La iniciativa Ninthe de Nigeria: monitoreo en tiempo real de transacciones cripto para cumplir con las obligaciones fiscales

En un movimiento regulatorio importante, Nigeria ha presentado un marco ambicioso para monitorear las transacciones de criptomonedas en tiempo real a través de la recientemente promulgada Ley de Administración Tributaria (NTAA 2025). Esta iniciativa representa un momento decisivo para la próxima generación de supervisión financiera, vinculando las actividades en blockchain directamente con las identidades fiscales de los ciudadanos. La política exige que todos los intercambios y proveedores de servicios de criptomonedas establezcan sistemas para capturar y reportar los Números de Identificación Fiscal (TINs) y los Números de Identificación Nacional (NINs) en cada transacción, creando un puente sin precedentes entre el sistema financiero tradicional y el ecosistema cripto.

NTAA 2025 Impone Seguimiento de Criptomonedas Vinculado a la Identidad

La piedra angular del enfoque de Nigeria radica en su requisito de verificación de identidad en tiempo real en cada interacción de intercambio. Al vincular las credenciales de identidad nacional con las billeteras y transacciones de criptomonedas, las autoridades fiscales adquieren la capacidad de realizar auditorías exhaustivas sin necesidad de acceso directo a la blockchain. En cambio, pueden correlacionar los patrones de transacción con declaraciones de ingresos formales y presentaciones fiscales históricas, identificando discrepancias de manera sistemática. Este mecanismo de cumplimiento en múltiples capas extiende efectivamente la supervisión gubernamental a mercados cripto previamente opacos, estableciendo una infraestructura de cumplimiento que distingue el enfoque regulatorio de Nigeria de muchos otros países.

Alineación con el Marco de la OCDE: Líder en Adopción de Cripto en África

La dirección regulatoria de Nigeria refleja la iniciativa del Marco de Reporte de Activos Cripto (CARF) de la Organización para la Cooperación y el Desarrollo Económicos (OCDE), lo que demuestra una armonización global de los estándares de gobernanza de criptomonedas. Esta alineación muestra cómo la nación está adoptando las mejores prácticas reconocidas internacionalmente mientras se establece como una autoridad regional en regulación de activos digitales. El Índice Global de Adopción de Cripto 2025 de Chainalysis identifica específicamente a Nigeria como una de las jurisdicciones más destacadas en África en integración de criptomonedas, subrayando el papel fundamental del país en el desarrollo fintech continental.

Auge del Mercado: Sector Cripto de Nigeria Crece $92.1 Mil millones en 12 Meses

El marco regulatorio llega en medio de una expansión explosiva del mercado. Entre julio de 2024 y junio de 2025, el sector de criptomonedas de Nigeria experimentó un crecimiento estimado de USD 92.1 mil millones, ilustrando la escala de actividad de activos digitales que requiere supervisión. Esta expansión subraya por qué el marco regulatorio en múltiples capas se volvió necesario—el volumen de transacciones ahora exige mecanismos de seguimiento sofisticados. A medida que Nigeria continúa liderando a las naciones africanas en adopción de cripto, la NTAA 2025 posiciona al país para convertir su ventaja de mercado en credibilidad regulatoria en el escenario global.