El pánico por la IA golpea Wall Street: 3 acciones financieras en oferta

Parece que hay una nueva crisis relacionada con la inteligencia artificial cada mes. Febrero no fue diferente, ya que muchas firmas financieras anunciaron nuevas herramientas de planificación fiscal con IA. Esa caída ocurrió en un mercado ya nervioso: las rotaciones sectoriales se han intensificado y las acciones de alto múltiplo han sido golpeadas incluso por errores menores. Sin embargo, esta venta en particular parece exagerada, y puede haber una oportunidad para que los inversores compren empresas de calidad que de repente están en oferta.

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Por qué las firmas financieras vendieron—Y por qué está exagerado

Dos ondas de choque impactaron el sector financiero en las últimas tres semanas, causando una caída significativa en los precios de muchas empresas de gran capitalización. La primera vino de una fintech llamada Altruist, que lanzó una herramienta de planificación fiscal en su plataforma de IA llamada Hazel. Hazel ahora puede automatizar muchas tareas de un asesor fiscal, como recopilar y revisar formularios 1040, 1099, 1098 y otros formularios del IRS y estados financieros. La plataforma usa estos datos para ofrecer servicios de planificación fiscal a los clientes, transformando horas de trabajo tedioso en unos minutos de cálculo.

Una segunda (y más especulativa) ola de pánico azotó el mercado a finales de febrero cuando Citrini Research publicó un artículo titulado La Crisis Global de Inteligencia 2028. El artículo detallaba un escenario de desplazamiento masivo de trabajadores de cuello blanco para 2028, que provocaría un 10% de desempleo y una caída del 40% en el mercado de valores. Aunque en el preámbulo se reconoce que el artículo describe un escenario hipotético y no una predicción, sirvió como base para una pérdida de casi 300 mil millones de dólares en valor de mercado, incluyendo una caída del 20% en dos días para International Business Machines Corp. NYSE: IBM.

La disrupción por IA es una preocupación muy real, pero estos dos eventos provocaron caídas masivas en las acciones, caídas que parecen exageradas. Muchas acciones que cayeron de repente no serán seriamente afectadas por la plataforma Hazel, y el escenario presentado en el informe de Citrini es simplemente la reflexión de un gestor de fondos. Los mercados nerviosos a menudo buscan excusas para vender, y estos dos eventos probablemente dieron a los inversores nerviosos una razón para apretar el gatillo. Pero los grandes momentos nacen de grandes oportunidades, y varias firmas financieras ahora parecen atractivas tras la caída repentina.

Las siguientes tres acciones sufrieron un golpe durante la venta, pero un análisis más profundo muestra que sus negocios subyacentes siguen fuertes frente a la disrupción de IA.

Charles Schwab: negocios principales sin afectación por el software de planificación fiscal

Charles Schwab Corp NYSE: SCHW perdió casi un 8% en un solo día tras la noticia de Hazel, pero probablemente la acción quedó atrapada en el fuego cruzado de la caída general del sector, ya que la planificación fiscal es una parte muy pequeña de su negocio. La mayor parte de los ingresos de la compañía proviene de tarifas de gestión de activos y de intereses por efectivo de los clientes. Schwab reportó ingresos récord en 2025, incluyendo un crecimiento interanual (YOY) del 19% en el cuarto trimestre de 2025. La compañía también proyecta un crecimiento de ingresos del 9.5% a 10.5% en 2026, con un margen de interés neto en un rango de 2.85% a 2.95%.

Schwab tiene un balance sólido, márgenes en expansión y un gráfico que muestra signos de un cambio de momentum. La caída de la acción se detuvo cerca de la media móvil simple de 200 días (SMA), y el Índice de Fuerza Relativa (RSI) muestra signos de debilitamiento en la presión bajista. Un regreso por encima de la SMA de 200 días probablemente reavivaría el impulso alcista.

S&P Global: Una guía suave podría ser una oportunidad de compra

S&P Global Inc. NYSE: SPGI no puede culpar completamente a influencias externas por su caída del 20% en el último mes. La compañía anunció resultados sólidos en ganancias y ingresos en su informe del cuarto trimestre de 2025 el 10 de febrero, y sus iniciativas de IA continúan expandiéndose. Sin embargo, el mercado no fue fan de la guía ligera para 2026, y las acciones cayeron un 9% tras el anuncio. S&P Global enfrentó un doble golpe por las noticias de Hazel y sus propios resultados, pero es poco probable que las calificaciones y ofertas de fondos de la compañía se vean afectadas por estas preocupaciones a corto plazo.

Las acciones de SPGI han sido las más afectadas de las tres que discutiremos aquí; todas sus ganancias del último año se han borrado en unas semanas. Sin embargo, también tiene los fundamentos técnicos más fuertes que apuntan a una rápida reversión. El RSI comienza a recuperarse tras una caída por debajo del umbral de sobreventa, y el indicador MACD parece estar a punto de cruzar al alza. La acción subió más del 3.4% el martes, su segunda mayor ganancia del año, lo que indica que la venta en las acciones de SPGI podría estar disminuyendo.

Raymond James: La IA podría ser un impulso para el modelo de asesor independiente

Raymond James Financial NYSE: RJF cayó casi un 9% tras las noticias de Hazel, pero nuevamente, esto parece una mala interpretación de su modelo de negocio. Es probable que los asesores independientes de RJF adopten herramientas de IA como Hazel para ampliar sus ofertas a los clientes, no para perder negocio ante ellas. La compañía está construyendo activamente su propia plataforma de IA llamada Rai, y las acciones ahora cotizan a 13 veces las ganancias futuras y 1.9 veces las ventas tras la caída.

Las acciones de RJF también rompieron las medias móviles de 50 y 200 días durante su caída este mes, pero la venta no ha sido tan furiosa como en SPGI y SCHW, y la tendencia alcista general sigue en marcha. La Cruz de Oro de verano pasado aún mantiene las medias móviles de 50 y 200 días en posición alcista, y el RSI ha vuelto a bajar a los mínimos alcanzados en octubre y diciembre. A pesar de los titulares, la acción aún no está en territorio de corrección, y su última caída por debajo de la SMA de 200 días fue breve.

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