¿Qué pasa si la policía no hace un informe? Cómo manejar la situación cuando te llaman los oficiales.

Recientemente, el Sr. Lin de Shanghái recibió repentinamente un aviso de congelación de cuenta en la comisaría, y se quedó en blanco.

El día anterior, ella compró moneda digital utilizando 50,000 yuanes en la plataforma C2C del intercambio y siguió los procedimientos de la plataforma para transferir el dinero al WeChat del vendedor. Sin embargo, a la mañana siguiente, surgió un gran problema. El saldo de WeChat fue congelado, no pudo usar su tarjeta de salario y ni siquiera pudo pagar los gastos médicos de sus padres.

Lo más impactante fue que la cuenta de ella no fue congelada por la policía local de Shanghái, sino por la policía de Shandong, a mil kilómetros de distancia.

Es decir, incluso si no estás involucrado en ninguna actividad ilegal, a veces puedes ser "atrapado" de repente.

¿Por qué el "dinero limpio" se convierte de repente en "fondos relacionados con el crimen"?

Muchas personas piensan que "su dinero proviene de su salario o inversiones, y que las transacciones se realizan en plataformas legítimas, por lo que no deberían estar relacionadas con el incidente."

Pero la policía no está mirando si eres una buena persona, sino solo el "flujo de fondos".

El caso de la Sra. Hayashi es precisamente el típico. El vendedor con el que ella trató había recibido fondos fraudulentos hace 3 días. Para rastrear el flujo de fondos, la policía congeló todas las cuentas que habían tenido transacciones con ese vendedor.

Esto es como si, al comprar una bebida en una tienda de conveniencia, el propietario hubiera vendido accidentalmente falsificaciones el día anterior, y tú quedaras involucrado en ello. Aunque no hayas hecho nada malo, te verás afectado por las "consecuencias" de las acciones ilegales de otros.

Además, lo complicado es que el período de congelación de la cuenta es extremadamente largo. Por lo menos seis meses, y en el peor de los casos, de 2 a 3 años. Un seguidor que conozco tuvo su cuenta congelada en 2022 y aún no ha recibido ninguna notificación de desbloqueo.

¿Cuán difícil es la vida después de un congelamiento de cuenta?

El congelamiento no es un pequeño problema que se "resuelve en unos pocos días", sino que los inconvenientes posteriores son el verdadero sufrimiento.

Para la liberación, el Sr. Hayashi preparó una gran cantidad de documentos: capturas de pantalla de las órdenes de la bolsa, comprobante de la transferencia de WeChat, historial completo de chats con el vendedor, copia de la identificación y un informe de situación manuscrito de tres páginas.

Además, lo que es peor, estos documentos no se pueden presentar en línea, sino que es necesario enviarlos por correo a una comisaría lejana o ir en persona. El Sr. Lin voló de Shanghái a Shandong para redactar una declaración, y solo el billete de avión y el costo del hotel le costaron alrededor de 5000 yuanes, pero la policía solo le dijo: "Hemos recibido los documentos. Espere la notificación."

La realidad es aún más dura:

• La tasa de recuperación de fondos congelados es inferior al 10% y, en muchos casos, el dinero puede no volver nunca.
• La vida está completamente desordenada: parece que no podré pagar la hipoteca a tiempo, hay peleas diarias por dinero en casa, y el ritmo de vida normal se ha descontrolado por completo.

En una palabra: la congelación de la cuenta no solo significa que el dinero no se puede usar temporalmente, sino que es como si se presionara el botón de pausa en la vida.

4 técnicas de evasión para prevenir el 90% del riesgo de congelación

Es más importante la prevención que la reacción después del hecho. Si recuerdas estos cuatro consejos, podrás evitar casi todos los problemas de congelación:

1. No realices transacciones entre particulares bajo ninguna circunstancia

Los estafadores te seducen diciendo: "Si envías dinero entre particulares, te saldrá unos cientos de yuanes más barato". Al evitar las transacciones garantizadas por la plataforma, no solo corres el riesgo de perder tus fondos, sino que también te expones al riesgo de involucrarte en un incidente, ya que no puedes saber si la fuente de fondos de la otra parte es limpia.

2. Conservar completamente los registros de transacciones

La captura de pantalla del pedido del intercambio, el comprobante de transferencia y el registro de chat con el vendedor son imprescindibles. Si es posible, guárdelos tanto en el almacenamiento local del dispositivo como en la nube. Si falta uno de ellos, puede encontrarse en una situación en la que "no puede demostrar su inocencia" al solicitar el desbloqueo.

3. Actúa de inmediato al encontrar una anomalía

No ha recibido la moneda, la plataforma está advirtiendo sobre anomalías en la cuenta del vendedor, ha perdido contacto con la otra parte después de la transferencia... Si hay alguna situación sospechosa, no dude en contactar al servicio al cliente de la plataforma, informar a la policía y al mismo tiempo explicar la situación a la policía que ha congelado la cuenta. Actuar proactivamente es cien veces más poderoso que esperar pasivamente.

4. Hacer transacciones regularmente con proveedores de confianza

Negociemos solo con proveedores que tienen una alta calificación en la plataforma, un historial de transacciones sólido y pueden proporcionar calificaciones de cumplimiento. No arriesguemos nuestro dinero ahorrando un poco al negociar con vendedores desconocidos: el trasfondo financiero de los vendedores desconocidos es incierto y el riesgo es muy alto.

Una última palabra

La cuenta de la Sra. Hayashi finalmente ha sido descongelada, pero ella dice: "Estos dos meses han sido más dolorosos que perder dinero. Cada día estaba nerviosa y ansiosa." Además, ella comentó: "De ahora en adelante, nunca bajaré la guardia al comprar monedas. Aunque tenga que esperar unos días adicionales, no asumiré ningún riesgo."

En el mundo de las criptomonedas, ganar dinero es difícil y protegerlo es aún más difícil. No pienses que la congelación de cuentas no te afecta. Ya he recibido solicitudes de ayuda de decenas de seguidores. En lugar de correr y entrar en pánico después de que surja un problema, aprendamos ahora estas técnicas de evasión.

Para la gente común, el dinero ahorrado con tanto esfuerzo no puede soportar el dolor de una "congelación".