كيف تكشف $14 مليون دولار في الاحتيال عبر العملات المشفرة عن صمود هيئة الأوراق المالية والبورصات في مكافحة المحتالين

يواجه قطاع العملات الرقمية وباءً مستمرًا من المخططات الاحتيالية، مع إظهار الجهات التنظيمية التزامًا لا يتزعزع بمكافحة الممارسات الخادعة. مؤخرًا، زادت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) من وتيرة حملتها من خلال رفع دعاوى قضائية ضد سبع كيانات—ثلاث منصات تشفير (Morocoin، Berge، وCirkor) وأربع منظمات استثمارية (AI Wealth Inc.، Lane Wealth Inc.، AI Investment Education Foundation Ltd.، وZenith Asset Tech Foundation)—التي كانت مسؤولة بشكل جماعي عن احتيال المستثمرين بأكثر من $14 مليون.

تشريح عملية احتيال استثمارية حديثة

بين يناير 2024 ويناير 2025، قامت هذه الكيانات الاحتيالية بتنظيم خدعة معقدة متعددة المراحل استهدفت المستثمرين الأفراد في الولايات المتحدة. اتبعت العملية خطة متوقعة لكنها فعالة: استخدم المحتالون إعلانات وسائل التواصل الاجتماعي لتجنيد الضحايا في مجموعات خاصة، حيث كانوا يعدونهم بنصائح استثمارية مولدة بالذكاء الاصطناعي وأرباح مضمونة.

بمجرد أن يتم جذب الضحايا إلى هذه المجموعات، يُوجهون إلى منصات تداول عملات رقمية وهمية. عند إيداع الأموال، يكتشف المستثمرون أن أموالهم قد تم اختلاسها تمامًا—خطة خداع كلاسيكية تعتمد على الترويج المفرط للذكاء الاصطناعي.

تعكس بيانة إنفاذ القانون الصادرة عن SEC خطورة الوضع: “الاحتيال هو احتيال، وسنلاحق بقوة الاحتيال في الأوراق المالية الذي يضر المستثمرين الأفراد.” يظل هذا الالتزام بالملاحقة القانونية ثابتًا على الرغم من تطور ذكاء المخططات في المشهد الرقمي.

لماذا تستمر هذه المخططات في العمل

يعتمد نجاح الاحتيال المرتبط بالذكاء الاصطناعي على قوتين قويتين: الغموض التكنولوجي والجوع للربح. يدرك المحتالون أن معظم الناس يرغبون في تصديق أن هناك طرقًا مختصرة للثروة، خاصة عندما يُذكر أن التكنولوجيا المتقدمة هي العنصر السحري.

إلى جانب منصات التشفير، تنتشر أساليب الخداع المماثلة عبر قنوات متعددة:

• انتحال شخصية المشاهير على يوتيوب: ينشئ المحتالون مقاطع فيديو تنتحل شخصية شخصيات معروفة، مدعين أنهم يستطيعون مضاعفة استثمارات البيتكوين إذا أرسل الضحايا عملات إلى عناوين محددة. من المدهش أن الناس لا زالوا يقعون في هذا المخطط البسيط.

• منصات التعدين السحابي: تروج عمليات وهمية لخدمات التعدين السحابي، وتعد بعوائد ثلاثية على الاستثمارات—عرض سخي بشكل غير معقول يهدف إلى جذب المستثمرين اليائسين.

• بوتات تيليجرام وX: حسابات آلية على منصات المراسلة ووسائل التواصل الاجتماعي تروج باستمرار لفرص استثمارية، مستهدفة المبتدئين غير المطلعين على أساسيات التشفير.

كيف تحمي نفسك

النمط واضح، ومع ذلك يظل الملايين عرضة للخطر. التدابير الدفاعية بسيطة:

أولاً، تعامل مع أي عرض يعد بعوائد استثنائية بشكوك فورية. إذا بدا العرض جيدًا جدًا ليكون حقيقيًا، فهو غالبًا كذلك. ثانيًا، تحقق من شرعية المنصات قبل إيداع الأموال—افحص التسجيلات التنظيمية والمواقع الرسمية بدلاً من الروابط التي يشاركها حسابات غير معروفة. ثالثًا، قم بحظر والإبلاغ عن الحسابات التي تروج لمخططات استثمارية، حيث أن العديد منها حسابات آلية موجهة للرسائل الجماعية.

موقف إنفاذ القانون الصارم من SEC يوفر سبل قانونية، لكن اليقظة الشخصية تظل أقوى وسيلة للدفاع. مع تزايد انتشار الذكاء الاصطناعي، من المتوقع أن يستغل المحتالون هذا السرد بشكل أكثر عدوانية. البقاء على اطلاع وحذر هو غير قابل للتفاوض لحماية رأس مالك في منظومة التشفير.