Travel Rule: El enemigo público de los delitos financieros
La Regla de Viaje tiene como objetivo fundamental aumentar la transparencia de las transacciones en la blockchain, vinculando las transacciones en cadena con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte.
Las características de anonimato de la blockchain han sido ampliamente utilizadas para delitos financieros, como la financiación del terrorismo y el lavado de dinero. Sin embargo, esto no es la esencia de la blockchain. La premisa para que los organismos reguladores permitan que la tecnología blockchain ingrese al sistema regulatorio es que las plataformas relacionadas deben cumplir con los principios regulatorios básicos, incluyendo KYC (Conoce a tu cliente) y supervisión del mercado, entre otros. La Travel Rule exige además conocer la identidad de ambas partes en la transacción.
Antes de la presentación de las directrices de regulación de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Cuando el VASP enviaba transacciones a contrapartes, rara vez se realizaban verificaciones, lo que dificultaba conocer la identidad de la contraparte, aumentando así el riesgo de contraparte y la posibilidad de involucrarse en actividades de alto riesgo como sanciones y transacciones ilegales.
La Regla de Viaje supervisa principalmente las transacciones entre plataformas. Exige obtener, retener y presentar información del iniciador y beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales antes de iniciar una transacción en la blockchain, para identificar transacciones sospechosas, tomar medidas de congelación y prohibir transacciones con personas y entidades sancionadas. Esto nos permite detener posibles transacciones ilegales antes de que ingresen a la blockchain.
La adopción global de la Travel Rule está avanzando rápidamente. La región de Asia-Pacífico lidera en la adopción, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en implementarla. La tasa de adopción en Europa, Oriente Medio y África también está aumentando significativamente. En los últimos seis meses, un número creciente de intercambios en todo el mundo ha estado cumpliendo o preparándose para cumplir con la Travel Rule.
Hong Kong exige a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio de 2023. Los requisitos específicos incluyen:
Recoger y compartir información de diferentes ámbitos según el monto de la transacción.
Si no se recibe la información requerida, se debe solicitar al VASP iniciador que la proporcione, de lo contrario, considerar la terminación de la relación comercial.
Se proporciona una guía detallada para la debida diligencia de contrapartes.
Se requiere verificar la propiedad de la billetera autogestionada.
Los principales desafíos que enfrenta la implementación de la regla de viaje incluyen:
Problema del "período de salida del sol": el tiempo de implementación varía según la jurisdicción.
Dificultades de negociación entre VASP regulados y contrapartes no reguladas.
Falta de interoperabilidad entre los acuerdos de la Regla de Viaje.
A pesar de estos desafíos, la adopción global de la Travel Rule está avanzando de manera constante, y se espera que en el futuro sea más efectiva en la lucha contra el crimen financiero.
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SelfCustodyBro
· 07-18 14:02
Cumplimiento de la regulación se está volviendo cada vez más estricto gg
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0xOverleveraged
· 07-16 20:48
La regulación se intensifica, me estoy asustando.
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NotGonnaMakeIt
· 07-15 20:31
Es un esfuerzo en vano, aún hay quienes se aprovechan de la situación.
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SmartContractPhobia
· 07-15 18:13
Se quedó atascado, la privacidad on-chain se va a perder.
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DataOnlooker
· 07-15 18:12
La regulación es cada vez más estricta, ¡ten cuidado al jugar~
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TideReceder
· 07-15 18:12
tontos realmente no pueden protegerse
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SnapshotBot
· 07-15 18:02
Melodía, hay muchas regulaciones que afectan las oportunidades.
Regla de viaje: Nuevas tendencias y desafíos en la regulación global de activos virtuales
Travel Rule: El enemigo público de los delitos financieros
La Regla de Viaje tiene como objetivo fundamental aumentar la transparencia de las transacciones en la blockchain, vinculando las transacciones en cadena con entidades e identidades del mundo real, para gestionar mejor el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y el riesgo de contraparte.
Las características de anonimato de la blockchain han sido ampliamente utilizadas para delitos financieros, como la financiación del terrorismo y el lavado de dinero. Sin embargo, esto no es la esencia de la blockchain. La premisa para que los organismos reguladores permitan que la tecnología blockchain ingrese al sistema regulatorio es que las plataformas relacionadas deben cumplir con los principios regulatorios básicos, incluyendo KYC (Conoce a tu cliente) y supervisión del mercado, entre otros. La Travel Rule exige además conocer la identidad de ambas partes en la transacción.
Antes de la presentación de las directrices de regulación de la Travel Rule en 2019, los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) solo necesitaban monitorear a sus propios clientes a través del proceso KYC. Cuando el VASP enviaba transacciones a contrapartes, rara vez se realizaban verificaciones, lo que dificultaba conocer la identidad de la contraparte, aumentando así el riesgo de contraparte y la posibilidad de involucrarse en actividades de alto riesgo como sanciones y transacciones ilegales.
La Regla de Viaje supervisa principalmente las transacciones entre plataformas. Exige obtener, retener y presentar información del iniciador y beneficiario relacionada con la transferencia de activos virtuales antes de iniciar una transacción en la blockchain, para identificar transacciones sospechosas, tomar medidas de congelación y prohibir transacciones con personas y entidades sancionadas. Esto nos permite detener posibles transacciones ilegales antes de que ingresen a la blockchain.
La adopción global de la Travel Rule está avanzando rápidamente. La región de Asia-Pacífico lidera en la adopción, siendo Singapur, Japón y Corea del Sur los primeros países en implementarla. La tasa de adopción en Europa, Oriente Medio y África también está aumentando significativamente. En los últimos seis meses, un número creciente de intercambios en todo el mundo ha estado cumpliendo o preparándose para cumplir con la Travel Rule.
Hong Kong exige a los proveedores de servicios de activos virtuales que cumplan con la Travel Rule a partir del 1 de junio de 2023. Los requisitos específicos incluyen:
Los principales desafíos que enfrenta la implementación de la regla de viaje incluyen:
A pesar de estos desafíos, la adopción global de la Travel Rule está avanzando de manera constante, y se espera que en el futuro sea más efectiva en la lucha contra el crimen financiero.