India refuerza su control sobre las criptomonedas, ordena a los intercambios detener las monedas de privacidad

Fuente: CoinEdition Título original: India Tensa el Control sobre las Criptomonedas, Ordena a las Exchanges Detener las Monedas de Privacidad Enlace original: India ha avanzado para fortalecer aún más la supervisión del sector de las criptomonedas, ordenando a las exchanges dejar de comerciar con tokens digitales centrados en la privacidad como Monero y Zcash, citando riesgos elevados de lavado de dinero y financiamiento ilícito.

La directiva fue emitida por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU), que opera bajo el Ministerio de Finanzas y es responsable de rastrear actividades financieras sospechosas.

Monedas de Privacidad Marcadas como Alto Riesgo

Según la guía actualizada, las exchanges y los intermediarios registrados en India no deben permitir depósitos, retiros ni operaciones con los llamados tokens de criptomonedas que mejoran el anonimato. Estos activos están diseñados para ocultar detalles de las transacciones, incluyendo el remitente, el destinatario y el valor de la transacción, dificultando su trazabilidad.

Monero y Zcash fueron específicamente señalados como dentro del alcance de la restricción. Los reguladores argumentan que la falta de trazabilidad en estos tokens plantea desafíos para los controles de lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo.

Por qué están preocupados los Reguladores

A diferencia de Bitcoin o Ethereum, que operan en blockchains públicas donde las transacciones pueden ser analizadas a pesar de las identidades pseudónimas, las monedas de privacidad utilizan técnicas criptográficas avanzadas para ocultar completamente las huellas de las transacciones. Las autoridades indias afirman que esto las hace vulnerables a su uso para actividades ilegales, incluyendo lavado de dinero y mover fondos a través de fronteras sin detección.

La FIU ha categorizado las operaciones con estos tokens como incompatibles con los marcos de mitigación de riesgos que las exchanges deben mantener. Esto ocurre después de informes anteriores que indicaban que Monero y Zcash estaban prohibidos en Dubái.

El regulador financiero de Dubái ha prohibido completamente las monedas de privacidad dentro del Centro Financiero Internacional de Dubái. La prohibición se aplica a la negociación, promoción, inversiones y derivados vinculados a criptomonedas centradas en la privacidad como Monero y Zcash, como parte de reglas más estrictas sobre criptomonedas.

Reglas Más Rigurosas de KYC y Monitoreo

La restricción de las monedas de privacidad forma parte de un endurecimiento general de las reglas para plataformas de activos digitales virtuales. La FIU actualizó sus directrices contra el lavado de dinero, exigiendo a las exchanges realizar verificaciones más profundas de los clientes.

Bajo el marco revisado, las plataformas deben recopilar información adicional como ocupación, rango de ingresos, detalles bancarios verificados, datos de geolocalización en el momento del onboarding y verificación biométrica mejorada. Los usuarios de alto riesgo deben someterse a revisiones de KYC más frecuentes, mientras que las exchanges deben monitorear de cerca y reportar transacciones sospechosas.

Alineándose con Tendencias Globales

La medida de India refleja una tendencia regulatoria global más amplia. Varias jurisdicciones han restringido o examinado de cerca las criptomonedas centradas en la privacidad, argumentando que la transparencia es esencial para la estabilidad financiera y la aplicación de la ley.