Cómo identificar un esquema Ponzi

Los sistemas Ponzi están muy extendidos en el sector financiero tradicional, y la mayoría de ellos afirman ofrecer servicios legítimos. Lamentablemente, este tipo de actividad ha encontrado su camino en el ámbito de las criptomonedas, con muchos prometiendo un retorno de capital ridículamente alto.

El nombre del esquema Ponzi proviene del estafador italiano Charles Ponzi, quien se mudó a los Estados Unidos para ganar dinero de manera ilegal engañando a sus víctimas desprevenidas. En un esquema Ponzi, los inversores existentes son pagados con el dinero de los nuevos inversores. Por lo general, tanto los inversores nuevos como los antiguos que deciden reinvertir en el esquema Ponzi acaban perdiendo su dinero.

Cuatro maneras de detectar un esquema Ponzi

Las criptomonedas son innovadoras debido a sus numerosos casos de uso. Algunos estafadores intentan disfrazar su sistema Ponzi como una startup de criptomonedas. Te mostraremos cómo protegerte de ellos.

Promesas de rendimientos exorbitantes

Diversas funciones DeFi que ofrecen rendimientos, como el yield farming, préstamos, staking y más, suelen ser razonables. Sin embargo, si un proyecto afirma ofrecer rendimientos absurdos, es posible que se trate de un sistema Ponzi.

Sistema de referidos obligatorio

Algunas startups legítimas de criptomonedas intentan incentivar a sus usuarios existentes para que inviten a otros mediante bonificaciones. Sin embargo, si un proyecto hace obligatoria la invitación de nuevos usuarios, muestra señales de ser un esquema Ponzi.

Investigación exhaustiva

Cualquier plataforma que prometa rendimientos rápidos o elevados con poco o ningún esfuerzo por parte del usuario es muy probablemente un fraude Ponzi. Por lo tanto, es crucial informarse sobre las oportunidades de inversión y utilizar todos los recursos disponibles al respecto.

Escepticismo ante oportunidades de inversión no solicitadas

Si una empresa de inversión se pone en contacto contigo, es importante ser cauteloso y averiguar más sobre ella. ¿Está registrada? ¿Cuáles son sus calificaciones? ¿Quién dirige la empresa? Y más. Investiga a fondo.

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