#鲍威尔讲话 في مجال الأصول الرقمية، أكثر ما يثير قلق المستثمرين هو اللحظة التي يتم فيها تحويل الثروة الافتراضية إلى ودائع مصرفية فعلية!

يعتقد الكثير من الناس أن تحويل الأصول الرقمية إلى رصيد بطاقة البنك يعني أن الأموال بأمان؟ هذه الفكرة خاطئة تمامًا! في الواقع، مرحلة السحب هي أخطر مرحلة - العديد من المستثمرين الذين جمعوا ثرواتهم بصعوبة يدفعون ثمنًا باهظًا بسبب السحب غير الصحيح، فقد يتعرض حسابهم للتجميد لعدة أشهر، أو يواجهون عقوبات قانونية، وهذه الدروس لا تُحصى.

نحتاج إلى فهم آلية الرقابة لدى المؤسسات المالية: نظام البنوك لا يراقب كل عملية تحويل في كل الأوقات، ولكن بمجرد أن يتجاوز شيء ما عتبة المخاطر، سيصدر إنذار على الفور. على سبيل المثال، إذا تم استلام تحويل كبير يحمل علامة "عملة افتراضية" فجأة، أو تم تلقي تحويلات متكررة من عدة حسابات شخصية بمبالغ كبيرة في فترة قصيرة، فسيتم تصنيفها حتماً من قبل نظام البنك كحسابات عالية المخاطر. الأمر الأكثر خطورة هو التعامل مع "الأموال السوداء"، حيث يختار بعض الأشخاص التداول من خلال قنوات غير رسمية لكسب فارق سعر مرتفع، دون أن يدركوا أن أموال الطرف الآخر قد تكون ناتجة عن نشاطات احتيالية أو قمار. بمجرد دخول الأموال إلى الحساب البنكي، قد تأتي الجهات القانونية للتحقيق. كان هناك حالة في العام الماضي، حيث حُكم على شخص بالسجن لمدة عامين لمجرد مساعدته في تحويل عدة مرات لعملات رقمية، وكسبه لآلاف اليوان كرسوم، وهذا بالفعل أمر مثير للاستياء!

يعتقد البعض أن المعاملات النقدية التقليدية أو من خلال منصات تحويل الأموال يمكن أن تتجنب الرقابة، لكن هذا مجرد خداع للذات. في المعاملات التقليدية، لا يمكنك التأكد من هوية الطرف الآخر ونواياه، وإذا تم اتهامك "بالاحتيال"، سيكون من الصعب إثبات براءتك؛ بينما منصات تحويل الأموال تنتمي في الأساس إلى فئة الأعمال غير القانونية، وعند التحقيق فيها، ستؤثر حتماً على جميع الحسابات المرتبطة، دون حتى فرصة للتفسير.

إذا كنت ترغب في تحويل الأصول الرقمية بأمان، يرجى تذكر المبادئ الأساسية الأربعة التالية:

الاختيار المفضل هو التعامل مع أطراف موثوقة، والأفضل هو الأصدقاء الذين تعرفهم وتثق بهم في الحياة الواقعية، مما يضمن أن مصدر الأموال قانوني؛ اتخاذ استراتيجيات سحب منسقة، بحيث لا يتجاوز كل مبلغ 50,000، بحد أقصى 10 معاملات في الشهر، والاستعداد لاستخدام بطاقات بنكية متعددة بالتناوب؛ تجنب العمليات المتكررة، حيث أن السحب والإيداع المتكرر في فترة قصيرة يمكن أن يُعتبر معاملات مشبوهة، يُنصح بإجراء عمليات كل شهر أو شهرين كأكثر استراتيجية أمانًا؛ استخدام بطاقات بنكية مخصصة لعمليات السحب، وتجنب بطاقات الراتب أو بطاقات سداد القروض المستخدمة يوميًا، بعد السحب، يجب نقل الأموال أو إنفاقها في أقرب وقت ممكن، وعدم ترك مبالغ كبيرة لفترة طويلة في الحساب.

في مجال الاستثمار في الأصول الرقمية، من الصعب تحقيق الربح، فلا يجب أن تضيع كل شيء بسبب العجلة أو الطمع في اللحظة الأخيرة. على الرغم من أن تباطؤ الإيقاع والتصرف بحذر قد يبدو معقدًا، إلا أنه فقط من خلال جمع الأموال بأمان يمكن اعتباره استثمارًا ناجحًا حقيقيًا!