La perspectiva ética y organizativa del trading diario en criptomonedas

Con la expansión de las criptomonedas a nivel mundial, el comercio intradía en ellas se ha convertido en un tema de interés para los inversores que buscan ganancias manteniendo estándares éticos. Sin embargo, estas prácticas conllevan riesgos que requieren reflexión y escrutinio, especialmente dadas las fuertes volatilidades y los problemas regulatorios asociados con algunas criptomonedas.

En este artículo, revisamos los aspectos éticos y regulatorios del comercio intradía en criptomonedas, presentando las opiniones de las entidades de supervisión y organismos especializados en este campo.

Qué es el comercio intradía en las criptomonedas

El comercio intradía es el proceso de comprar y vender criptomonedas durante un corto período de ( horas o minutos ) con el objetivo de obtener ganancias de las volatilidades de precios. Sin embargo, estas prácticas a menudo están asociadas con grandes riesgos y fluctuaciones de precios inesperadas, lo que genera muchas preguntas sobre su conformidad con los estándares éticos y regulatorios.

Los estándares éticos en las transacciones financieras digitales

1- La inversión debe estar libre de actividades sospechosas

El inversor debe tener cuidado al tratar con criptomonedas asociadas a actividades sospechosas como el juego, la especulación excesiva, el lavado de dinero o proyectos que tienen efectos negativos en la sociedad.

La mayoría de las regulaciones financieras globales establecen la necesidad de evitar cualquier transacción que pueda contribuir a financiar actividades ilegales.

2- alejarse de la ambigüedad y los riesgos excesivos

El riesgo excesivo y la falta de claridad representan un problema ético en la inversión. El comercio intradía de criptomonedas a menudo se basa en expectativas aleatorias y volatilidades no garantizadas, lo que en algunos casos se asemeja más a la apuesta que a la inversión considerada.

Según muchas autoridades regulatorias financieras, las transacciones que implican una gran ambigüedad y riesgos no evaluados requieren precaución y reflexión.

3- Evitar el fraude y el engaño

Las normas éticas y regulatorias prohíben todas las formas de fraude y manipulación en los mercados financieros.

Las criptomonedas a veces se utilizan en proyectos sospechosos, lo que expone a los inversores al riesgo de caer víctimas de fraudes. Las autoridades de regulación financiera han registrado numerosos casos de fraude en el mercado de criptomonedas, lo que exige una investigación cuidadosa antes de invertir.

4- Principio de no dañar a uno mismo o a otros

Los marcos regulatorios financieros enfatizan la necesidad de evitar transacciones que causen daño al inversor o a otros.

Las fluctuaciones de las criptomonedas pueden llevar a grandes pérdidas materiales y psicológicas, lo que contradice este principio ético básico de la inversión responsable.

Opiniones de los organismos reguladores sobre las criptomonedas

opiniones de los organismos reguladores globales

Las posturas de los organismos reguladores de todo el mundo sobre el comercio intradía de criptomonedas varían:

1. Algunos organismos reguladores advierten sobre los riesgos del comercio intradía debido a:

   • La ambigüedad y la incertidumbre en su naturaleza
   • Volatilidad de precios aguda e inesperada
   • La proliferación de casos de fraude y manipulación
   • Los riesgos financieros y psicológicos asociados con las pérdidas

2. Otros organismos reguladores creen que la regulación de este sector es la solución en lugar de prohibirlo:

   • Establecer marcos regulatorios claros para el comercio
   • Aplicar los requisitos de transparencia y divulgación
   • Obligar a las plataformas a implementar medidas contra el lavado de dinero
   • Protección de los inversores mediante la concienciación y la supervisión

Según informes de organismos de supervisión financiera globales, el comercio en activos digitales requiere cumplir con las leyes federales y locales, incluyendo el registro como institución de servicios financieros y el cumplimiento de las regulaciones contra el lavado de dinero. Además, muchos organismos reguladores clasifican algunos tokens digitales como valores, lo que requiere el cumplimiento de estrictos requisitos de divulgación y registro.

Opinión de los organismos de regulación internacionales y locales

Numerosos organismos reguladores han señalado que las criptomonedas conllevan grandes riesgos debido a la ambigüedad y la Volatilidad, y han advertido a los inversores que no ingresen en este campo sin un conocimiento preciso de los riesgos financieros y regulatorios.

Por lo tanto, el inversor debe estar suficientemente informado sobre lo que hace y lo que puede suceder en este campo para no convertirse en víctima de los riesgos potenciales.

Problemas éticos y organizativos en el comercio intradía:

1- Apoyo a actividades sospechosas

Algunas criptomonedas se utilizan para financiar proyectos sospechosos como el juego o el fraude, o pueden estar relacionadas con actividades que perjudican los intereses públicos.

Las regulaciones en la mayoría de los países enfatizan que no se permite participar en ninguna actividad que pueda dañar a la sociedad o violar las leyes.

2- La ausencia de propiedad real

En el comercio intradía, a menudo se opera a través de contratos por diferencia (CFD), los cuales no implican la propiedad real de la moneda, lo que plantea cuestiones regulatorias en muchos sistemas legales.

Las regulaciones financieras estipulan la necesidad de una propiedad real de los activos objeto de negociación para garantizar la seguridad de las transacciones.

3- caer en infracciones sin saber

Debido a la velocidad del comercio, un inversor puede comprar monedas sospechosas sin verificar su legalidad.

Las autoridades regulatorias advierten que la falta de conocimiento sobre la naturaleza del activo en el que se invierte no exime de la responsabilidad legal en caso de participar en actividades ilegales.

Soluciones y alternativas para el comercio responsable:

1- La inversión a largo plazo en proyectos confiables

En lugar del comercio intradía, el inversor puede centrarse en la inversión a largo plazo en monedas que ofrezcan servicios útiles y cumplan con los estándares regulatorios.

Ejemplo: las monedas que apoyan proyectos en tecnología blockchain, mejoran los servicios financieros o fortalecen la seguridad digital.

2- Asegurarse de la legalidad de las criptomonedas

Se deben leer los documentos oficiales del proyecto (Whitepaper) y buscar la fuente de la moneda, sus usos y su objetivo, además de conocer información sobre el equipo fundador, para asegurarse de que no esté relacionado con ningún asunto sospechoso.

3- Verificación del equipo y socios

Verificar la reputación y la experiencia del equipo fundador y de los socios que apoyan el proyecto ayuda a evitar proyectos fraudulentos.

4- Buscar opiniones confiables de expertos y organismos reguladores

Consultar a expertos especializados en inversión y finanzas ayuda a tomar decisiones de inversión más sabias.

Resumen: Evaluación ética y regulatoria del comercio intradía

El comercio intradía en las criptomonedas plantea múltiples problemas éticos y regulatorios debido a:

• La difusión de la incertidumbre y el alto riesgo
• Dificultad para verificar la legitimidad de algunas monedas
• La asociación de algunas monedas con actividades sospechosas
• Infracción de los principios de inversión responsable

El comercio responsable en criptomonedas requiere el compromiso con las regulaciones y la ética, evitar riesgos no calculados y verificar la legalidad de las monedas en las que se invierte.

Cabe señalar que el marco regulatorio de las criptomonedas varía de un país a otro, ya que Estados Unidos carece de un marco regulatorio federal unificado para los activos digitales, y las regulaciones varían entre los estados, mientras que algunos países han establecido marcos regulatorios específicos para las criptomonedas.

El dinero es un medio para la estabilidad y no un fin en sí mismo, por lo que el inversor prudente debe investigar los estándares éticos y regulatorios y evitar cualquier sospecha, así como ser consciente de los riesgos de invertir en criptomonedas.