El presidente de Kenia, William Ruto, ha firmado oficialmente la Ley de Prevención del blanqueo de capitales y combate a la financiación del terrorismo (Enmienda) de 2025, señalando el último paso de Kenia para endurecer las regulaciones financieras y alinearse con los estándares internacionales.
El movimiento se produce apenas días después de que la Comisión Europea propusiera incluir a Kenia en su lista de jurisdicciones de alto riesgo debido a deficiencias estratégicas en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) – resonando con la decisión del Grupo de Acción Financiera (FATF) en febrero de 2024 de incluir al país en la lista gris.
“Kenia está interesada en llevar a cabo reformas que consoliden nuestra posición en la región como líder en integridad financiera y reforma regulatoria,” dijo el presidente Ruto durante la ceremonia de firma del proyecto de ley.
La nueva ley está diseñada para cerrar los vacíos regulatorios, particularmente los relacionados con transacciones de propiedad y el uso de empresas ficticias, dos áreas que han sido señaladas durante mucho tiempo como conductos para flujos financieros ilícitos.
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Resumen
El presidente Ruto ha firmado nuevas leyes de Prevención del blanqueo de capitales en medio de la creciente presión global para frenar las finanzas ilícitas.
Las empresas de criptomonedas pronto necesitarán licencias, oficinas físicas y evaluación de ejecutivos bajo una nueva ley VASP.
El movimiento alinea a Kenia con los estándares del GAFI y podría ayudar a sacarlo de la lista gris.
Ley de profesionalismo en seguros también firmada para fortalecer la integridad del sector.
La plena aplicación y la colaboración entre agencias serán clave para el éxito de las reformas.
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Activos Virtuales Bajo el Foco Regulatorio
Una deficiencia importante expuesta en el Informe de Evaluación Mutua 2024 de Grupo de Prevención del Blanqueo de Capitales de África Oriental y Meridional (ESAAMLG) fue la falta de un marco regulatorio para activos virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs). Para abordar esto, el gobierno ha presentado el Proyecto de Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, 2025, que ahora está bajo revisión parlamentaria.
Si se aprueba, el proyecto de ley llevará por primera vez a las plataformas de intercambio de criptomonedas, proveedores de billeteras y plataformas DeFi bajo supervisión regulatoria directa en Kenia.
Las disposiciones clave incluyen:
Licencias obligatorias para las empresas de criptomonedas de la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) y el Banco Central de Kenia (CBK)
Requisito para establecer una presencia física local con registros accesibles
Verificaciones de antecedentes para altos ejecutivos y miembros de la junta
Cumplimiento de Conozca a su Cliente (KYC) y Prevención del blanqueo de capitales (AML) protocolos
Como se informó anteriormente por BitKE, esto marca un cambio de política drástico para Kenia, que había mantenido un enfoque en gran medida de laissez-faire hacia las criptomonedas. De hecho, el CBK anteriormente emitió advertencias contra el uso de activos cripto, citando la volatilidad y la falta de regulación. Sin embargo, las crecientes tasas de adopción, especialmente entre los jóvenes y las pequeñas empresas, han llevado al gobierno a pasar del escepticismo a la regulación.
¿Qué está en juego?
La inclusión de Kenia en las listas grises de la FATF y la UE ha aumentado el escrutinio de sus sistemas financieros, lo que podría disuadir la inversión extranjera y elevar los costos de cumplimiento para las instituciones locales. La aprobación de estos proyectos de ley se considera un paso crítico para salir de la lista gris y restaurar la confianza entre los socios globales.
Pero los expertos advierten que las leyes por sí solas no son suficientes. La implementación exitosa dependerá de:
Financiación y capacitación adecuadas para las agencias de aplicación de la ley
Coordinación interinstitucional entre CBK, CMA, FRC y DCI
Supervisión impulsada por la tecnología para igualar el ritmo de la innovación en las finanzas digitales
Según el GAFI, los países que permanecen en la lista gris durante períodos prolongados a menudo sufren daños a su reputación y se ven obligados a lidiar con la reducción de riesgos por parte de los bancos globales, lo que puede cortar el acceso a las finanzas internacionales.
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REGULACIÓN | El presidente de Kenia firma la Ley AML y CTF 2025 que coloca a los VASPs y servicios de Cripto bajo la supervisión regulatoria
El presidente de Kenia, William Ruto, ha firmado oficialmente la Ley de Prevención del blanqueo de capitales y combate a la financiación del terrorismo (Enmienda) de 2025, señalando el último paso de Kenia para endurecer las regulaciones financieras y alinearse con los estándares internacionales.
El movimiento se produce apenas días después de que la Comisión Europea propusiera incluir a Kenia en su lista de jurisdicciones de alto riesgo debido a deficiencias estratégicas en la prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (AML/CFT) – resonando con la decisión del Grupo de Acción Financiera (FATF) en febrero de 2024 de incluir al país en la lista gris.
“Kenia está interesada en llevar a cabo reformas que consoliden nuestra posición en la región como líder en integridad financiera y reforma regulatoria,” dijo el presidente Ruto durante la ceremonia de firma del proyecto de ley.
La nueva ley está diseñada para cerrar los vacíos regulatorios, particularmente los relacionados con transacciones de propiedad y el uso de empresas ficticias, dos áreas que han sido señaladas durante mucho tiempo como conductos para flujos financieros ilícitos.
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Resumen
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Activos Virtuales Bajo el Foco Regulatorio
Una deficiencia importante expuesta en el Informe de Evaluación Mutua 2024 de Grupo de Prevención del Blanqueo de Capitales de África Oriental y Meridional (ESAAMLG) fue la falta de un marco regulatorio para activos virtuales y Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs). Para abordar esto, el gobierno ha presentado el Proyecto de Ley de Proveedores de Servicios de Activos Virtuales, 2025, que ahora está bajo revisión parlamentaria.
Si se aprueba, el proyecto de ley llevará por primera vez a las plataformas de intercambio de criptomonedas, proveedores de billeteras y plataformas DeFi bajo supervisión regulatoria directa en Kenia.
Las disposiciones clave incluyen:
Licencias obligatorias para las empresas de criptomonedas de la Autoridad de Mercados de Capitales (CMA) y el Banco Central de Kenia (CBK)
Como se informó anteriormente por BitKE, esto marca un cambio de política drástico para Kenia, que había mantenido un enfoque en gran medida de laissez-faire hacia las criptomonedas. De hecho, el CBK anteriormente emitió advertencias contra el uso de activos cripto, citando la volatilidad y la falta de regulación. Sin embargo, las crecientes tasas de adopción, especialmente entre los jóvenes y las pequeñas empresas, han llevado al gobierno a pasar del escepticismo a la regulación.
¿Qué está en juego?
La inclusión de Kenia en las listas grises de la FATF y la UE ha aumentado el escrutinio de sus sistemas financieros, lo que podría disuadir la inversión extranjera y elevar los costos de cumplimiento para las instituciones locales. La aprobación de estos proyectos de ley se considera un paso crítico para salir de la lista gris y restaurar la confianza entre los socios globales.
Pero los expertos advierten que las leyes por sí solas no son suficientes. La implementación exitosa dependerá de:
Según el GAFI, los países que permanecen en la lista gris durante períodos prolongados a menudo sufren daños a su reputación y se ven obligados a lidiar con la reducción de riesgos por parte de los bancos globales, lo que puede cortar el acceso a las finanzas internacionales.
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