Nueva estrategia institucional: cómo utilizar la estrategia compuesta TradFi + DeFi de Gate para aumentar los beneficios

Las instituciones inversoras están acelerando su entrada en el mercado de criptomonedas. Los datos muestran que el valor total de activos criptográficos en manos de empresas a nivel mundial ha superado los 6.700 millones de dólares, mientras que el mercado de tokenización de activos del mundo real (RWA) alcanzó los 33.910 millones de dólares en el segundo trimestre de 2025.

Para las instituciones que buscan retornos estables y un marco de cumplimiento, las operaciones puramente especulativas han quedado atrás. Las estrategias compuestas que combinan la rigurosidad del control de riesgos de las finanzas tradicionales (TradFi) con las ventajas de eficiencia de las finanzas descentralizadas (DeFi) están convirtiéndose en la nueva tendencia de asignación de activos.

01 Tendencias del mercado: ¿Por qué las instituciones necesitan urgentemente estrategias compuestas de TradFi y DeFi?

Los cambios en el entorno de tasas de interés globales están obligando a las instituciones tradicionales a buscar nuevas fuentes de ingresos. Algunos protocolos DeFi pueden ofrecer rendimientos mucho más altos que los mercados monetarios tradicionales, lo que constituye un atractivo directo.

El mundo puramente DeFi sigue presentando desafíos para las instituciones: riesgos en contratos inteligentes, cargas de gestión de claves privadas, incertidumbre regulatoria y la complejidad de operaciones entre cadenas, son obstáculos que deben superarse.

Por otro lado, las rutas tradicionales, como invertir en Bitcoin solo a través de ETF, aunque son seguras y cumplen con las regulaciones, también pierden los ingresos nativos en cadena generados por staking, préstamos, provisión de liquidez y otros mecanismos en el ecosistema DeFi.

Esta tensión ha impulsado una evolución natural del mercado: un modelo híbrido (Hybrid Model) está emergiendo como estándar en la industria. Las instituciones necesitan tanto la seguridad de la custodia TradFi, canales fiduciarios y marcos regulatorios, como la transparencia, la programabilidad y una mayor eficiencia de capital que ofrecen DeFi.

02 Núcleo de la estrategia: construcción de un motor de rendimiento compuesto en tres capas

Una estrategia compuesta efectiva no es simplemente una suma de partes, sino que se logra mediante una arquitectura cuidadosamente diseñada que aísla riesgos y optimiza rendimientos.

Primera capa: TradFi como escudo, construyendo una base segura y regulada

Este es el punto de partida de todas las estrategias. Las instituciones primero necesitan una entrada regulada, segura y que soporte transferencias sin fricciones de moneda fiduciaria.

En esta capa, las instituciones pueden usar canales fiduciarios de exchanges regulados como Gate para convertir fondos en USDT, USDC u otros stablecoins, y gestionar sus principales activos a través de custodios institucionales y socios de custodia (como BitGo, Copper). Esto garantiza la seguridad del capital y la conformidad operativa.

Segunda capa: Ejecución de estrategias, capturando múltiples fuentes de ingresos en cadena

Este es el núcleo que genera retornos superiores. Los fondos institucionales acceden a diferentes blockchains mediante puentes seguros y despliegan en protocolos DeFi seleccionados. Las principales fuentes de rendimiento incluyen:

• Rendimientos de activos del mundo real (RWA): inversión en productos tokenizados como bonos del gobierno de BlackRock BUIDL, obteniendo retornos estables ligados a bonos del Tesoro de EE. UU. (actualmente con un rendimiento anualizado de aproximadamente 4%).
• Rendimientos por préstamos en cadena: depositar stablecoins en protocolos líderes como Aave para ganar diferenciales de interés.
• Cobertura con derivados: estrategias delta-neutral similares a Ethena USDe, que mantienen activos en spot y abren posiciones de cobertura en mercados perpetuos, ganando en tasas de financiación.
• Staking y minería de liquidez: participación en plataformas como Gate Launchpool, stakeando activos principales para obtener airdrops de tokens de proyectos emergentes, con rendimientos históricos de hasta 4,509%.

Tercera capa: Gestión de riesgos y agregación de rendimientos

Aquí se refleja la especialización institucional. Utilizando protocolos de derivados de tasas como Pendle, se puede vender por adelantado o convertir en ingresos fijos los rendimientos variables futuros, gestionando activamente el riesgo de tasas de interés.

Además, mediante monederos multi-cadena y paneles de control de activos, se monitorean todas las posiciones en cadena y se gestionan las exposiciones a riesgos.

03 Ventajas de Gate: infraestructura integral para conectar TradFi y DeFi en una sola plataforma

Frente a esta complejidad arquitectónica, Gate ofrece una solución integral que integra sin fisuras las tres capas en un ecosistema unificado.

Gate Bridge: el canal principal que conecta ambos mundos

Este es el pilar de la estrategia compuesta de Gate. Gate Bridge es una infraestructura modular revolucionaria que integra bancos custodios tradicionales y proveedores de custodia en criptomonedas, mediante contratos inteligentes, para ofrecer una colateralización híbrida de activos tradicionales y digitales, brindando a las instituciones una flexibilidad y eficiencia de capital sin precedentes.

Esto permite a las instituciones aprovechar parcialmente sus balances tradicionales como colateral para participar en actividades DeFi, liberando así un potencial de fondos considerable.

Paquete completo de servicios para instituciones

Gate Institutional Service and Lending Center ofrece soluciones de ciclo completo para clientes corporativos, desde ejecución de operaciones, API exclusivas, financiamiento y gestión de riesgos personalizada. Esto satisface la demanda de sistemas backend de alto rendimiento y alta estabilidad.

Amplio ecosistema de productos

• Gate Alpha: plataforma para negociar activos en cadena en etapas tempranas, permitiendo a las instituciones capturar oportunidades de alpha en DEX con la conveniencia de CEX.
• Gate Web3 Wallet: solución de monedero no custodial, soporta gestión de activos en múltiples cadenas y participación en airdrops, staking y otras actividades DeFi, siendo un centro seguro para la ejecución de estrategias.
• Gate Ventures: el brazo de inversión de riesgo de Gate, cuyos informes de investigación avanzada (como análisis profundo de stablecoins estratégicas) ofrecen perspectivas únicas para la formulación de estrategias institucionales.

04 De la teoría a la práctica: un caso simulado de estrategia compuesta institucional

Supongamos una oficina familiar con gestión de activos de 1.000 millones de dólares, que decide asignar el 5% de sus activos (es decir, 50 millones de dólares) a una estrategia compuesta en criptomonedas.

Primera fase: entrada segura y configuración básica (2 semanas)

A través del canal fiduciario regulado de Gate, convertir 50 millones de dólares en USDC. De estos, el 60% (30 millones) se transfiere a una cartera fría custodiada por socios de custodia de Gate, como medida de seguridad principal.

Segunda fase: despliegue de la estrategia de rendimiento (1 semana)

• 15 millones de dólares mediante Gate Bridge, usando parte de los activos tradicionales como respaldo crediticio adicional, se convierten en colateral para DeFi, depositados en protocolos RWA seleccionados (como inversión en bonos tokenizados) y en los principales protocolos de préstamos (como Aave), con un objetivo de rendimiento anualizado del 3-5%.
• 5 millones de dólares en Gate Launchpool, para stakear BTC, ETH y otros activos principales, buscando airdrops de proyectos con alto potencial, con expectativas de altos retornos no simétricos.

Tercera fase: gestión dinámica y cobertura de riesgos (en curso)

Utilizando herramientas como Pendle, se venden por adelantado los rendimientos variables de RWA y préstamos, asegurando beneficios fijos. Además, mediante paneles de control institucional de Gate, se monitorean todas las posiciones y se reequilibran trimestralmente según las condiciones del mercado (como cambios en tasas de financiación o nuevas oportunidades de airdrops).

05 El futuro ya está aquí: evolución de estrategias bajo un doble impulso de cumplimiento e innovación

Con la reducción del período de aprobación de ETF de criptomonedas por la SEC de EE. UU. a 75 días y la implementación completa de la regulación MiCA en la UE, los requisitos regulatorios se vuelven más claros. Esto allana el camino para una adopción más amplia de estrategias compuestas por parte de las instituciones.

El futuro de las estrategias compuestas será cada vez más programable. Mediante contratos inteligentes, las instituciones podrán automatizar reinversiones, reequilibrios de riesgos y extracción de rendimientos, logrando que la “estrategia sea código”.

El modo híbrido representado por Gate Bridge podría desbloquear la entrada de activos tradicionales de gran tamaño (como private equity y bienes raíces) en el mundo de las finanzas cripto, creando mercados completamente nuevos y de gran escala.