افترض أنك ربح 10 ملايين في سوق العملات الرقمية، ومتحمس لاستبدال USDT باليوان الصيني لتأمين الأرباح. في ظل ذروة التمويل اللامركزي، وجدت تاجرًا بتقييم جيد، واعتقدت أن العملية منظمة: أولاً، قم بتحويل العملة إلى المنصة للتخزين، وانتظر حتى يقوم الطرف الآخر بتحويل الأموال ثم أكد إطلاق العملة. يبدو أن الأمر آمن؟ في الواقع، الفخ كبير.

المسألة الأساسية هي أنك لا تستطيع التحقق من ما إذا كانت الأموال التي أرسلها لك الطرف الآخر نظيفة أم لا.

سيقول البعض، يمكنني التحقق من تجميد الأموال، وجعل التجار يوقعون على تعهدات، واختيار المعاملات مع الأسماء ذات السمعة الجيدة. لكن بصراحة، كل هذا لا يعالج السبب الجذري. ما إذا كان سيتم تجميد الحساب يعتمد على ما إذا كان هناك من يبلغ، هذه المسألة عشوائية تمامًا، تمامًا كما لو كنت قد دفنت قنبلة موقوتة، لا تعرف متى ستنفجر.

الأمر الأكثر خطورة هو فرق التوقيت. قد تكون المعاملات سلسة الآن، ولكن بعد ثلاثة أشهر، أو ستة أشهر، أو حتى بعد عامين، قد تكتشف فجأة أن بطاقة البنك الخاصة بك تم تجميدها. لماذا؟ لأن التاجر قد استلم سابقاً أموالاً مرتبطة بالقضية، والآن تم العثور عليك. بالإضافة إلى ذلك، تم تصنيف حسابات التجار الذين يقومون بمعاملات متكررة بالفعل من قبل البنوك على أنها حسابات عالية المخاطر، وإذا كان لديك معاملات مالية مع هذه الحسابات، فسوف تتأثر أيضاً.

البنوك المحلية حساسة للغاية فيما يتعلق بإدارة المخاطر. إذا كانت بطاقتك تتلقى وتخرج مبالغ كبيرة بشكل متكرر، وليس لديك سجلات إيداع، فسوف يعتبر النظام هذا غير طبيعي، ويقوم بتجميد البطاقة بضغطة واحدة. الكثير من الناس وقعوا في هذه الفخ - رغم أنهم لم يرتكبوا أي شيء غير قانوني، إلا أن النتيجة كانت...