Investigación: 7 métodos principales de lavado de dinero a través de criptomonedas

En el mundo moderno de las criptomonedas, el lavado de dinero se está convirtiendo en un fenómeno cada vez más común. El Anonimato, la descentralización y la conveniencia de las operaciones transfronterizas hacen que los activos digitales sean una herramienta atractiva para ocultar el origen de los fondos. Este estudio revela los métodos principales utilizados para el lavado de dinero a través de la criptomoneda.

1. Servicios de mezcla (mixers/tumbleres)

Principio de funcionamiento: Los mezcladores combinan criptomonedas de diferentes usuarios, rompiendo la conexión entre el remitente y el destinatario.

Mecanismo de lavado:

• Los fondos de origen dudoso se envían al servicio de mezcla
• La criptomoneda se mezcla con las monedas de otros usuarios
• Los fondos se devuelven en lotes a nuevas direcciones
• Como resultado, da la impresión de que las monedas provienen de múltiples fuentes legítimas.

Este proceso interfiere con la trazabilidad de las transacciones, haciendo imposible determinar la fuente original de los fondos.

2. Intercambios descentralizados (DEX)

Principio de funcionamiento: Las plataformas DEX permiten comerciar con criptomonedas sin identificación personal, eludiendo las reglas tradicionales de control financiero.

Mecanismo de lavado:

• Conversión de fondos ilegales a criptomonedas
• Intercambio múltiple entre diferentes tokens en intercambios descentralizados
• Realización de transacciones cross-chain entre diferentes blockchains
• Distribución de fondos en múltiples billeteras
• Obtención de activos criptográficos "limpios" a través de una serie de transacciones

La falta de procedimientos KYC y la interacción directa entre contratos inteligentes complican el seguimiento del movimiento de fondos.

3. Puentes interredes y transacciones cruzadas

Principio de funcionamiento: Movimiento de criptomonedas entre diferentes blockchains utilizando protocolos especiales.

Mecanismo de lavado:

• Transferencia de criptomonedas de una red blockchain a otra (por ejemplo, de Bitcoin a Ethereum)
• Uso de las diferencias en la privacidad y regulación de diferentes blockchains
• Continuación de las operaciones en la cadena de bloques objetivo a través de DEX o distribución en múltiples direcciones
• Complicación de las rutas de movimiento de fondos a través de transferencias entre redes

A los reguladores les resulta extremadamente difícil rastrear tales transacciones debido a las diferencias tecnológicas entre blockchains.

4. Comercio extrabursátil (OTC)

Principio de funcionamiento: Transacciones directas entre compradores y vendedores de criptomonedas sin el uso de intercambios públicos.

Mecanismo de lavado:

• Búsqueda de contrapartes a través de plataformas OTC
• Liquidación rápida o intercambio de criptomonedas a precios fuera de mercado
• La falta de procedimientos de identificación del cliente (KYC)
• La opacidad de la fuente y el destino de los fondos

Las transacciones extrabursátiles prácticamente no dejan rastros accesibles para la monitorización de los reguladores.

5. Uso de NFT para el lavado de dinero

Principio de funcionamiento: Uso de la volatilidad del mercado NFT y del anonimato de las transacciones para ocultar el origen de los fondos.

Mecanismo de lavado:

• Creación o adquisición de NFT
• Venta de tokens entre direcciones controladas
• Aumento artificial del costo a través de una serie de transacciones
• Movimiento de fondos ilegales a través de ventas ficticias de NFT
• Conversión de los ingresos "legales" obtenidos a monedas fiat

La alta volatilidad de los precios de los NFT crea una cobertura perfecta para transacciones sospechosas.

6. Criptomonedas privadas

Principio de funcionamiento: Uso de monedas con mayor Anonimato (Monero, Zcash, Dash) para ocultar las huellas de las transacciones.

Mecanismo de lavado:

• Conversión de fondos obtenidos ilegalmente en monedas privadas
• Realización de transacciones que no se pueden rastrear en la cadena de bloques pública
• Libre movimiento de fondos sin posibilidad de monitoreo efectivo
• Conversión de nuevo a criptomonedas públicas o dinero fiduciario

Las funciones de privacidad integradas hacen que las monedas privadas sean la herramienta ideal para el lavado de dinero.

7. Transacciones P2P

Principio de funcionamiento: Transacciones directas entre participantes a través de plataformas P2P sin intermediación centralizada.

Mecanismo de lavado:

• Búsqueda de contrapartes dispuestas a realizar comercio anónimo
• Venta o compra directa de criptomonedas por efectivo o métodos de pago alternativos
• Ausencia de control centralizado y registros de transacciones
• Ocultamiento adicional de la fuente de capital

Las transacciones P2P minimizan la huella digital y dificultan la identificación de operaciones sospechosas.

8. Ataques de doble gasto

Principio de funcionamiento: Uso de las características técnicas de la blockchain para llevar a cabo operaciones fraudulentas.

Mecanismo de lavado:

• Uso de retrasos en la red y diferencias de tiempo en la confirmación de transacciones
• Enviar múltiples solicitudes de transacciones con los mismos fondos a diferentes plataformas
• Rápido retiro de fondos después de la confirmación de la transacción
• Creación de la apariencia de "ingresos legales" a partir de múltiples operaciones

Aunque es menos común que otros métodos, este método también se utiliza para la legalización de fondos.

Prevención del lavado de dinero y medidas regulatorias

Con el aumento de la complejidad de los métodos de lavado de dinero, los reguladores globales están intensificando las medidas de control sobre las transacciones de criptomonedas:

• Requisitos para los intercambios: Las plataformas centralizadas están obligadas a recopilar datos de identificación de los usuarios y a informar sobre operaciones sospechosas.

• Herramientas analíticas: Empresas especializadas (Chainalysis, Elliptic) ayudan a identificar actividad sospechosa a través del análisis de transacciones en blockchain.

A pesar del aumento del control, el lavado de dinero a través de criptomonedas sigue siendo un problema grave debido a la complejidad técnica y al Anonimato de los activos digitales.