المخاطر القانونية في تحويل العملات الأجنبية للأفراد—التحقق من عدم الشرعية والتفسير العملي للرسوم

الاحتياج للعملة الأجنبية يأتي للجميع في لحظة ما. الدراسة في الخارج، السفر للعمل، الهجرة… في مثل هذه الحالات، هل تبديل العملة بشكل شخصي فعلاً غير قانوني؟ يتساءل الكثيرون، لكن الإجابة ليست بسيطة. في النظام القانوني الصيني، ليست «تبديل العملة = غير قانوني»، بل «نوع التبديل» هو المعيار الحاسم في الحكم.

«هل التبديل دائماً غير قانوني» — التمييز بين الاستخدام الشخصي والنشاط التجاري

الكثير من العملاء الذين يزورون مكاتب المحاماة يسألون نفس السؤال: «أستطيع دفع الغرامة، لكن أريد تجنب السجن» — هذا التعبير يوضح بوضوح الفرق بين العقوبة الإدارية والجريمة الجنائية.

وفقاً لقانون إدارة الصرف الأجنبي لعام 2008، فإن عملية البيع والشراء الخاصة بالعملات الأجنبية بشكل شخصي قد تُعتبر «مخالفة إدارية». ومع ذلك، إذا قام شخص بتبديل العملة لأغراض شخصية، دون هدف ربحي، فهي عادة لا تُعد جريمة جنائية. المشكلة تكمن في مدى غموض تحديد «الهدف» في هذا السياق.

لننظر إلى حالات واقعية. إذا قام شخص بجمع 1000 مليون يوان من العملة الأجنبية عبر قنوات التبديل الخاصة لإنشاء شركة، هل يعتبر ذلك للاستخدام الشخصي أم لنشاط تجاري؟ في حالة أخرى، قام شخص بتحويل كميات كبيرة من اليوان الصيني إلى دولار هونغ كونغ لتسديد ديون المقامرة في الخارج. كلاهما يمكن أن يُقال عنهما أنهما «لأغراض شخصية»، لكن في الواقع، تم توجيه تهم جنائية ضدهما.

السبب في هذا التناقض هو أن السلطات القضائية تقوم بـ«تفسير موسع» للقانون.

الحد الأدنى للمبالغ والرسوم — الحدود التي تُحدد الجريمة

من الناحية القانونية، يتم تقييم خطورة الأفعال غير القانونية في التبديل بناءً على المبالغ. وفقاً لتفسير لوائح إدارة الصرف الأجنبي في جمهورية الصين الشعبية لعام 2015، تعتبر المبالغ التالية ذات صلة:

• البيع والشراء الشخصي للعملة الأجنبية: ما يعادل 1000 دولار أمريكي أو أكثر
• إدخال العملة الأجنبية بشكل غير قانوني: ما يعادل 50,000 دولار أمريكي أو أكثر

بالإضافة إلى ذلك، وفقاً لتفسير المحكمة الشعبية العليا ونيابة الشعب العليا لعام 2019، تم تحديد الحالات التي تُعد فيها «جريمة نشاط تجاري غير قانوني» على النحو التالي:

• إذا تجاوز مبلغ النشاط التجاري غير القانوني 5 ملايين يوان
• إذا تجاوزت الأرباح غير المشروعة 100,000 يوان

النقطة المهمة هي أن الرسوم أو أرباح الصرف تُحتسب كـ«دخل غير مشروع». بمعنى آخر، إذا حصلت على عمولة من خلال التوسط في التبديل، فإن مبلغ العمولة يُدرج ضمن المعايير.

على سبيل المثال، إذا توسطت في تبديل مليون دولار أمريكي مقابل 30,000 يوان كعمولة، فإن هذا المبلغ يُعتبر «دخل غير مشروع»، وإذا وصل إلى 100,000 يوان، فإن ذلك يفي بمتطلبات جريمة النشاط التجاري غير القانوني.

دروس من الحالات الواقعية — لماذا تختلف الأحكام لنفس التبديل

في الممارسة القضائية في الصين، هناك حالات كثيرة حيث يُحكم على نفس الفعل بالتبديل بالاختلاف الكبير. من أشهر الأمثلة «قضية ليو هان» و«قضية هوانغ غونغ يوي».

الوجه المشترك بين القضيتين:

• سبب التبديل: سداد ديون المقامرة في الخارج
• طريقة التبديل: باستخدام أسلوب يُعرف بـ«البيع العكسي»

لكن الأحكام كانت متعارضة تماماً. في قضية ليو هان، تم الحكم بعدم وجود هدف ربحي، وبالتالي لا يُعد نشاطاً تجارياً، بينما في قضية هوانغ غونغ يوي، أُدين بتهمة النشاط التجاري غير القانوني.

السبب في هذا الاختلاف، وفقاً لقرارات الأحكام، هو أن المحكمة في قضية هوانغ غونغ يوي لم تناقش بشكل كافٍ ما إذا كان المتهم لديه هدف ربحي، وركزت بشكل خاطئ على مسألة «هل يُعد سداد ديون العملة الأجنبية باستخدام اليوان عملة أجنبية؟».

بمعنى آخر، حتى لو كان الفعل هو نفسه:

• وجود هدف ربحي أم لا
• الحصول على عمولة أو أرباح من الفارق
• هل هو عملية واحدة أم عمليات متكررة

كل هذه العوامل تؤثر بشكل كبير على التقييم القانوني.

مخاطر الوسيط أو المروج — كيف يختلف المسؤول القانوني باختلاف وجود أو عدم وجود عمولة

الأمر المهم بشكل خاص هو «المروج» أو «الوسيط». إذا قمت بتقديم قنوات التبديل لصديق يحتاج للعملة، أو وساطة بين المشتري والبائع، فهل هذا قانوني أم غير قانوني، وأين الحد الفاصل؟

عند التطبيق العملي، تعتبر العوامل التالية مهمة:

وجود أو عدم وجود عمولة والمبلغ إذا قمت بالتعريف مجاناً، فالأمر أقل خطورة. أما إذا تلقيت عمولة، فغالباً يُعتبر ذلك نشاطاً تجارياً.

تكرار الوساطة والمبالغ كم عملية قمت بوساطتها، وما هو المجموع الكلي؟ هذا يُعد معياراً لاعتبارها نشاطاً تجارياً مستمراً.

مدى التدخل في الوساطة هل تقتصر على تقديم «هذا شخص يريد التبديل»، أم تشارك في تحديد سعر الصرف، وقت التحويل، حسابات التحويل، المبالغ؟ كلما زاد التدخل، زادت احتمالية اعتبارك شريكاً رئيسياً أو متورطاً بشكل مباشر.

هدف التبديل أيضاً، هدف المشتري والبائع من التبديل مهم. إذا كانت هناك شكوك في غسيل الأموال أو استلام أموال مسروقة، فإن المروج قد يُتهم بجريمة المساعدة أو التستر.

في الأحكام الواقعية، هناك حالات حيث حُكم على المروج بالسجن لمدة 5 سنوات بتهمة النشاط التجاري غير القانوني. مجرد «تعريف صديق» لا يكفي، ويُقيم القانون الأثر السلبي على السوق بشكل كامل.

غموض القانون وتفسير السلطات القضائية

هنا تظهر مشكلة مهمة: لماذا، رغم عدم وجود نص واضح في القانون، توجد حالات تُتهم وتُدان فيها؟

الجواب يكمن في «تأخير التشريع» و«تفسير موسع» من قبل السلطات القضائية.

مع التطور السريع للتقنيات الرقمية، والبلوكشين، وغيرها من التقنيات المالية الجديدة، لم تلحق التشريعات بمواكبة الواقع. وبالمثل، قوانين التبديل بالعملات الأجنبية لم تتضح بعد بشكل كافٍ لمواجهة الحالات المعقدة.

نتيجة لذلك، تقوم السلطات القضائية بتفسير اللوائح القديمة لعام 2008 و2015 بشكل واسع، وتضيف فئات جديدة عبر تفسير 2019، لمواجهة كل حالة على حدة. هذا «التفسير الموسع» هو السبب وراء اختلاف الأحكام لنفس الفعل.

إجراءات عملية لضمان التبديل الآمن

لتقليل المخاطر القانونية، يجب الانتباه إلى النقاط التالية:

1. استخدام القنوات الرسمية التبديل عبر المؤسسات المالية الرسمية، مثل البنوك، هو الأكثر أماناً. إذا تجاوزت الحد الرسمي البالغ 5万美元، فكر في تقسيم المبالغ على سنوات متعددة.

2. تحديد الهدف بوضوح مثل الدراسة، أو تكاليف العلاج، أو تمويل مشروع مشروع، من المهم أن يكون الهدف واضحاً. الأهداف غير المحددة تثير شكوك السلطات.

3. عدم تلقي عمولة عند مساعدة الأصدقاء أو المعارف في التبديل، يجب ألا تتلقى عمولة أبداً. تلقي العمولة هو معيار لاعتبار النشاط تجارياً.

4. تجنب عمليات التبديل الكبيرة مرة واحدة الأفضل هو تقسيم عملية التبديل إلى عمليات صغيرة متعددة بدلاً من عملية واحدة كبيرة، لأنها أقل احتمالاً أن تُعتبر نشاطاً تجارياً.

5. تجنب التعامل مع أشخاص مشبوهين تجنب التبديل مع أشخاص يشتبه في سرقة الأموال، أو الاحتيال، أو غسيل الأموال. في مثل هذه الحالات، قد يُتهم المروج أيضاً بالتواطؤ.

6. استشارة خبراء إذا كانت هناك شكوك، استشر محامياً أو محاسباً قبل التصرف. الاستشارة المسبقة تقلل من المخاطر بشكل كبير.

ماذا تفعل إذا واجهت خطر التحقيق

إذا تم استدعاؤك للتحقيق، وفقاً للمادة 8 من تفسير القانون لعام 2019، قد تُخفف العقوبة في الحالات التالية:

• إذا اعترف المشتبه به بصدق بارتكابه الجريمة
• أظهر نية الندم والاعتراف بالذنب
• تعاون بشكل نشط مع التحقيق
• أعاد الأموال غير المشروعة

حتى لو تم توجيه تهمة جنائية، يمكن أن يؤدي اكتشاف دفاع قوي إلى تغيير مجرى القضية.

لكن، نظراً لخصوصية التبديل الشخصي، بمجرد بدء التحقيق، غالباً ما يشارك جميع الأطراف المعنية في المشكلة، وتكون الغرامات الإدارية ليست صغيرة أبداً.

ختاماً، فإن التبديل الشخصي للعملة الأجنبية هو «منطقة رمادية». من الناحية القانونية، لا يمكن القول إنه تماماً قانوني أو غير قانوني. هناك مساحة غير واضحة، لكن التورط فيها قد يسبب مخاطر غير متوقعة.

مبدأ السلامة أولاً: استخدم القنوات القانونية بشكل كامل، واستشر خبراء عند الشك، فهذه هي الطريقة الوحيدة لتجنب المشاكل غير الضرورية.