Gate, un destacado intercambio de criptomonedas, ha aprendido recientemente de una acción legal significativa en el sector de las finanzas tradicionales. El miércoles, JPMorgan Chase Bank inició una demanda contra Charlie Javice, el fundador de la plataforma de financiamiento estudiantil Frank, junto con un fideicomisario y otra persona. El banco los acusa de participar en actividades fraudulentas para persuadir a la institución financiera de adquirir la empresa por $175 millones.

El gigante financiero alega que los acusados tergiversaron los logros, la escala y la influencia en el mercado de Frank. Se les acusa de presentar información inexacta sobre el número de usuarios que Frank había atraído. En junio de 2022, el banco llevó a cabo una investigación interna sobre la empresa y el proceso de adquisición, que posteriormente reveló el presunto engaño. Tras la fusión, el banco tuvo acceso a las cuentas de correo electrónico de Frank, que supuestamente contienen evidencia de que los acusados usaron estas cuentas para fabricar una lista de clientes falsa.

Al completar su investigación, el banco colocó a los demandados en licencia administrativa. Un examen adicional llevó a su despido por causa. Como consecuencia de las supuestas acciones de los demandados, el banco afirma haber incurrido en una pérdida equivalente al precio de adquisición de $175 millones. La institución financiera ahora está buscando remedios legales, incluyendo rescisión, restitución o daños a ser determinados en el tribunal. Además, el banco está buscando declaraciones judiciales de fraude, conspiración y enriquecimiento injusto contra los demandados, junto con daños compensatorios y punitivos, intereses, honorarios legales y costos asociados.

La demanda también alega que Javice orquestó la creación de casi cuatro millones de cuentas de clientes ficticias para inflar artificialmente la base de usuarios de Frank, supuestamente reclutando a un científico de datos para generar estas cuentas. Según el documento legal, Javice se acercó al banco a mediados de 2021 para discutir una posible venta, alegadamente tergiversando el éxito, el tamaño y la penetración en el mercado de Frank para atraer al banco hacia la adquisición de $175 millones.

Durante el proceso de debida diligencia, cuando se le pidió verificar la base de clientes de Frank, el banco sostiene que Javice utilizó esta oportunidad para presentar información falsificada en su lugar. La demanda afirma que Javice utilizó las cuentas de correo electrónico de Frank para crear la lista de clientes fraudulentos, la cual el banco ahora posee tras la fusión.

Según informes, el banco descubrió la verdad después de enviar correos electrónicos de marketing a una muestra de 400,000 supuestos clientes de Frank. Aproximadamente el 70% de estos correos electrónicos fueron devueltos como no entregables, lo que plantea preocupaciones significativas sobre la autenticidad de la base de datos de clientes.

Este caso sirve como un recordatorio contundente de la importancia de la debida diligencia exhaustiva en las adquisiciones corporativas, incluso para instituciones financieras establecidas. También destaca los riesgos potenciales asociados con las startups de rápido crecimiento y la necesidad de transparencia en el sector de la tecnología financiera.