¿Alguna vez te has preguntado cómo empezó realmente Ripple? La mayoría piensa que es solo otro proyecto de blockchain, pero la historia detrás es en realidad bastante interesante. Todo se remonta a Ryan Fugger, un desarrollador web de Vancouver que tuvo esta visión allá por 2004. Quería crear un sistema monetario digital descentralizado donde las personas y comunidades pudieran emitir su propia moneda virtual sin depender de los bancos. Ese concepto original se convirtió en RipplePay, que entró en funcionamiento en 2005.

Aquí es donde se pone interesante, sin embargo. La idea de Ryan Fugger era sólida, pero tomó un rumbo diferente cuando dos figuras clave aparecieron en 2012. Jed McCaleb, que venía del mundo de la red eDonkey, y Chris Larsen, el creador de E-Loan y Prosper, se acercaron a Fugger con un nuevo enfoque. Querían construir una moneda digital basada en la verificación por consenso en lugar de la minería como Bitcoin. Ryan Fugger en realidad les entregó el proyecto, y ellos lo renombraron como OpenCoin.

Lo que hizo diferente su enfoque fue el foco. Mientras Ryan Fugger pensaba en comunidades creando sus propias monedas, McCaleb y Larsen tenían en mente algo más grande: proporcionar infraestructura de pagos para bancos e instituciones financieras. Desarrollaron el Ripple Transaction Protocol (RTXP) y desplegaron su propia blockchain en 2012 para gestionar intercambios multimoneda y almacenar datos de contabilidad de la red. El token nativo XRP fue creado junto con esto.

La compañía siguió evolucionando. OpenCoin se convirtió en Ripple Labs en 2013, y comenzaron a experimentar con varios proyectos, incluido Codius en 2014, que fue su intento de contratos inteligentes. No fue hasta 2015 que la empresa finalmente se decidió por el nombre Ripple. Entonces, esencialmente, lo que empezó como la visión de base de Ryan Fugger para una moneda impulsada por la comunidad se convirtió en una solución empresarial sofisticada dirigida a las finanzas institucionales. Un recorrido bastante diferente al punto de partida.