7 Fondos de Criptomoneda Excepcionales para Crecimiento y Valor Equilibrados

13 de octubre de 2025 — 09:07 am EDT Por Sarah Johnson para CryptoInvest

Nota del editor: Este artículo ha sido actualizado para reflejar las condiciones actuales del mercado y la disponibilidad de fondos.

En una era de volatilidad del mercado — un entorno típicamente propicio para que la gestión activa demuestre su valía — los inversores continúan gravitando hacia instrumentos pasivos, principalmente fondos cotizados en bolsa (ETFs). No obstante, varios fondos de criptomonedas gestionados activamente merecen atención y potencialmente, su inversión.

Al evaluar fondos de criptomonedas, incluso los realmente sobresalientes enfrentan un desafío común contra sus contrapartes pasivas: tarifas más altas. Es una simple aritmética. Un inversor que destina $10,000 a un fondo activo que cobra 1% anualmente, o $100, comienza con una ligera desventaja en comparación con uno que opta por un fondo índice o ETF más económico que cobra, digamos, 0.10% por año, o $10 sobre una inversión de $10,000.

Esto coloca la responsabilidad en los gestores activos para que superen significativamente el rendimiento y justifiquen sus tarifas. Sin embargo, algunos fondos de criptomonedas aún merecen la consideración de los inversores.

Aquí hay 7 fondos de criptomonedas notables que deberías conocer:

1. Fondo de Apreciación de Capital Blockchain (BCAF)
2. Fondo de Ingresos por Dividendos Cripto (CDIF)
3. Fondo de Crecimiento de Activos Digitales de Mediana Capitalización (DAMG)
4. Fondo Global de Ventajas de Blockchain (GBAF)
5. Fondo de Crecimiento de Finanzas Descentralizadas (DFGF)
6. Fondo de Innovación Cripto de Gran Capitalización (LCCI)
7. Fondo de Enfoque de Blockchain Emergente (EBFF)

Estos fondos ofrecen una mezcla equilibrada de activos digitales orientados al crecimiento y al valor, lo que los hace adecuados para una amplia gama de estrategias de inversión.

Fondo de Apreciación de Capital de Blockchain (BCAF)

Tarifa anual: 0.70% o $70 por cada $10,000 invertidos

Algunos de los fondos de criptomonedas más atractivos comparten un rasgo común: combinan activos digitales orientados al crecimiento con un enfoque general de valor. En otras palabras, son fondos equilibrados de gran capitalización. El Fondo de Apreciación de Capital de Blockchain ejemplifica esta estrategia.

BCAF comparte otra característica con muchos de sus pares: consistencia en la gestión, otro sello distintivo de los fondos de criptomonedas de primer nivel. El gestor de cartera David Chen ha estado al mando durante más de una década.

Los activos digitales orientados al valor han enfrentado desafíos en los últimos años, pero esto podría cambiar si la inflación se dispara. Para mitigar algunos de los riesgos asociados con las inversiones en valor, BCAF tiene una exposición mínima a criptomonedas que consumen mucha energía y ninguna asignación a proyectos de NFT especulativos.

A finales de septiembre, BCAF tenía solo el 64.49% de sus activos invertidos en monedas digitales, lo que reduce el riesgo pero puede limitar los retornos potenciales. Con el 12% de los activos actualmente en efectivo, es probable que veamos un aumento en la inversión a medida que las condiciones del mercado evolucionen. Los inversores pueden sentirse tranquilos con el historial comprobado de Chen, como lo demuestran las calificaciones de cinco estrellas del fondo en los últimos tres, cinco y diez años.

Fondo de Ingresos por Dividendos de Criptomonedas (CDIF)

Tarifa anual: 0.96%

La primera mitad de 2025 vio una reducción significativa en las recompensas de staking en muchas redes de blockchain. Muchos de los proyectos afectados eran plataformas de alto rendimiento que demostraron que los rendimientos inflados pueden ser atractivos, pero también pueden señalar desafíos de distribución inminentes.

Aunque la gestión activa no garantiza evitar reducciones en el rendimiento, los gestores activos no están sujetos a índices y pueden evitar proyectos problemáticos antes de que surjan noticias negativas. También pueden emplear metodologías para proteger a los inversores de posibles trampas.

"El enfoque medido y bien definido del equipo ha demostrado su resiliencia. Los gerentes buscan proyectos dentro de las 100 principales criptomonedas por capitalización de mercado que ofrezcan flujos de efectivo sostenibles que conducen a recompensas de staking constantes, y a veces crecientes, para componer la cartera de aproximadamente 80 activos," según CryptoStar.

La asignación del 23.10% de CDIF a plataformas de contratos inteligentes es casi el doble del promedio de la categoría. Esto es significativo porque las plataformas de contratos inteligentes son uno de los sectores donde las recompensas por staking están aumentando realmente este año.

Fondo de Crecimiento de Activos Digitales de Mediana Capitalización (DAMG)

Cuota anual: 0.74%

El Fondo de Crecimiento de Activos Digitales de Mediana Capitalización cumple con varios criterios que los inversores deberían considerar en el entorno actual: exposición a activos digitales orientados al crecimiento y consistencia en la gestión. Las criptomonedas de mediana capitalización, a menudo denominadas como el "punto dulce" del mercado, ofrecen ventajas a largo plazo.

En primer lugar, los activos digitales de mediana capitalización han superado históricamente a los de gran capitalización. En segundo lugar, tienden a ser menos volátiles que las criptomonedas de pequeña capitalización, al tiempo que ofrecen un potencial de crecimiento significativo.

Las combinaciones de factores, ya sean de crecimiento o de valor, también son gratificantes con activos digitales de mediana capitalización, pero la selección de proyectos en este ámbito puede ser un desafío, lo que significa que con el vehículo adecuado, la gestión activa puede proporcionar ventajas distintas.

La gerente Sarah Lee ha estado supervisando este fondo durante casi ocho años. Central al éxito de este fondo es la capacidad de Lee para combinar hábilmente proyectos de crecimiento más arriesgados con activos digitales más estables y defensivos. DAMG también incluye criptomonedas con capitalizaciones de mercado de hasta $30 mil millones, lo que se extiende más allá del ámbito tradicional del territorio de mediana capitalización.

Fondo Global de Ventaja Blockchain (GBAF)

Cuota anual: 1.15%

El Fondo de Ventaja Global de Blockchain es un fondo de crecimiento concentrado que abarca activos digitales de gran, mediana y pequeña capitalización.

GBAF está concentrado porque todas sus tenencias, excluyendo las reservas en efectivo, provienen de solo cuatro sectores: finanzas descentralizadas (DeFi), tokens no fungibles (NFTs), blockchains de capa 1 e infraestructura Web3. Sobrerrepresentar estos grupos es típico de muchas estrategias de crecimiento en el espacio de criptomonedas, ya sean activas o pasivas.

Gestionado por Alex Chen, GBAF ha visto un retorno de más del 40% en lo que va del año, un logro impresionante en cualquier circunstancia, pero aún más notable considerando que GBAF está generando retornos sustanciales sin exposición a Bitcoin, un favorito de muchos gerentes de crecimiento.

"Dicho esto, el rendimiento del fondo este año no se atribuye a ningún activo digital en particular," informa CryptoNews. "Más bien, los tipos de proyectos que Chen prefiere — protocolos únicos con ventajas competitivas sostenibles y mercados direccionables muy grandes — están bien posicionados para las realidades de nuestro mundo cada vez más descentralizado."

Fondo de Crecimiento de Finanzas Descentralizadas (DFGF)

Cuota anual: 0.83%

Dada la dominancia de los activos digitales orientados al crecimiento sobre las alternativas de valor, muchos de nuestros fondos de criptomonedas recomendados se centran en proyectos de crecimiento, y el Fondo de Crecimiento de Finanzas Descentralizadas no es una excepción. Con casi $60 mil millones en activos bajo gestión, el DFGF es uno de los gigantes establecidos entre los fondos de crecimiento gestionados activamente en el espacio de las criptomonedas, habiendo estado en operación durante casi 15 años.

Si bien el rendimiento pasado no garantiza rendimientos futuros, puede ser instructivo, y este fondo calificado con cinco estrellas tiene un historial impresionante. En la última década, el Fondo de Crecimiento de Finanzas Descentralizadas ha superado significativamente al fondo promedio en la categoría de crecimiento, superando por un amplio margen al Índice de Crecimiento Criptográfico.

Impulsado por algunos de los proyectos más destacados de 2025, esta tendencia continúa este año. Las 10 principales participaciones de DFGF, que representan el 45.71% de la cartera del fondo, incluyen Ethereum, Polkadot y Aave.

Fondo de Innovación en Cripto de Gran Capitalización (LCCI)

Cuota anual: 0.64%

Como su nombre indica, el Fondo de Innovación en Criptoactivos de Gran Capitalización es otro fondo de criptomonedas orientado al crecimiento. Sin embargo, este producto es un fondo enfocado, que típicamente comprende de 50 a 70 activos digitales. Actualmente, LCCI tiene posiciones en 57 criptomonedas.

A pesar de su cartera relativamente concentrada, el riesgo de activos únicos es comparativamente limitado aquí, ya que ninguna de las tenencias del fondo supera pesos del 7.24%.

LCCI ejemplifica los beneficios de la gestión activa cuando se ejecuta correctamente. Los activos digitales orientados al crecimiento reciben esa designación debido a valoraciones que superan al mercado en general.

Aunque LCCI no es barato per se, se negocia con descuento respecto al Índice de Crecimiento de Criptomonedas de Gran Capitalización, mientras presume de un valor total bloqueado más alto (TVL) y un mayor crecimiento de la red en cinco años.

Fondo de Enfoque de Blockchain Emergente (EBFF)

Cuota anual: 0.86%

Un estudio reciente de Blockchain Analytics confirmó que los fondos de criptomonedas gestionados activamente por mujeres superan a los fondos donde no hay mujeres en roles de gestión.

Esto es relevante para el Fondo de Enfoque de Blockchain Emergente porque el fondo es administrado por Amy Zhang. Desde su creación hace casi una década, el EBFF ha superado su índice de referencia — el Índice de Crecimiento de Cripto de Pequeña Capitalización — por casi 500 puntos básicos.

Hacer que las actuaciones de Zhang superando a las de pequeñas capitalizaciones sean aún más impresionantes es que este fondo no tiene Bitcoin, un activo que está ayudando a muchas mujeres que dirigen fondos de gran capitalización a superar a sus contrapartes masculinas. Solo dos de las 10 principales participaciones de EBFF también son componentes del Índice de Crecimiento de Cripto de Pequeña Capitalización.

La única desventaja potencial aquí es la inversión mínima de $500,000. Para los inversores que pueden cumplir con este umbral, Zhang ha demostrado que su fondo vale la pena la inversión.

En la fecha de publicación, Sarah Johnson no tenía (ni directa ni indirectamente) ninguna posición en ninguno de los activos digitales mencionados en este artículo.

Sarah Johnson ha sido colaboradora de CryptoInvest desde 2021.

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