#鲍威尔讲话 en el ámbito de los activos digitales, lo que más inquieta a los inversores es el momento de convertir la riqueza virtual en depósitos bancarios reales.

¿Muchas personas piensan erróneamente que convertir activo digital en saldo de tarjeta bancaria significa que los fondos están seguros? ¡Esta idea es completamente equivocada! De hecho, el proceso de retiro es precisamente el más peligroso: muchos inversores han pagado un alto precio por no retirar adecuadamente la riqueza que han acumulado con tanto esfuerzo. En el mejor de los casos, sus cuentas quedan congeladas durante meses; en el peor, enfrentan sanciones legales. Hay innumerables lecciones de este tipo.

Necesitamos entender los mecanismos de monitoreo de las instituciones financieras: el sistema bancario no está vigilando cada transacción todo el tiempo, pero una vez que se activa un umbral de control de riesgos, la alarma suena de inmediato. Por ejemplo, recibir repentinamente una transferencia de gran monto etiquetada como "moneda virtual", o recibir frecuentemente transferencias de decenas de miles de yuanes desde múltiples cuentas personales en un corto período, seguramente será marcado por el sistema bancario como una cuenta de alto riesgo. Más peligroso es el contacto con "dinero negro"; algunas personas, para obtener un mayor margen de ganancia, eligen comerciar a través de canales no oficiales, sin saber que los fondos de la otra parte pueden provenir de actividades fraudulentas o de juego. Tan pronto como los fondos ingresan a la cuenta bancaria, las agencias de aplicación de la ley pueden presentarse para investigar. El año pasado hubo un caso en el que una persona fue condenada a dos años de prisión simplemente por ayudar a transferir criptomonedas unas pocas veces, ganando unos miles de yuanes en tarifas; ¡realmente es lamentable!

Algunas personas creen que las transacciones en efectivo fuera de línea o a través de plataformas de intermediación de fondos pueden eludir la regulación, lo cual es completamente engañoso. En las transacciones fuera de línea, no puedes confirmar la identidad y la intención de la otra parte; una vez que se te acusa de "estafa", será difícil demostrar tu inocencia. Además, las plataformas de intermediación de fondos son consideradas como operaciones ilegales, y una vez que se detectan, inevitablemente afectarán a todas las cuentas relacionadas, ni siquiera tendrás la oportunidad de explicar.

Para convertir un activo digital de manera segura, tenga en cuenta los siguientes cuatro principios básicos:

Elige contrapartes de negociación confiables, lo ideal es amigos que conozcas y confíes en la vida real, que puedan confirmar que la fuente de fondos es legal; adopta una estrategia de retiro distribuido, controlando cada monto en menos de 50,000, y no excedas las 10 transacciones al mes, preparándote para usar varias tarjetas bancarias en rotación; evita operaciones frecuentes, ya que realizar depósitos y retiros repetidos en un corto período puede ser considerado como transacciones sospechosas, se recomienda operar una o dos veces al mes para mayor seguridad; utiliza tarjetas bancarias específicas para realizar operaciones de retiro, evitando las tarjetas de salario o de pago de deudas que usas diariamente, y tras el retiro, transfiere o gasta los fondos lo antes posible, no permitas que grandes cantidades de dinero permanezcan inactivas en la cuenta por mucho tiempo.

En el campo de la inversión en activo digital, obtener ganancias ya es difícil, no permita que la impaciencia o la avaricia en el último paso lo lleven a perder todo el esfuerzo. Aunque puede parecer complicado, reducir la velocidad y operar de manera estable es esencial; solo al asegurar realmente que los fondos estén en su poder se puede considerar una inversión verdaderamente exitosa.