkan pengguna mendapatkan pendapatan pasif dari deposit cryptocurrency mereka. Rekening tabungan ini menawarkan hasil yang jauh lebih tinggi dibandingkan rekening tabungan tradisional dan sejak itu menjadi salah satu fitur paling populer di platform ini. Tak lama setelah diluncurkan, BENQI memperluas penawarannya untuk mencakup pertukaran terdesentralisasi (DEX) dan platform peminjaman, yang memungkinkan pengguna meminjam dan meminjamkan aset langsung dari platform.

Sejak diluncurkan, BENQI telah mendapatkan daya tarik signifikan di ruang DeFi dan telah menarik sejumlah pengguna yang terus berkembang yang mencari peluang investasi berimbal hasil tinggi di blockchain Avalanche. Platform ini terus menambahkan fitur-fitur dan integrasi baru, yang lebih meningkatkan aksesibilitas dan kemudahan penggunaannya bagi pengguna. Dengan pendekatannya yang inovatif terhadap DeFi, BENQI berada pada posisi yang baik untuk menjadi platform terkemuka dalam ekosistem DeFi yang berkembang pesat.

Menavigasi Pertukaran Terdesentralisasi (DEX) BENQI

Protokol BENQI adalah alat yang powerful untuk mengelola aset digital, memungkinkan pengguna untuk meminjam, meminjamkan, dan mendapatkan bunga pada aset mereka secara instan. Protokol ini terdiri dari dua komponen utama:

BENQI Liquid Staking (BLS)

BENQI Staking Cair (BLS) adalah penawaran unik yang memungkinkan pengguna untuk melakukan staking AVAX mereka dan menerima aset yang menghasilkan imbal hasil yang disebut sAVAX, yang menghasilkan imbal hasil dari imbalan validator Avalanche. Pengguna dapat secara bebas mentransfer, berdagang, atau menggunakan sAVAX dalam berbagai aplikasi DeFi, seperti pembuat pasar otomatis, protokol peminjaman dan pinjaman, dan agregator imbal hasil.

Sumber: BENQI - Staking

Catatan:sAVAX (singkatan dari “staked AVAX”) adalah representasi dari AVAX, mata uang kripto asli dari blockchain Avalanche, yang dipertaruhkan di jaringan untuk mengamankan operasinya.

Pasar Likuiditas BENQI (BLM)

Sumber: BENQI - Pasar

Pasar Likuiditas BENQI (BLM) adalah protokol peminjaman dan pinjaman terbaru yang beroperasi sepenuhnya melalui kontrak pintar di jaringan Avalanche. BLM memungkinkan pengguna untuk meminjam, meminjam, dan mendapatkan bunga dengan aset kripto mereka secara mulus dan otomatis, tanpa perlu perantara.

Ekosistem BENQI

Ekosistem BENQI terdiri dari beberapa komponen yang bekerja sama untuk menyediakan platform DeFi yang komprehensif. Komponen-komponen ini meliputi:

Protokol Pasar Likuiditas:Ini adalah inti platform BENQI, yang memungkinkan pengguna untuk menyediakan dan menarik likuiditas dari pasar tergabung, meminjam uang secara instan, dan melihat tingkat bunga secara real-time.

BENQI DAO: Organisasi otonom terdesentralisasi (DAO) mengatur platform BENQI dan pemegang token dapat memberikan suara pada proposal yang memengaruhi pengembangan dan operasional platform.

Token BENQI:Token BENQI (BQI) adalah token ERC-20 yang digunakan untuk tata kelola, staking, dan penyediaan likuiditas di platform BENQI.

Antarmuka Pengguna:BENQI memiliki antarmuka yang ramah pengguna yang memungkinkan pengguna untuk dengan mudah mengakses fitur-fitur platform, mengelola aset mereka, dan melihat data pasar.

Integrasi:BENQI dibangun di atas blockchain Avalanche dan berencana untuk mengintegrasikan dengan blockchain lain untuk memperluas ekosistemnya dan menyediakan likuiditas lintas rantai.

BENQI memiliki peta jalan yang jelas yang menguraikan rencana pengembangan dan tujuan platform. Beberapa tonggak kunci yang telah dicapai oleh BENQI dan direncanakan untuk dicapai di masa depan termasuk:

Rencana jalan

BENQI berencana untuk terus mengembangkan platformnya, mengeksplorasi kasus penggunaan baru untuk DeFi, dan memperluas ekosistemnya melalui kemitraan dan kolaborasi dengan proyek-proyek lain. Yang paling baru, pada Februari 2023, BENQI mengintegrasikan Chainlink Proof of Reserve dan Automation untuk membantu mengamankan pinjaman dan peminjaman aset lintas rantai untuk BTC, ETH, DAI, USDC, dan USDT.

Mengapa BENQI adalah Masa Depan Keuangan

Benqi bertujuan untuk memecahkan masalah akses terbatas terhadap layanan keuangan dan produk bagi individu dan bisnis, terutama yang berada di pasar-pasar yang sedang berkembang.

Benqi menyediakan beragam layanan DeFi, termasuk pertanian hasil, penyediaan likuiditas, pinjaman, dan pemberian pinjaman. Layanan-layanan ini dapat diakses dengan mudah melalui antarmuka yang ramah pengguna dan biaya transaksi rendah, menjadikannya pilihan yang lebih mudah diakses dan terjangkau bagi individu dan bisnis untuk mengakses manfaat DeFi.

Selain itu, Benqi juga mengatasi masalah kerugian tidak tetap yang mungkin dihadapi penyedia likuiditas di platform DeFi lain dengan memperkenalkan model AMM Dinamis (DAMM) miliknya. Model DAMM bertujuan untuk mengurangi kerugian tidak tetap dengan menyesuaikan proporsi kolam likuiditas secara dinamis sebagai respons terhadap perubahan di pasar

Manfaat perdagangan pertukaran terdesentralisasi dengan BENQI

• AAkses ke berbagai produk keuangan:Benqi menawarkan berbagai layanan DeFi, termasuk pertanian hasil, penyediaan likuiditas, dan pinjaman dan peminjaman. Hal ini memungkinkan pengguna untuk mengakses berbagai produk keuangan dari satu platform.
• Biaya transaksi rendah: Benqi dibangun di atas Avalanche, yang memiliki biaya transaksi lebih rendah dibandingkan dengan jaringan blockchain lainnya. Hal ini membuatnya lebih terjangkau bagi pengguna untuk mengakses layanan DeFi di platform tersebut.
• Antarmuka yang ramah pengguna:Benqi memiliki antarmuka yang ramah pengguna yang mudah dinavigasi, sehingga dapat diakses oleh pengguna DeFi berpengalaman maupun pemula.
• Model AMM Dinamis (DAMM):Model DAMM Benqi bertujuan untuk mengurangi kerugian sementara bagi penyedia likuiditas dengan menyesuaikan rasio kolam likuiditas secara dinamis sebagai respons terhadap perubahan di pasar. Hal ini membantu meminimalkan risiko dan meningkatkan hasil bagi penyedia likuiditas.
• Pemerintahan terdesentralisasi:Benqi adalah platform terdesentralisasi, yang berarti bahwa komunitas memiliki suara dalam proses pengambilan keputusan melalui token tata kelola. Ini membantu memastikan bahwa platform dikelola secara transparan dan demokratis.

Menavigasi Risiko DeFi: Apa yang Harus Diketahui Pengguna BENQI

• Resiko Kontrak Pintar:Platform DeFi bergantung pada kontrak pintar untuk mengeksekusi transaksi, dan kontrak-kontrak ini bisa mengandung bug atau kerentanan yang dapat dieksploitasi oleh para peretas. Hal ini bisa mengakibatkan kerugian dana bagi pengguna platform.
• Risiko Pasar:Platform DeFi sering terpapar volatilitas pasar dan dapat terpengaruh oleh perubahan di pasar kripto yang lebih luas. Hal ini dapat mengakibatkan fluktuasi harga yang signifikan dan potensi kerugian bagi pengguna.
• Risiko Likuiditas:Benqi bergantung pada penyedia likuiditas untuk menyediakan likuiditas ke platform, dan jika tidak ada cukup penyedia likuiditas atau jika mereka menarik likuiditas mereka, platform tersebut bisa mengalami krisis likuiditas.
• Risiko Regulasi:DeFi adalah industri yang relatif baru dan tidak diatur, dan perubahan regulasi dapat memengaruhi kemampuan pengguna untuk mengakses dan menggunakan platform.

Apa itu QI?

QI adalah token asli untuk BENQI dan melayani dua tujuan utama: tata kelola dan utilitas. Sebagai token tata kelola, pemegang QI dapat mengusulkan dan memberikan suara pada berbagai perubahan dan peningkatan terhadap protokol BENQI melalui BENQI DAO. Proposal ekonomi, peningkatan keamanan, dan pengembangan protokol tambahan adalah di antara parameter kunci yang diusulkan dan dipilih.

Selain itu, pengguna dapat melakukan staking QI pada BENQI Liquid Staking (BLS) untuk menerima veQI, yang merupakan token utilitas baru. veQI memungkinkan delegasi staking AVAX tambahan ke validator Avalanche yang berperforma tinggi. Token ini mewakili kekuatan suara pengguna untuk delegasi AVAX tambahan dari BLS, dan jumlah delegasi ditentukan berdasarkan total suara veQI dari validator. Hingga 30% dari delegasi dari BLS tersedia untuk pemegang veQI.

Distribusi Token QI

Rencana distribusi token untuk token QI bertujuan untuk memastikan keterlibatan yang sehat dalam protokol, dengan keseimbangan pemanfaatan pasar yang tinggi dan distribusi peserta governance yang luas. Rencana distribusi termasuk alokasi berikut:

Distribusi Komunitas:45% atau 3.240.000.000 token QI akan didistribusikan ke komunitas melalui program insentif pertambangan likuiditas dan berbagai program komunitas.

Tim:10% atau 720.000.000 token QI akan didistribusikan kepada tim, yang akan sepenuhnya terbuka selama empat tahun, dengan membuka kunci setiap kuartal, dan periode tunggu 12 bulan setelah penawaran publik.

Kekayaan:15% atau 1.080.000.000 token QI disediakan untuk Kas Negara, yang dapat digunakan untuk mendorong kemitraan dan memastikan kesehatan protokol. Kas Negara akan di-vestasikan secara triwulanan selama 4 tahun, dengan periode penahanan 9 bulan setelah penawaran umum.

Likuiditas Pertukaran:5% atau 360.000.000 token QI disediakan untuk menyediakan likuiditas pertukaran, baik di DEX seperti Pangolin, maupun untuk penjualan di CEX.

Tokenomika

Pengguna dapat menghasilkan token QI dengan menyediakan likuiditas ke platform. Penyedia likuiditas menerima bagian dari biaya perdagangan yang dihasilkan di platform, yang dibayarkan dalam token QI. Pemegang token dapat memasang token mereka untuk mendapatkan imbalan yang berasal dari sebagian biaya transaksi platform, dibayarkan dalam token QI.

Benqi telah menerapkan mekanisme pembelian kembali dan pembakaran untuk membantu meningkatkan nilai token QI dari waktu ke waktu. Platform ini menggunakan sebagian dari pendapatannya untuk membeli kembali dan membakar token QI, yang mengurangi total pasokan token yang beredar. Beberapa token QI tunduk pada periode pematangan, yang berarti bahwa mereka tidak dapat segera dijual atau ditransfer. Hal ini membantu mencegah jumlah besar token dari membanjiri pasar dan potensial menyebabkan volatilitas harga.

Pemegang token QI berhak mendapatkan diskon pada biaya perdagangan dan biaya transaksi lainnya di platform ini. Besaran diskon bervariasi tergantung pada jumlah token QI yang dimiliki oleh pengguna.

Ada mekanisme inflasi yang tertanam dalam ekonomi token Benqi, yang dimaksudkan untuk membantu mendanai pengembangan dan pertumbuhan platform yang sedang berlangsung. Secara khusus, sebagian dari biaya transaksi yang dihasilkan di platform dialokasikan ke dana pengembangan.

Pasar maksimum QI adalah 1 miliar token. Harga QI mencapai puncak tertinggi sepanjang masa sebesar $0.4081 pada Agustus 2021 dan secara bertahap turun menjadi titik terendah sepanjang masa sebesar $0.005649 pada November 2022.

Pemerintahan

Tata kelola token QI adalah aspek kunci dari platform Benqi. Pemegang token QI dapat memberikan suara pada proposal yang terkait dengan platform, termasuk perubahan pada protokol, upgrade, dan keputusan penting lainnya. Proses tata kelola ini dipimpin oleh komunitas, yang berarti bahwa setiap pemegang token QI dapat mengajukan proposal untuk dipertimbangkan. Proposal akan ditinjau oleh komunitas dan, jika mendapat dukungan yang cukup, akan dijadikan sebagai objek pemungutan suara.

Manfaat Memegang QI

• Biaya yang Diturunkan: Pemegang token QI berhak mendapatkan diskon pada biaya perdagangan dan biaya transaksi lainnya di platform. Semakin banyak token QI yang dimiliki pengguna, semakin besar diskon yang bisa mereka terima.
• Imbal Hasil Staking:Pengguna yang melakukan staking token QI dapat memperoleh imbalan berupa token QI tambahan. Imbalan ini berjenjang, artinya pengguna yang melakukan staking jumlah token yang lebih besar dapat memperoleh imbalan yang lebih tinggi.
• Pembelian Kembali dan Pembakaran:Benqi memiliki mekanisme untuk membeli kembali dan membakar token QI, yang dapat membantu mengurangi total pasokan token yang beredar dan potensial meningkatkan nilainya.
• Utilitas:Token QI digunakan untuk berbagai tujuan di platform Benqi, termasuk membayar biaya transaksi dan mengakses fitur dan layanan tertentu.

Mengevaluasi Posisi Pasar BENQI: Apakah Itu Layak Investasi?

Penawaran unik BENQI di ruang DeFi membuatnya menjadi proyek yang menarik untuk diamati. Kemampuan platform untuk memberikan hasil tinggi pada investasi cryptocurrency, serta kemampuannya dalam peminjaman dan perdagangan, mungkin menarik bagi investor yang mencari paparan pada industri keuangan terdesentralisasi.

Token QI adalah komponen penting dari ekosistem BENQI, berfungsi sebagai medium pertukaran untuk layanan deFi platform ini. Nilainya erat terkait dengan kinerja platform BENQI, dengan lonjakan permintaan untuk layanan platform mengakibatkan peningkatan harga token. Sebagai hasilnya, investor yang percaya pada potensi jangka panjang BENQI dan kemampuannya untuk memberikan solusi DeFi inovatif mungkin melihat QI sebagai peluang investasi yang menjanjikan. Namun, seperti halnya dengan investasi apa pun, penting untuk melakukan penelitian menyeluruh dan berhati-hati sebelum membuat keputusan apa pun.

Bagaimana Memiliki QI

Anda dapat memiliki QI melalui pertukaran terpusat kripto, jadi Anda dapat memulainya dengan membuat akun Gate.ioSetelah akun diverifikasi dan didanai, temukan langkah-langkah untuk membeli QI di bursa. Singkatnya, Anda dapat memiliki QI melalui flash swap, trading di pasar spot, atau bahkan menggunakan leverage.

Kemitraan

BENQI telah menjalin beberapa kemitraan di ruang DeFi, memanfaatkan kekuatan proyek lain untuk memperluas penawarannya. Salah satu kemitraan penting adalah dengan platform interoperabilitas blockchain, Chainlink, yang menyediakan oracle terdesentralisasi ke BENQI. Kemitraan penting lainnya untuk BENQI adalah dengan Polygon, solusi penskalaan Ethereum yang populer. Kolaborasi ini memungkinkan BENQI memanfaatkan biaya transaksi Polygon yang rendah dan waktu transaksi yang cepat, memberikan pengalaman yang lebih mulus bagi pengguna.

BENQI juga telah bermitra dengan proyek DeFi, Kylin Network, untuk meningkatkan kemampuan analisis datanya, membantu mengidentifikasi dan menganalisis tren pasar penting dan perilaku pengguna. Selain itu, BENQI telah bekerja sama dengan beberapa penyedia likuiditas, termasuk Quickswap dan Cometh, untuk memberikan likuiditas yang lebih besar kepada pengguna dan akses ke berbagai token DeFi.

Melalui kemitraan strategis ini, BENQI telah dapat memperluas jangkauannya dan kemampuannya, menyediakan pengguna dengan rangkaian layanan DeFi yang komprehensif yang dirancang untuk menjadi efisien dan ramah pengguna.

Kesimpulan

BENQI adalah platform keuangan terdesentralisasi terkemuka yang dibangun di jaringan Avalanche yang menawarkan berbagai layanan DeFi, termasuk pinjaman dan peminjaman. Fitur uniknya, seperti tingkat bunga dinamis, peminjaman instan, likuidasi otomatis, dan DEX, menjadikannya pilihan populer bagi pengguna yang ingin mengakses layanan DeFi dalam lingkungan terdesentralisasi dan tanpa izin. Seiring dengan pertumbuhan dan kedewasaan industri DeFi, platform seperti BENQI berada pada posisi yang baik untuk menjadi lebih populer di antara pengguna yang ingin mengakses berbagai layanan DeFi. Meskipun DeFi adalah ruang yang relatif baru dan terus berkembang dengan cepat, komitmen BENQI untuk meningkatkan pengalaman pengguna, keamanan, dan memperluas kemitraannya menunjukkan bahwa platform ini berdedikasi untuk tetap berada di garis depan industri.