Cada año, bajo el nombre de cadena de bloques práctica, surgen numerosos esquemas de fraude financiero uno tras otro.

PlusToken es conocido como un gran caso de fraude que involucró más de 20 mil millones de yuanes.

Onecoin fue el esquema Ponzi global que más tiempo afectó a muchos países.

La aplicación de 趣歩 es un ejemplo típico de fraude de marketing multinivel.

El intercambio de Newton fue una plataforma de negociación que emergió rápidamente.

VDS era un esquema de financiamiento que generó el modelo de "resonancia".

El afortunado zodiaco es un esquema de financiamiento autoengañado.

La minería intergaláctica de caracoles fue el mayor caso de fraude de máquinas mineras que involucró a fugitivos en el extranjero.

Los esquemas de fraude financiero son simplemente un juego de números y son tácticas para sacar dinero de la nada. La ayuda mutua, los dividendos, las acciones, los puntos, la distribución de ingresos de películas, las operaciones de arbitraje en el fútbol, las divisiones fijas y el reembolso total son solo esquemas Ponzi adornados con un aspecto llamativo.

En Internet, hay muchos esquemas con los que las personas se encuentran tarde o temprano, como el marketing multinivel, la venta directa, los negocios en redes sociales, los esquemas de financiamiento y las criptomonedas. Los que operan esquemas de financiamiento los embellecen con nombres como "la comunidad del day trading" para diferenciarlos de la industria de las criptomonedas.

Los que operan esquemas de financiamiento tienen un enfoque establecido y una serie de frases preparadas para responder a las preguntas de los inversores. A continuación se presentan las palabras típicas de reclutamiento que más confunden a las personas. Conocerlas puede ayudar a reducir el riesgo de ser engañado.

Frase 1: "¡Si crees, agárralo con fuerza, si no, bájate!"

Frase 2: "Al final del año será de 1000 dólares. ¡Si no, comeré mierda en una transmisión en vivo!"

Frase 3: "¡El equipo está esforzándose. No te preocupes por el precio, mantén la firmeza!"

Frase 4: "Ver esta moneda a este precio, probablemente sea la última vez."

Frase 5: "No temas. Esto es solo un ajuste de precios. Es un indicio de un gran movimiento que se avecina."

Frase 6: "Tenemos un equipo de gestión de capitalización de mercado de clase mundial."

Frase 7: "Si no puedes esperar, entonces vende. Nadie te obliga a hacerlo."

Frase 8: "El próximo mes habrá buenas noticias."

Frase 9: "El valor de la moneda está significativamente subestimado."

Frase 10: "En el futuro, el 99% de los proyectos desaparecerán. Nuestra moneda es el 1% que quedará."

Frase 11: "Recientemente, estoy negociando con grandes intercambios. Estoy a punto de listar, pero no puedo hacer público debido a las reglas de la bolsa."

Frase 12: "Nos hemos asociado con muchas empresas destacadas. Pronto podremos mostrarles a todos."

Frase 13: "El intercambio está manipulando el mercado con sus monedas. Deberías retirar rápidamente."

Frase 14: "El tiempo lo demostrará todo."

Frase 15: "Si inviertes 70,000 yenes, ganarás 100 millones de yenes en 2 años."

Frase 16: "Si simplemente sigues lo que se te dice, el éxito está asegurado."

Frase 17: "Es mejor no ver noticias negativas. Obstaculizan el desarrollo e impactan las ganancias."

Frase 18: "La Cadena de bloques práctica forja a las personas. Se puede aprender mucho."

Frase 19: "Entre las personas que se dieron de baja, hay quienes han ganado 10 millones de yenes. Los ejecutivos tienen una garantía mínima de seis cifras cada mes."

Frase 20: "La oportunidad en la cadena de bloques práctica es única. Si no la aprovechas, te arrepentirás."

Frase 21: "Si sigues a la empresa y al sistema, podrás disfrutar de una vida rica y la alegría del éxito."

Frase 22: "Ciertamente hay personas que abusan de la Cadena de bloques práctica, pero nuestro equipo cumple con la normativa."

Frase 23: "¿Conoces a Satoshi Nakamoto?"

Frase 24: "¿Conoces a una persona llamada Champen Jiao?"

Frase 25: "Li Xiaolai es tu futuro."

Frase 26: "Justin Sun es una persona a la que admiro."

Frase 27: "La descentralización es la mayor innovación tecnológica en la historia de la humanidad."

Frase 28: "La cadena de bloques práctica tiene el potencial de cambiar la humanidad."

Frase 29: "Un aumento de precio de 100 veces no es un sueño."

Frase 30: "Los ingresos estáticos son altos, con un interés mensual del 30%."

Frase 31: "Puedes ganar solo caminando. La economía de tokens es el futuro."

Frase 32: "Mi éxito es reproducible."

Frase 33: "Si escuchas mi curso, tu hogar será más feliz."

Frase 34: "Mejoraré mi alfabetización financiera en mi curso."

Una de las excusas que se utilizan comúnmente justo antes de que un esquema de fraude financiero colapse son los ataques de hackers, el mantenimiento del sistema y las actualizaciones del sistema. Al principio, se presenta como una actualización mensual del sistema, y una vez que los inversores se acostumbran, se lleva a cabo un mantenimiento bajo el pretexto de la pérdida de datos debido a un ataque, alegando que se necesita un mantenimiento de dos semanas. Esto es para dar tiempo a los operadores del esquema de fraude para escapar. Finalmente, el grupo se disuelve y los operadores y administradores desaparecen. Algunos inversores todavía tienen la ilusión de que el esquema de fraude financiero no ha colapsado, pero si no se reanuda durante un largo período, es imposible que se reanude.

El colapso de los esquemas de fraude financiero es solo cuestión de tiempo. El lenguaje y las tácticas mencionadas anteriormente son características de los esquemas de fraude financiero. La mejor opción para los inversores es mantenerse alejados de los esquemas de fraude financiero. Es importante distinguir entre los esquemas de fraude financiero y la Cadena de bloques práctica. El Bitcoin, que es el representante de la Cadena de bloques práctica, ha estado en circulación en el mercado durante más de 10 años, y nunca ha necesitado mantenimiento de red. Durante las actualizaciones, se puede usar como de costumbre. La Cadena de bloques práctica tiene una alta fiabilidad, y se puede utilizar de manera normal en cualquier momento y en cualquier lugar siempre que haya conexión a Internet.