سلطة مكافحة غسل الأموال في إسبانيا أصدرت للتو واحدة من أشد العقوبات في البلاد في السنوات الأخيرة لشركة مصرفية كبرى، مرتبطة بمعاملات عقارية من حوالي عقد من الزمن. تستهدف الغرامة الثغرات في الامتثال القديمة في قطاع يخضع بالفعل لمراقبة تنظيمية مكثفة. يؤكد هذا التحرك على مدى عدوانية مراقبي المالية الأوروبيين في ملاحقة الانتهاكات التاريخية—حتى لو كانت تمتد لسنوات—ويبعث برسالة واضحة لصناعة البنوك حول أولويات التنفيذ. بالنسبة لمنصات العملات المشفرة وشركات التكنولوجيا المالية التي تعمل عبر ولايات الاتحاد الأوروبي، فإن هذه الحالة تذكر أن المنظمين لا ينسون: التعرض القديم في النهاية يلاحقك. سواء كنت تتعامل مع البنوك التقليدية أو التمويل الناشئ، فإن معايير الامتثال لمكافحة غسل الأموال تزداد صرامة.