Obtener rentabilidad segura en mercados volátiles: Mecanismo de funcionamiento y ejemplo práctico de gestión de fondos con rendimiento flotante de Gate

Las productos de inversión de rendimiento flotante de Gate pertenecen a un tipo de producto financiero estructurado de protección del capital, cuya esencia es un derivado de opciones. Los usuarios pueden obtener ganancias adicionales bajo la premisa de mantener el capital protegido. Se centran en las tres características principales de seguridad, flexibilidad y alto rendimiento, ofreciendo opciones diversificadas para la valorización de activos criptográficos.

Matriz central de productos de inversión de Gate

Gate ha construido una solución integral para la valorización de activos criptográficos que satisface diferentes perfiles de riesgo. Su matriz de productos ha sido completamente actualizada, desde la obtención de intereses sin bloqueo de fondos hasta GUSD respaldado por bonos del gobierno de EE. UU., y hasta la opción de redención instantánea con YuBiBao.

La función de intereses sobre los fondos permite a los usuarios ganar rendimientos sin necesidad de bloquear fondos, cubriendo tokens principales como BTC, ETH, GT, entre otros. Solo necesitan un clic para activar, y el sistema tomará instantáneas diarias de las posiciones y calculará los ganancias, con la fórmula: interés sobre fondos en posesión × tasa de rendimiento anualizada ÷ 365.

El certificado de inversión GUSD es un puente entre las finanzas tradicionales y el mundo digital. Como un certificado digital respaldado por activos del mundo real (RWA) como bonos del gobierno de EE. UU., GUSD ofrece una tasa de rendimiento anual inicial del 4.40%. Cuando los usuarios invierten GUSD en productos como Launchpool, pueden obtener intereses combinados de los rendimientos del producto y la emisión de GUSD.

Gate también ofrece herramientas como inversión en doble moneda y fondos de inversión periódica. La inversión en doble moneda, basada en mecanismos derivados de opciones, soporta 60 criptomonedas, ayudando a los usuarios a captar oportunidades en mercados volátiles. La inversión periódica ayuda a suavizar costos mediante compras regulares, evitando riesgos de sincronización de mercado.

Principios de funcionamiento de la inversión de rendimiento flotante

La inversión de rendimiento flotante de Gate (como “Intervalo de Ganancia Inteligente”) es un producto estructurado de protección del capital. Sus ganancias dependen del comportamiento del activo subyacente (como BTC, ETH, etc.) durante el período de observación. El producto establece un rango de precios. En un horario fijo diario, el sistema compara el precio de mercado del activo con ese rango.

Según los resultados de la observación, las ganancias diarias se seleccionan entre dos tasas de rendimiento anualizadas:

• Si el precio está dentro del rango: se obtiene una tasa de rendimiento dentro del rango más alta
• Si el precio supera el rango: se obtiene una tasa de rendimiento mínima garantizada

Este diseño permite a los inversores obtener rendimientos mucho mayores que los depósitos tradicionales en mercados estables o con volatilidad prevista; incluso en condiciones de mercado extremas, se garantiza la seguridad del capital y un rendimiento básico. Por ejemplo, en Intervalo de Ganancia Inteligente, se introduce un mecanismo de observación de Gate, que realiza observaciones diarias en horarios fijos. Este mecanismo busca aumentar la probabilidad de que los usuarios obtengan niveles de rendimiento elevados en sus inversiones.

Simulación de escenarios de ganancias y pérdidas: ejemplo con datos actuales del mercado

Para una comprensión más intuitiva, simulamos diferentes escenarios basados en los precios actuales de activos principales. Según datos de mercado de Gate, al 27 de enero de 2026:

• Bitcoin (BTC): precio $88,412.3, variación en 24h +0.86%
• Ethereum (ETH): precio $2,927.05, variación en 24h +1.71%
• GateToken (GT): precio $9.83, variación en 24h +1.87%

Supongamos un producto de inversión de rendimiento flotante a 7 días, vinculado a BTC, con rango de precios [$86,000 - $90,000], tasa de rendimiento anualizada dentro del rango del 8.5%, y tasa mínima garantizada del 1.2%.

Escenario 1: Volatilidad estable (precio siempre dentro del rango)

Si durante el período de observación el precio de BTC fluctúa entre $86,000 y $90,000, el inversor disfrutará del rendimiento anualizado del 8.5% durante todo el período. Con una inversión de 10,000 USDT, las ganancias en 7 días serían aproximadamente: 10,000 × 8.5% ÷ 365 × 7 ≈ 16.30 USDT.

Escenario 2: Ruptura unilateral (precio supera continuamente el rango)

Si, debido a noticias de mercado, el precio de BTC se mantiene por encima de $90,000 o por debajo de $86,000 durante el período, el inversor recibirá la ganancia mínima garantizada. Con la misma inversión de 10,000 USDT, las ganancias en 7 días serían aproximadamente: 10,000 × 1.2% ÷ 365 × 7 ≈ 2.30 USDT.

Escenario 3: Situación mixta (parte del tiempo dentro del rango)

Este es el escenario más común. Supongamos que en un período de 7 días, el precio estuvo dentro del rango durante 4 días y fuera durante 3 días. La ganancia total sería la suma de ambas partes: (10,000 × 8.5% ÷ 365 × 4) + (10,000 × 1.2% ÷ 365 × 3) ≈ 9.32 + 0.99 = 10.31 USDT.

Riesgos y ventajas de la inversión de rendimiento flotante

Todos los productos estructurados lanzados por Gate actualmente son productos de inversión de rendimiento flotante con protección del capital, sin riesgo de pérdida del principal. Los usuarios pueden beneficiarse de una tasa mínima garantizada y, además, tener la oportunidad de obtener las tasas más altas. La principal ventaja de la inversión de rendimiento flotante radica en la simetría entre riesgo y rendimiento. Los inversores, en realidad, renuncian a parte del potencial de subida a cambio de la seguridad del capital y la oportunidad de obtener beneficios por la volatilidad del mercado.

En comparación con operaciones con apalancamiento y otros comportamientos de alto riesgo, estos productos solo implican una pérdida de oportunidad (es decir, posibles ganancias mayores), sin afectar el capital principal. El rango de precios del producto puede ajustarse antes del período de inicio para optimizar las ganancias, en función de las condiciones del mercado. Sin embargo, una vez iniciado el período de observación, el rango de precios no se ajustará.

Cómo elegir el producto de inversión de Gate adecuado

Frente a una línea de productos tan diversa, los usuarios pueden seleccionar según su perfil de riesgo y objetivos de inversión.

Los inversores conservadores (bajo riesgo) pueden considerar productos como GUSD y fondos de inversión en monedas estables, cuyo objetivo principal es obtener flujos de efectivo estables. Por ejemplo, GUSD ofrece aproximadamente un 4.40% de rendimiento anualizado.

Los inversores equilibrados (riesgo medio) pueden combinar la inversión en activos principales con productos de inversión periódica en YuBiBao, buscando un equilibrio entre rentabilidad y seguridad. Por ejemplo, pueden asignar parte en BTC, ETH para intereses y también en monedas estables.

Los inversores agresivos (alto riesgo) pueden centrarse en inversión en doble moneda, productos de estrategia innovadora, buscando altos retornos potenciales. Este perfil puede participar en DeFi, minería de liquidez en Layer 2 o en estrategias de activos emergentes.

Al seleccionar productos, los inversores deben considerar los siguientes aspectos:

• Activo subyacente (como BTC, ETH u otros tokens principales)
• Rango de precios (cuanto más amplio, más fácil obtener altos rendimientos, aunque la tasa puede ser menor)
• Plazo del producto (7 días, 14 días, 30 días, etc.)
• Tasa de cumplimiento histórica (probabilidad de que el precio del producto se mantenga dentro del rango)

Cuando Bitcoin oscila en torno a $88,412.3 y Ethereum cerca de $2,927.05, los activos criptográficos de los inversores no duermen. A través de la inversión en rendimiento flotante de Gate, estos activos, en el marco de productos estructurados, capturan tranquilamente cada movimiento del mercado. Ya sea que los precios se mantengan estables o experimenten volatilidad intensa, siempre hay una estrategia de inversión que permite a tus activos criptográficos, en un entorno seguro, obtener oportunidades de valorización acordes.