Gate TradFi：Conecta una sola cuenta entre criptomonedas y finanzas tradicionales, redefine tu forma de invertir

El Dr. Han, fundador y CEO de Gate, dijo en una ocasión: "Nuestro objetivo no es solo ofrecer una categoría de trading más, sino reconstruir fundamentalmente la relación entre usuarios y activos. Esta filosofía se ejemplifica en el lanzamiento de la función Gate TradFi.

01 Umbral de transacción: la división entre clubes élite y el mercado masivo

En cuanto al acceso a activos, las plataformas tradicionales de finanzas y cripto-nativas han seguido dos caminos distintos. Las finanzas tradicionales, especialmente las inversiones a través de corredores principales, suelen tener una serie de umbrales financieros, creando de facto un “club de élite”.

Por ejemplo, algunos brókeres tradicionales exigen una comisión mínima de 15 a 20 dólares por operación, lo cual es extremadamente perjudicial para inversores pequeños y puede resultar en tasas reales mucho superiores al porcentaje aparente.

Gate rompe este molde. Según el diseño de su plataforma, la barrera de entrada para que los usuarios participen en actividades básicas de trading se ha reducido significativamente. Además, su función TradFi permite a los usuarios usar USDT como único activo de depósito.

Después de que los usuarios transfieran USDT a su cuenta TradFi, la plataforma lo mostrará automáticamente como USDx en USDT vinculado 1:1, sin necesidad de conversión compleja de moneda fiduciaria ni comisiones adicionales.

02 Arquitectura de cuentas: la confrontación entre una gestión fragmentada y la ecología integrada

Para los inversores que operan tanto en mercados cripto como tradicionales, el mayor problema es la fragmentación de cuentas y fondos.

En el modelo tradicional, los activos cripto se colocan en la bolsa, las acciones y el cambio de divisas están en la cuenta MT5 del corredor, y los futuros de oro pueden estar en otra plataforma profesional. Esto no solo conduce a una baja utilización del capital, sino que también hace que la gestión de riesgos entre mercados y la monitorización en tiempo real sean casi imposibles.

En el corazón de la innovación de Gate TradFi se encuentra la introducción de USDx, una lógica de cuenta unificada. USDx no es una nueva criptomoneda ni moneda fiduciaria, sino una unidad interna de cuenta vinculada 1:1 a USDT.

Este diseño resuelve tres puntos clave de dolor: lógica contable, eficiencia de liquidación y unidad del sistema de control de riesgos. Los usuarios pueden cambiar sin problemas a negociar oro, acciones estadounidenses o CFDs de divisas en la interfaz nativa de la aplicación Gate, igual que al cambiar entre pares de trading BTC/USDT.

03 Estructura de costes: Una comparación intuitiva entre transparencia y complejidad

Las comisiones son un factor clave en el retorno de la inversión. La estructura de costes de los mercados financieros tradicionales es compleja, a menudo conteniendo múltiples capas de comisiones “ocultas”.

Además de la comisión básica, también puede incluir el impuesto de timbre gubernamental, el gravamen de cambio, la tasa de uso de la plataforma, la tasa de custodia, la tasa de cobro de dividendos, etc. La comisión de actividad de negociación (TAF) de la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) y la comisión de venta de la SEC también suelen trasladarse a los inversores.

Gate TradFi ofrece un modelo de costes más conciso y transparente. Sus operaciones CFD pueden ser tan bajas como 0,018 $ por transacción. Para los traders activos y usuarios VIP, las comisiones son más competitivas.

En comparación con otros exchanges de criptomonedas que ofrecen servicios similares, Gate muestra una ventaja en cuanto a comisiones. Por ejemplo, para el trading de forex, los usuarios de Gate VIP5 y superiores tienen una comisión de 5,4 $ por lote, mientras que Bybit tiene una comisión de 6 $.

04 Comparación panorámica de diferencias en núcleos

La siguiente tabla visualiza las diferencias principales entre Gate TradFi y los modelos financieros tradicionales en dimensiones clave, ayudándote a captar rápidamente la esencia de ambos.

05 Riesgo y seguridad

Independientemente del camino de inversión elegido, la gestión de riesgos es el núcleo. Las inversiones financieras tradicionales están estrictamente reguladas por la SEC, FINRA y otras instituciones, proporcionando cierta protección al inversor, pero aún así se enfrentan a riesgos de mercado, riesgos de tipo de cambio y riesgos de liquidez.

Los atributos de riesgo en el espacio cripto son diferentes. El entorno regulatorio sigue evolucionando y es uno de los riesgos sistémicos importantes actualmente.

La volatilidad del mercado también es más significativa. En respuesta a estos riesgos, Gate ha implementado una serie de medidas de control de riesgos. Su función TradFi se basa en el probado sistema de trading MT5 con un mecanismo de liquidación de ratio de margen que activa la liquidación cuando el ratio de margen de la cuenta cae al 50% o menos.

Cabe destacar que Gate es una de las primeras plataformas de trading del sector en lograr una Prueba de Reservas del 100%, con el objetivo de mejorar la transparencia de las posesiones de activos.

06 Estrategia de convergencia orientada al futuro

El lanzamiento de capacidades TradFi por parte de Gate no es una simple expansión de su línea de productos, sino una parte clave de su estrategia a largo plazo de “unir la tradición con el futuro de las finanzas”.

Al construir una infraestructura tradicional de trading de activos basada en el ecosistema cripto, Gate está transformando la forma en que los inversores globales se conectan con los mercados de capitales.

Para los inversores, una estrategia de asignación híbrida “core-satellite” puede ser una elección pragmática: asignar activos clave a mercados tradicionales altamente regulados para un crecimiento estable, mientras que asignar una parte de los “fondos de exploración” a productos innovadores como Gate TradFi para participar en el desarrollo de las criptofinanzas.

Esta estrategia capta las oportunidades de innovación que presenta la vía de convergencia mientras controla el riesgo global.

Perspectivas de futuro

Cuando abres la app Gate a altas horas de la noche, el lado izquierdo de la pantalla es el candelabro en tiempo real de Bitcoin, y el lado derecho es la fluctuación de las cotizaciones de oro/USD. Decides usar una parte de tus beneficios en USDT para marginar tu posición en acciones estadounidenses y así protegerte contra las fluctuaciones del mercado a corto plazo.

Todo el proceso no cambió de solicitud, no esperó transferencias de moneda fiduciaria y completó el ajuste de asignación transatlántica de activos en cuestión de minutos. Las barreras en el mercado financiero se están derritiendo aquí.

Según las previsiones del sector, el mercado de tokenización de activos del mundo real (RWA) podría dispararse hasta 16 billones de dólares para 2030. Esta puerta, pionera por Gate TradFi, podría conducir a un futuro en el que el capital global fluya sin problemas.