OTC traders: mi perspectiva desde dentro - riesgos y realidad del comercio offline

Ya llevo cuatro años sumergido en el mundo del comercio OTC de criptomonedas. Me llamo Tsai y les contaré sin adornos qué es realmente el trading OTC.

Los comerciantes OTC somos nosotros, aquellos que compran y venden USDT tanto en línea como fuera de línea. En esencia, somos intermediarios entre el mundo fiat y las criptomonedas. Aceptamos efectivo o transferencias bancarias, entregamos cripto y viceversa. Este esquema es especialmente popular en países con estrictas restricciones en el mercado de criptomonedas.

Trabajo en una de las grandes plataformas con depósito. Hay muchas similares: plataformas de trading con un sistema de garantía. Es relativamente seguro, aunque no hay seguridad absoluta en nuestro negocio. La confianza se construye sobre la reputación y la frecuencia de las transacciones con un contraparte. Cada uno tiene sus propias tarifas: no se puede hacer nada al respecto.

¿Riesgos en transacciones offline? ¡Hay muchos! En algunos países, pueden acusarte simplemente por esta actividad; aquí somos estrictos con eso. Las grandes sumas generan sospechas de lavado de dinero, y ya se congeló la cuenta.

¿Estafadores? ¡Se encuentran en cada esquina! Billetes falsos, capturas de pantalla de transferencias fraudulentas... Y además, algunos "colegas" intencionadamente subestiman el tipo de cambio o esconden comisiones en una letra pequeña.

Los bancos tampoco se quedan quietos: si detectan transacciones sospechosas, bloquearán la cuenta más rápido de lo que puedes parpadear. Y si te encuentras con un extraño para intercambiar efectivo, ¿quién garantiza que simplemente no te roben?

¿Cómo sobrevivir en estas junglas? Elija plataformas y traders de buena reputación. Verifique el dinero con atención; hay trucos especiales para esto. Nunca acepte reuniones en lugares sospechosos; solo en plazas concurridas con cámaras.

¿Grandes transacciones? ¡Divídelas en pequeñas! Y siempre estudia las leyes de tu país: la ignorancia no exime de responsabilidad.

A veces utilizo servicios de garantía, que aseguran el cumplimiento de las obligaciones por ambas partes. Pero lo más importante es siempre estar alerta, independientemente de qué criptomoneda estés comprando o vendiendo.