5 Fondos que Pagan $2,375 al Mes en un $300K Portafolio (para Siempre)

He descubierto una estrategia de dividendos que ofrece un sorprendente 9.5% sin el nauseabundo riesgo que llevan la mayoría de las inversiones de alto rendimiento. En el incierto mercado de hoy, ¿quién no querría ese tipo de seguridad?

Imagina esto: con solo $300,000 invertidos, estás obteniendo $2,375 en ingresos pasivos mensuales. Escala eso a un millón, y estás recolectando casi $8,000 cada mes, superando los míseros $1,500 que obtendrías de un fondo indexado S&P 500.

¿El secreto? Cinco fondos de inversión cerrados (CEFs) que invierten en las mismas empresas de primera línea que el S&P 500, pero con una diferencia crucial.

A diferencia de los ETF típicos, los CEF emiten un número fijo de acciones. Una vez que se emiten, eso es todo—sin dilución, menos volatilidad. Esta estructura crea una inversión más estable que otras opciones de alto rendimiento como los BDC o los REIT hipotecarios.

Los CEF transforman activos ordinarios—piensa en Apple y Microsoft—en potencias generadoras de ingresos. Los gestores de fondos comercian constantemente dentro de sus carteras, utilizando las ganancias para reinvertir y pagar dividendos sustanciales a los accionistas. Muchos CEF han operado con éxito durante décadas, demostrando su sostenibilidad.

Mi cartera de cinco fondos proporciona exposición a servicios públicos, acciones de EE. UU., bienes raíces y bonos corporativos:

• GAB mantiene valores como Rollins, Mastercard y Honeywell
• ASG se centra en gigantes del crecimiento como Amazon, Microsoft, Facebook, Alphabet y Autodesk
• PTY te ofrece bonos corporativos de empresas del S&P 500
• JRS ofrece exposición inmobiliaria sin los dolores de cabeza de ser propietario
• GUT proporciona dividendos constantes de la empresa de servicios públicos

Más allá del impresionante rendimiento del 9.5%, estos fondos son los mejores, promediando un 11% de retornos anualizados a largo plazo. Con $300,000 invertidos y dividendos reinvertidos, alcanzarías $1 millones en poco más de una década y superarías $2 millones en 20 años. Agrega contribuciones mensuales de $1,500, y te acercarás a $3 millones.

Las matemáticas son convincentes. Una inversión modesta mantenida a lo largo del tiempo podría generar ingresos mensuales que superen los $25,000 en la jubilación.

He identificado cuatro CEF adicionales que parecen similares en la superficie—diversificados en servicios públicos, bonos corporativos y acciones de primera clase con un rendimiento del 9.4%. Pero estos se comercializan a grandes descuentos, sugiriendo una posible apreciación de precio del 20% o más. ¡Imagina invertir $500K y potencialmente ver $100,000 en ganancias de precio más $47,000 en dividendos dentro de un año!

Estos generadores de ingresos confiables podrían ser su boleto a una jubilación cómoda, especialmente en estos tiempos inciertos.