Supongamos que has ganado 10 millones en el mercado de criptomonedas y emocionado te preparas para cambiar USDT por renminbi para asegurar tus beneficios. Con la ola de DeFi, encuentras un comerciante con buenas reseñas y crees que el proceso es también regular: primero transfieres la moneda a la plataforma cómplice, y esperas a que ellos realicen el pago para confirmar la liberación de la moneda. ¿Parece bastante seguro? En realidad, es una gran trampa.

El problema central es que no puedes verificar si el dinero que te envían está limpio o no.

Alguien dirá, puedo verificar la acumulación de fondos, hacer que los comerciantes firmen un compromiso, elegir solo transacciones con buena reputación. Pero, para ser honesto, todo esto es solo una solución temporal. Si la cuenta será congelada depende de si alguien hace un informe, esto es completamente aleatorio, como si hubiera una bomba de tiempo enterrada, sin saber cuándo explotará.

Más grave aún es la diferencia de tiempo. Tal vez la transacción actual vaya bastante bien, pero tres meses, medio año o incluso dos años después, de repente descubras que tu tarjeta bancaria ha sido congelada. ¿Por qué? Porque el comerciante ha recibido fondos relacionados con un caso en el pasado, y ahora te han vinculado a ti. Además, estas cuentas comerciales que realizan transacciones frecuentes ya han sido marcadas como cuentas de alto riesgo por el big data de los bancos; si tienes transacciones con estas cuentas, también te verás afectado.

Los bancos nacionales son especialmente sensibles al control de riesgos. Si tu tarjeta presenta frecuentes entradas y salidas de grandes cantidades y no tienes ningún historial de depósitos, el sistema lo considera anormal y congela la cuenta con un solo clic. Muchas personas caen en esta trampa: evidentemente no han hecho nada ilegal, pero el resultado es...