Nigeria podría pronto verse eliminada de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF), debido a su decisión de categorizar los activos virtuales y los contratos de inversión como valores siguiendo la Ley de Inversiones y Valores (ISA) 2025, informa Bloomberg.
La legislación histórica, firmada por el presidente Bola Ahmed Tinubu, tiene como objetivo abordar el fraude en el ámbito de los activos digitales mientras fomenta la confianza y la innovación en las tecnologías blockchain. Con la nueva legislación, Nigeria se ha posicionado como el líder en finanzas digitales en África.
Nuevas leyes abordan deficiencias en AML y CTF, que llevaron a la inclusión de Nigeria en la lista gris del GAFI
En un cambio legal histórico, los legisladores nigerianos han reconocido las criptomonedas como valores. El presidente de Nigeria, Bola Tinubu, agregó recientemente activos digitales a la Ley de Inversiones y Valores (ISA) 2025, que deroga la Ley de Inversiones y Valores No. 29 de 2007. Según informes de Forbes África y de la agencia de noticias local nigeriana Business Day, la nueva ley de mercados de capital de Nigeria clasifica oficialmente las criptomonedas y otros activos virtuales como valores por primera vez. Se espera que esta legislación histórica proporcione mayor transparencia y aumente las inversiones, y busca abordar las actividades fraudulentas en el espacio mientras fomenta la confianza y la innovación en la industria.
Nigeria abrazó la nueva legislación tras enfrentar años de incertidumbre regulatoria y tensión entre su gobierno y el sector cripto en auge. El 1 de febrero de 2021, apoyado por preocupaciones sobre el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la falta de protección al consumidor, el Banco Central de Nigeria (CBN) emitió una directiva que prohíbe a las instituciones financieras facilitar transacciones cripto. La prohibición total provocó indignación pública, especialmente entre la juventud tecnológicamente avanzada del país, que ha recurrido cada vez más a las criptomonedas como una alternativa de almacenamiento de valor en medio de la alta inflación, la inestabilidad económica y la incertidumbre.
A pesar de la prohibitiva prohibición del gobierno, Nigeria emergió como el mayor mercado de criptomonedas en África por volumen de mercado, ya que los ciudadanos, impulsados por la necesidad, continuaron encontrando formas creativas de eludir las restricciones gubernamentales a través del comercio entre pares (P2P). Las demandas persistentes y la creciente tasa de adopción global de activos digitales obligaron al gobierno a reconsiderar su posición, culminando en la promulgación de la ISA 2025.
Al evaluar la ISA 2025 y al hablar con periodistas en Abuja el 9 de abril de 2025, el Dr. Emomotimi Agama, Director General de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC), destaca la importancia de la nueva ley en la atención a preocupaciones sobre el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) que llevaron a la inclusión de Nigeria en la lista gris de la FAFT en febrero de 2023. Si un país es incluido en la lista gris de la FATF, está sujeto a un monitoreo más intenso por parte de organismos internacionales debido a brechas o deficiencias en su supervisión financiera.
Durante sus comentarios, el Dr. Agama dijo:
"Puede interesarte saber que el problema de AML-CFT es lo que provocó nuestra inclusión en la lista gris."
Agregando;
"La inclusión de esta ley hoy nos ofrece un camino para salir de esa lista gris, y eso es muy crítico para la comunidad internacional. Estamos diciendo al mundo que estamos listos para hacer negocios y proteger cada empresa que opera en Nigeria."
Subir prohibiciones de criptomonedas
En diciembre de 2022, el Banco Central de Nigeria (CBN) publicó directrices estrictas para bancos e instituciones financieras que abren cuentas cripto. Las directrices se emitieron después de que el CBN levantara la prohibición sobre las cuentas de operación de los bancos para proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs). En ese momento, el CBN reconoció la necesidad de revisar su política de 2021, afirmando:
"Sin embargo, las tendencias actuales a nivel mundial han demostrado que existe la necesidad de regular las actividades de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), que incluyen criptomonedas y criptoactivos".
Días después de que el CBN emitiera una prohibición integral sobre los bancos que participan con criptomonedas, el CBN revisó sus restricciones sobre los bancos que facilitan transacciones de criptomonedas. Después de casi dos años de prohibición integral sobre la participación de los bancos en monedas digitales, el CBN relajó sus restricciones al permitir que las empresas de criptomonedas abran cuentas bancarias con bancos nigerianos. Nigeria cuenta con una de las tasas más altas de adopción de criptomonedas y obligó al CBN a revisar su postura hacia los activos digitales.
Poniendo las Criptomonedas Bajo la Supervisión de la SEC
Según los informes de Forbes, "la nueva ley proporciona la tan esperada claridad regulatoria, llevando a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs), Operadores de Activos Digitales (DAOPs), y Bolsas de Activos Digitales bajo la supervisión directa de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC)."
El analista financiero nigeriano Olumide Adesina habló con Forbes Africa, destacando la importancia de esta legislación, afirmando:
“La regulación aporta claridad y afirma la inclusión de activos digitales en el mercado de capitales nigeriano.”
Adesina añade:
"La ley probablemente atraerá a grandes actores de la industria global para participar directamente estableciendo una presencia física en el mayor mercado de criptomonedas de África. Finalmente, también ampliará el uso de la tokenización basado en activos tradicionales e intensificará el interés entre la población más joven."
El Dr. Agama explicó que incluir la regulación de activos digitales en ISA, 2025 ofrece una forma de salir de la lista gris. En sus comentarios, Agama dijo:
"El problema de la AML CFT es lo que provocó nuestra inclusión en la lista gris; la inclusión de esta ley nos proporciona una vía para salir de esa lista gris, y eso es muy crítico para la comunidad internacional."
El Dr. Agama subrayó un mensaje claro a la comunidad global de que Nigeria está lista para hacer negocios y tiene medidas para proteger a las empresas comerciales legítimas. Como Director General de la SEC, el Dr. Agama comentó:
“La SEC ahora tiene el poder de restringir a tales entidades. Animamos a todos en este espacio a acogerse a la regulación para buscar aprobación.”
Descargo de responsabilidad: Este artículo se proporciona solo con fines informativos. No se ofrece ni se pretende usar como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero u otro.
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Nigeria está a punto de salir de la "Lista Gris" del Grupo de Acción Financiera con su nueva y robusta regulación Cripto...
Nigeria podría pronto verse eliminada de la lista gris del Grupo de Acción Financiera (FATF), debido a su decisión de categorizar los activos virtuales y los contratos de inversión como valores siguiendo la Ley de Inversiones y Valores (ISA) 2025, informa Bloomberg.
La legislación histórica, firmada por el presidente Bola Ahmed Tinubu, tiene como objetivo abordar el fraude en el ámbito de los activos digitales mientras fomenta la confianza y la innovación en las tecnologías blockchain. Con la nueva legislación, Nigeria se ha posicionado como el líder en finanzas digitales en África.
Nuevas leyes abordan deficiencias en AML y CTF, que llevaron a la inclusión de Nigeria en la lista gris del GAFI
En un cambio legal histórico, los legisladores nigerianos han reconocido las criptomonedas como valores. El presidente de Nigeria, Bola Tinubu, agregó recientemente activos digitales a la Ley de Inversiones y Valores (ISA) 2025, que deroga la Ley de Inversiones y Valores No. 29 de 2007. Según informes de Forbes África y de la agencia de noticias local nigeriana Business Day, la nueva ley de mercados de capital de Nigeria clasifica oficialmente las criptomonedas y otros activos virtuales como valores por primera vez. Se espera que esta legislación histórica proporcione mayor transparencia y aumente las inversiones, y busca abordar las actividades fraudulentas en el espacio mientras fomenta la confianza y la innovación en la industria.
Nigeria abrazó la nueva legislación tras enfrentar años de incertidumbre regulatoria y tensión entre su gobierno y el sector cripto en auge. El 1 de febrero de 2021, apoyado por preocupaciones sobre el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y la falta de protección al consumidor, el Banco Central de Nigeria (CBN) emitió una directiva que prohíbe a las instituciones financieras facilitar transacciones cripto. La prohibición total provocó indignación pública, especialmente entre la juventud tecnológicamente avanzada del país, que ha recurrido cada vez más a las criptomonedas como una alternativa de almacenamiento de valor en medio de la alta inflación, la inestabilidad económica y la incertidumbre.
A pesar de la prohibitiva prohibición del gobierno, Nigeria emergió como el mayor mercado de criptomonedas en África por volumen de mercado, ya que los ciudadanos, impulsados por la necesidad, continuaron encontrando formas creativas de eludir las restricciones gubernamentales a través del comercio entre pares (P2P). Las demandas persistentes y la creciente tasa de adopción global de activos digitales obligaron al gobierno a reconsiderar su posición, culminando en la promulgación de la ISA 2025.
Al evaluar la ISA 2025 y al hablar con periodistas en Abuja el 9 de abril de 2025, el Dr. Emomotimi Agama, Director General de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC), destaca la importancia de la nueva ley en la atención a preocupaciones sobre el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) que llevaron a la inclusión de Nigeria en la lista gris de la FAFT en febrero de 2023. Si un país es incluido en la lista gris de la FATF, está sujeto a un monitoreo más intenso por parte de organismos internacionales debido a brechas o deficiencias en su supervisión financiera.
Durante sus comentarios, el Dr. Agama dijo:
"Puede interesarte saber que el problema de AML-CFT es lo que provocó nuestra inclusión en la lista gris."
Agregando;
"La inclusión de esta ley hoy nos ofrece un camino para salir de esa lista gris, y eso es muy crítico para la comunidad internacional. Estamos diciendo al mundo que estamos listos para hacer negocios y proteger cada empresa que opera en Nigeria."
Subir prohibiciones de criptomonedas
En diciembre de 2022, el Banco Central de Nigeria (CBN) publicó directrices estrictas para bancos e instituciones financieras que abren cuentas cripto. Las directrices se emitieron después de que el CBN levantara la prohibición sobre las cuentas de operación de los bancos para proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs). En ese momento, el CBN reconoció la necesidad de revisar su política de 2021, afirmando:
"Sin embargo, las tendencias actuales a nivel mundial han demostrado que existe la necesidad de regular las actividades de los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs), que incluyen criptomonedas y criptoactivos".
Días después de que el CBN emitiera una prohibición integral sobre los bancos que participan con criptomonedas, el CBN revisó sus restricciones sobre los bancos que facilitan transacciones de criptomonedas. Después de casi dos años de prohibición integral sobre la participación de los bancos en monedas digitales, el CBN relajó sus restricciones al permitir que las empresas de criptomonedas abran cuentas bancarias con bancos nigerianos. Nigeria cuenta con una de las tasas más altas de adopción de criptomonedas y obligó al CBN a revisar su postura hacia los activos digitales.
Poniendo las Criptomonedas Bajo la Supervisión de la SEC
Según los informes de Forbes, "la nueva ley proporciona la tan esperada claridad regulatoria, llevando a los Proveedores de Servicios de Activos Virtuales (VASPs), Operadores de Activos Digitales (DAOPs), y Bolsas de Activos Digitales bajo la supervisión directa de la Comisión de Valores y Bolsa (SEC)."
El analista financiero nigeriano Olumide Adesina habló con Forbes Africa, destacando la importancia de esta legislación, afirmando:
“La regulación aporta claridad y afirma la inclusión de activos digitales en el mercado de capitales nigeriano.”
Adesina añade:
"La ley probablemente atraerá a grandes actores de la industria global para participar directamente estableciendo una presencia física en el mayor mercado de criptomonedas de África. Finalmente, también ampliará el uso de la tokenización basado en activos tradicionales e intensificará el interés entre la población más joven."
El Dr. Agama explicó que incluir la regulación de activos digitales en ISA, 2025 ofrece una forma de salir de la lista gris. En sus comentarios, Agama dijo:
"El problema de la AML CFT es lo que provocó nuestra inclusión en la lista gris; la inclusión de esta ley nos proporciona una vía para salir de esa lista gris, y eso es muy crítico para la comunidad internacional."
El Dr. Agama subrayó un mensaje claro a la comunidad global de que Nigeria está lista para hacer negocios y tiene medidas para proteger a las empresas comerciales legítimas. Como Director General de la SEC, el Dr. Agama comentó:
“La SEC ahora tiene el poder de restringir a tales entidades. Animamos a todos en este espacio a acogerse a la regulación para buscar aprobación.”
Descargo de responsabilidad: Este artículo se proporciona solo con fines informativos. No se ofrece ni se pretende usar como asesoramiento legal, fiscal, de inversión, financiero u otro.