Lloyds y Aberdeen utilizan activos tokenizados como colateral de FX en el Reino Unido por primera vez

Lloyds Banking Group y Aberdeen Investments han completado las primeras operaciones de FX en el Reino Unido colateralizadas con activos del mundo real tokenizados, en un piloto de blockchain con Archax.

Lloyds Banking Group y Aberdeen Investments se han asociado con el intercambio de criptomonedas regulado por el Reino Unido Archax para probar operaciones de FX utilizando activos del mundo real tokenizados como colateral, informó Bloomberg el lunes.

En una primicia para el Reino Unido, se intercambiaron tokens digitales apalancados que representan tanto el fondo del mercado monetario de Aberdeen (tMMF) como los gilts del Reino Unido. Estos tokens fueron emitidos, transferidos y mantenidos de manera segura a través de Archax en la blockchain de Hedera Hashgraph.

Según Peter Left, jefe de finanzas digitales en Lloyds, el piloto tiene como objetivo demostrar que los activos digitales se pueden utilizar como colateral en transacciones financieras del mundo real sin requerir nuevas estructuras legales.

"Los activos digitales se pueden utilizar en mercados financieros regulados bajo los marcos legales existentes aquí en el Reino Unido", dijo en un comunicado, añadiendo que el uso de la tecnología blockchain permite una mayor eficiencia en la garantía mientras reduce la fricción operativa.

El piloto de Lloyds-Aberdeen es parte de la tendencia más amplia de modernizar los sistemas de colateral utilizando blockchain y tokenización. Varias instituciones importantes han lanzado proyectos similares destinados a mejorar la velocidad, transparencia y eficiencia de las transferencias de colateral.

A finales de 2023, J.P. Morgan colaboró con BlackRock y Barclays a través de su plataforma Onyx Digital Assets para facilitar la transferencia de acciones de fondos del mercado monetario tokenizados para su uso como colateral en el comercio de derivados. La transacción, que se liquidó en minutos en lugar de días, mostró las dramáticas ganancias operativas posibles con la infraestructura blockchain.

En octubre del año pasado, Finality, respaldada por importantes bancos del Reino Unido, incluidos Lloyds, Santander y UBS, pilotó una plataforma impulsada por blockchain para permitir la liquidación intradía de llamadas de margen utilizando dinero de banco central tokenizado. Este sistema aprovecha los tokens digitales que representan fondos reales del banco central mantenidos a través de una cuenta omnibus en el Banco de Inglaterra.

Más allá del Reino Unido, iniciativas similares están ganando impulso a nivel global. Más recientemente, el banco central de Singapur se asoció con ISDA y Ant International para probar el uso de pasivos y depósitos bancarios tokenizados para la liquidación de FX transfronteriza, demostrando cómo los instrumentos basados en blockchain podrían agilizar los flujos financieros internacionales.