Si estás interesado en las acciones de COFACE y te preguntas si este es tu momento para actuar, no estás solo. El año pasado ha recompensado a los holders a largo plazo con una notable ganancia del 15.9%, y si amplías la vista, el retorno a cinco años es asombroso, alcanzando un 256.4%. Claro, ha habido algunos altibajos últimamente; el precio ha dip del 3.9% en el último mes y ha caído un 2.6% en solo la última semana. Estos movimientos a menudo reflejan cambios en las percepciones del mercado y en los apetitos de riesgo en evolución, especialmente a medida que las señales económicas más amplias y el sentimiento del sector financiero siguen oscilando.
Para muchos inversores, la volatilidad como esta plantea preguntas. ¿Esta acción se está negociando ahora a un precio de ganga en relación con su verdadero valor, o los riesgos han comenzado a superar las posibles recompensas? Ahí es donde una verificación de valoración se vuelve esencial. De hecho, COFACE actualmente tiene una puntuación de 4 de 6 en nuestra evaluación de valoración, lo que significa que está subvaluada en cuatro de los seis criterios clave que utilizamos para este análisis.
A continuación, desglosaré los principales enfoques de valoración y lo que revelan sobre el precio actual de COFACE. Y si te quedas conmigo hasta el final, compartiré una forma aún más perspicaz de pensar sobre el valor en el contexto del mercado actual.
Por qué COFACE está quedando atrás de sus pares
Enfoque 1: Análisis de Rendimientos Excesivos de COFACE
El modelo de Retornos Excesivos evalúa cuánto valor crea una empresa por encima del retorno requerido esperado por los accionistas. Para COFACE, este enfoque se centra en la capacidad de la empresa para generar retornos de su capital social principal por encima del costo del capital. Al enfocarse en la rentabilidad subyacente del negocio en relación con lo que los inversores exigen, el modelo proporciona una visión clara sobre la creación sostenible de valor.
Las últimas cifras de COFACE son reveladoras. El Valor Contable se sitúa en €14.05 por acción, con un Beneficio por Acción Estable (EPS) de €1.72, calculado utilizando el rendimiento medio sobre el capital durante los últimos cinco años. El Costo de Capital de la empresa es de €1.18 por acción. Esto significa que cada año, después de compensar a los accionistas por el riesgo, COFACE genera un Rendimiento Excedente de €0.54 por acción. El Rendimiento Medio sobre el Capital durante este período es un saludable 11.90%. Las proyecciones de los analistas indican un Valor Contable Estable de €14.45 por acción en el futuro.
Al descontar estos futuros retornos excesivos, el modelo estima un valor intrínseco de €23.06 por acción. Con la acción actualmente negociándose aproximadamente un 33.1% por debajo de este valor, COFACE parece significativamente subvaluada según esta metodología.
Resultado: SUBVALORADO
Dirígete a la sección de Valoración de nuestro Informe de Empresa para más detalles sobre cómo llegamos a este Valor Justo para COFACE.
La historia continúa Flujo de efectivo descontado de COFA a septiembre de 2025 Nuestro análisis de rendimientos excesivos sugiere que COFACE está subvaluado en un 33.1%. Realiza un seguimiento de esto en tu lista de seguimiento o cartera, o descubre más acciones subvaluadas.
Enfoque 2: Precio vs Ganancias de COFACE
El ratio Precio-Ganancias (PE) es a menudo el indicador de valoración preferido para empresas rentables como COFACE, ya que relaciona directamente el precio de las acciones con las ganancias generadas por acción. Esto lo hace especialmente relevante para empresas con un historial constante de beneficios, permitiendo a los inversores evaluar si el precio actual refleja expectativas razonables para el crecimiento y riesgo futuros.
Las expectativas del mercado juegan un papel fundamental en la determinación de lo que se considera un ratio PE "normal" o "justo". Las perspectivas de crecimiento más altas y los perfiles de riesgo más bajos normalmente apoyan múltiplos PE más altos, mientras que un crecimiento más lento o una mayor incertidumbre pueden empujarlos hacia abajo. Para COFACE, el PE actual es de 9.47x. Esto está notablemente por debajo tanto del promedio de la industria de seguros de 12.38x como del promedio del grupo de pares más amplio de 23.77x, lo que indica un descuento marcado según los puntos de referencia tradicionales.
El "Fair Ratio" propietario de Simply Wall St ofrece una perspectiva aún más aguda. Calculado en 8.66x para COFACE, tiene en cuenta la trayectoria de ganancias específica de la empresa, el perfil de riesgo, el margen de beneficio, la capitalización de mercado y su lugar dentro de la industria. A diferencia de las comparaciones simples entre pares o de la industria, el Fair Ratio se adapta a la situación única de la empresa para una mejor percepción del valor. Con el PE actual de COFACE solo 0.81x por encima de este nivel justo, el precio actual está bastante cerca de nuestra mejor estimación del valor intrínseco.
Resultado: ACERCA DE LO CORRECTO
ENXTPA:COFA Ratio PE a septiembre de 2025 Los ratios PE cuentan una historia, pero ¿qué pasa si la verdadera oportunidad se encuentra en otro lugar? Descubre empresas donde los insiders están apostando fuerte por un crecimiento explosivo.
Mejora tu toma de decisiones: Elige tu narrativa COFACE
Antes, mencionamos que hay una forma aún mejor de entender la valoración, así que déjanos presentarte las Narrativas. Una Narrativa es simplemente tu perspectiva, una historia sobre hacia dónde crees que se dirige una empresa, respaldada por los datos financieros que esperas: ingresos futuros, márgenes y valor justo.
En lugar de solo mirar las proporciones, las Narrativas te permiten conectar tu comprensión de los desarrollos empresariales de COFACE, decisiones de gestión y cambios en la industria directamente a un conjunto de números proyectados y, en última instancia, a un valor justo. Este enfoque da vida a tu tesis de inversión al convertir números abstractos en un pronóstico vivo.
Las narrativas son fáciles de crear y compartir en la página de la Comunidad de Simply Wall St, que es utilizada por millones de inversores que moldean sus propias previsiones y las comparan con las de otros. Al vincular tu historia a un valor justo claro, las narrativas ofrecen señales accionables, como comprar cuando el valor justo está por encima del precio de hoy o reconsiderar si no lo está.
Además, las narrativas se actualizan dinámicamente a medida que llegan nuevos datos, noticias o ganancias, por lo que tu historia y valoración evolucionan junto con el negocio. Tomemos como ejemplo a COFACE: una narrativa ve un valor justo de €21.8 debido a fuertes planes de expansión, mientras que otra, más cautelosa, lo establece en €16.5 debido al aumento de insolvencias y presiones de costos.
¿Crees que hay más en la historia de COFACE? ¡Crea tu propia narrativa para que la comunidad lo sepa!
ENXTPA:COFA Valores Justos de la Comunidad al Sep 2025 Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados en datos históricos y pronósticos de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no están destinados a ser asesoramiento financiero. No constituye una recomendación para comprar o vender ninguna acción, y no toma en cuenta sus objetivos o su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecer un análisis enfocado a largo plazo impulsado por datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no considerar los últimos anuncios sensibles al precio de la empresa o material cualitativo. Simply Wall St no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas.
Las empresas discutidas en este artículo incluyen COFA.enxtpa.
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¿Hay una oportunidad en COFACE después de sólidos resultados de ganancias de 2024 y una reciente caída de precios?
Si estás interesado en las acciones de COFACE y te preguntas si este es tu momento para actuar, no estás solo. El año pasado ha recompensado a los holders a largo plazo con una notable ganancia del 15.9%, y si amplías la vista, el retorno a cinco años es asombroso, alcanzando un 256.4%. Claro, ha habido algunos altibajos últimamente; el precio ha dip del 3.9% en el último mes y ha caído un 2.6% en solo la última semana. Estos movimientos a menudo reflejan cambios en las percepciones del mercado y en los apetitos de riesgo en evolución, especialmente a medida que las señales económicas más amplias y el sentimiento del sector financiero siguen oscilando.
Para muchos inversores, la volatilidad como esta plantea preguntas. ¿Esta acción se está negociando ahora a un precio de ganga en relación con su verdadero valor, o los riesgos han comenzado a superar las posibles recompensas? Ahí es donde una verificación de valoración se vuelve esencial. De hecho, COFACE actualmente tiene una puntuación de 4 de 6 en nuestra evaluación de valoración, lo que significa que está subvaluada en cuatro de los seis criterios clave que utilizamos para este análisis.
A continuación, desglosaré los principales enfoques de valoración y lo que revelan sobre el precio actual de COFACE. Y si te quedas conmigo hasta el final, compartiré una forma aún más perspicaz de pensar sobre el valor en el contexto del mercado actual.
Por qué COFACE está quedando atrás de sus pares
Enfoque 1: Análisis de Rendimientos Excesivos de COFACE
El modelo de Retornos Excesivos evalúa cuánto valor crea una empresa por encima del retorno requerido esperado por los accionistas. Para COFACE, este enfoque se centra en la capacidad de la empresa para generar retornos de su capital social principal por encima del costo del capital. Al enfocarse en la rentabilidad subyacente del negocio en relación con lo que los inversores exigen, el modelo proporciona una visión clara sobre la creación sostenible de valor.
Las últimas cifras de COFACE son reveladoras. El Valor Contable se sitúa en €14.05 por acción, con un Beneficio por Acción Estable (EPS) de €1.72, calculado utilizando el rendimiento medio sobre el capital durante los últimos cinco años. El Costo de Capital de la empresa es de €1.18 por acción. Esto significa que cada año, después de compensar a los accionistas por el riesgo, COFACE genera un Rendimiento Excedente de €0.54 por acción. El Rendimiento Medio sobre el Capital durante este período es un saludable 11.90%. Las proyecciones de los analistas indican un Valor Contable Estable de €14.45 por acción en el futuro.
Al descontar estos futuros retornos excesivos, el modelo estima un valor intrínseco de €23.06 por acción. Con la acción actualmente negociándose aproximadamente un 33.1% por debajo de este valor, COFACE parece significativamente subvaluada según esta metodología.
Resultado: SUBVALORADO
Dirígete a la sección de Valoración de nuestro Informe de Empresa para más detalles sobre cómo llegamos a este Valor Justo para COFACE.
La historia continúa Flujo de efectivo descontado de COFA a septiembre de 2025 Nuestro análisis de rendimientos excesivos sugiere que COFACE está subvaluado en un 33.1%. Realiza un seguimiento de esto en tu lista de seguimiento o cartera, o descubre más acciones subvaluadas.
Enfoque 2: Precio vs Ganancias de COFACE
El ratio Precio-Ganancias (PE) es a menudo el indicador de valoración preferido para empresas rentables como COFACE, ya que relaciona directamente el precio de las acciones con las ganancias generadas por acción. Esto lo hace especialmente relevante para empresas con un historial constante de beneficios, permitiendo a los inversores evaluar si el precio actual refleja expectativas razonables para el crecimiento y riesgo futuros.
Las expectativas del mercado juegan un papel fundamental en la determinación de lo que se considera un ratio PE "normal" o "justo". Las perspectivas de crecimiento más altas y los perfiles de riesgo más bajos normalmente apoyan múltiplos PE más altos, mientras que un crecimiento más lento o una mayor incertidumbre pueden empujarlos hacia abajo. Para COFACE, el PE actual es de 9.47x. Esto está notablemente por debajo tanto del promedio de la industria de seguros de 12.38x como del promedio del grupo de pares más amplio de 23.77x, lo que indica un descuento marcado según los puntos de referencia tradicionales.
El "Fair Ratio" propietario de Simply Wall St ofrece una perspectiva aún más aguda. Calculado en 8.66x para COFACE, tiene en cuenta la trayectoria de ganancias específica de la empresa, el perfil de riesgo, el margen de beneficio, la capitalización de mercado y su lugar dentro de la industria. A diferencia de las comparaciones simples entre pares o de la industria, el Fair Ratio se adapta a la situación única de la empresa para una mejor percepción del valor. Con el PE actual de COFACE solo 0.81x por encima de este nivel justo, el precio actual está bastante cerca de nuestra mejor estimación del valor intrínseco.
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Mejora tu toma de decisiones: Elige tu narrativa COFACE
Antes, mencionamos que hay una forma aún mejor de entender la valoración, así que déjanos presentarte las Narrativas. Una Narrativa es simplemente tu perspectiva, una historia sobre hacia dónde crees que se dirige una empresa, respaldada por los datos financieros que esperas: ingresos futuros, márgenes y valor justo.
En lugar de solo mirar las proporciones, las Narrativas te permiten conectar tu comprensión de los desarrollos empresariales de COFACE, decisiones de gestión y cambios en la industria directamente a un conjunto de números proyectados y, en última instancia, a un valor justo. Este enfoque da vida a tu tesis de inversión al convertir números abstractos en un pronóstico vivo.
Las narrativas son fáciles de crear y compartir en la página de la Comunidad de Simply Wall St, que es utilizada por millones de inversores que moldean sus propias previsiones y las comparan con las de otros. Al vincular tu historia a un valor justo claro, las narrativas ofrecen señales accionables, como comprar cuando el valor justo está por encima del precio de hoy o reconsiderar si no lo está.
Además, las narrativas se actualizan dinámicamente a medida que llegan nuevos datos, noticias o ganancias, por lo que tu historia y valoración evolucionan junto con el negocio. Tomemos como ejemplo a COFACE: una narrativa ve un valor justo de €21.8 debido a fuertes planes de expansión, mientras que otra, más cautelosa, lo establece en €16.5 debido al aumento de insolvencias y presiones de costos.
¿Crees que hay más en la historia de COFACE? ¡Crea tu propia narrativa para que la comunidad lo sepa!
ENXTPA:COFA Valores Justos de la Comunidad al Sep 2025 Este artículo de Simply Wall St es de carácter general. Proporcionamos comentarios basados en datos históricos y pronósticos de analistas utilizando una metodología imparcial y nuestros artículos no están destinados a ser asesoramiento financiero. No constituye una recomendación para comprar o vender ninguna acción, y no toma en cuenta sus objetivos o su situación financiera. Nuestro objetivo es ofrecer un análisis enfocado a largo plazo impulsado por datos fundamentales. Tenga en cuenta que nuestro análisis puede no considerar los últimos anuncios sensibles al precio de la empresa o material cualitativo. Simply Wall St no tiene posición en ninguna de las acciones mencionadas.
Las empresas discutidas en este artículo incluyen COFA.enxtpa.
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