كل عام، تظهر العديد من مخططات الاحتيال المالية تحت مسمى البلوكتشين.

تُعرف PlusToken بأنها قضية احتيال كبيرة تضمنت أكثر من 200 مليار يوان.

Onecoin كانت مخطط بونزي عالمي أثر في العديد من البلدان لفترة طويلة.

تطبيق 趣歩 هو مثال نموذجي على الاحتيال في نظام التسويق المتعدد.

كانت منصة نيوتن للتداول منصة تداول نمت بسرعة.

كان VDS مخطط تمويل أنشأ نموذج "التوافق".

كان الحظ من الأبراج الاثني عشر مخطط تمويل ذاتي.

كانت عملية تعدين الحلزون النجمي أكبر عملية احتيال في آلات التعدين شاركت فيها هاربون أجانب.

خطط الاحتيال المالي ليست سوى لعبة أرقام، وهي وسيلة لجمع الأموال من لا شيء. المساعدة المتبادلة، العوائد، الأسهم، النقاط، توزيع إيرادات الأفلام، معاملات التحكيم في كرة القدم، التقسيم الثابت، واسترداد النقود بالكامل، كل هذه ليست سوى مخططات بونزي مزينة بشكل متقن.

على الإنترنت، هناك العديد من الأشياء التي سيتعرض لها الكثير من الناس عاجلاً أم آجلاً، مثل التسويق المتعدد، البيع المباشر، الأعمال التجارية عبر وسائل التواصل الاجتماعي، مخططات التمويل، والعملات الافتراضية. يقوم من يديرون مخططات التمويل بتجميل الأمور من خلال تسميتها "مجال التداول اليومي" لتمييزها عن صناعة العملات الافتراضية.

لدى الذين يديرون مخططات التمويل طرق محددة، ولديهم مجموعة من العبارات الجاهزة التي يتم إعدادها للإجابة على أسئلة المستثمرين. فيما يلي الكلمات الأكثر تضليلاً في أساليب التحفيز. من خلال معرفتها، يمكنك تقليل خطر التعرض للخداع.

العبارة 1: "إذا كنت تؤمن، تمسك بها، وإذا كنت لا تؤمن، انسحب!"

العبارة 2: "ستصل إلى 1000 دولار بحلول نهاية العام. إذا لم يحدث ذلك، سأأكل البراز خلال البث المباشر!"

العبارة 3: "الفريق يعمل بجد. لا تهتم بالسعر، امسك به!"

العبارة 4: "لن ترى هذه العملة بهذا السعر مرة أخرى."

العبارة 5: "لا تخف. هذه مجرد تعديل في السعر. إنها علامة على حركة كبيرة قادمة."

العبارة 6: "لدينا فريق من إدارة القيمة السوقية من بين الأفضل في العالم."

العبارة 7: "إذا لم يكن هناك توقع، يمكنك البيع. لا أحد يجبرك على ذلك."

العبارة 8: "سيكون هناك مواد جيدة في الشهر المقبل."

العبارة 9: "قيمة العملة مُقدّرة بأقل من قيمتها الحقيقية بشكل ملحوظ."

العبارة 10: "في المستقبل، 99% من المشاريع ستختفي. عملتنا هي الـ 1% المتبقية."

العبارة 11: "مؤخراً، أتناقش مع البورصات الكبرى. الاقتراب من الإدراج، لكن لا يمكنني الإعلان بسبب قواعد البورصة."

العبارة 12: "تعاونت مع العديد من الشركات الكبيرة. سأظهر لكم قريبًا."

العبارة 13: "تقوم البورصة بالتلاعب بالسوق باستخدام عملاتكم. يجب عليكم سحب أموالكم بسرعة."

العبارة 14: "الوقت سيثبت كل شيء."

العبارة 15: "إذا استثمرت 70,000 ين، يمكنك كسب 100 مليون ين في سنتين."

العبارة 16: "إذا اتبعت ببساطة ما قيل لك، فإن النجاح مضمون."

العبارة 17: "من الأفضل عدم مشاهدة الأخبار السلبية. إنها تعيق التقدم وتؤثر على الأرباح."

العبارة 18: "البلوكتشين العملية تُعزز الأفراد. يمكن تعلم الكثير من الأشياء."

العبارة 19: "من بين الأشخاص الذين تركوا، هناك من حقق 10 ملايين ين. لدى المسؤولين ضمان حد أدنى شهري مكون من 6 أرقام."

العبارة 20: "فرص البلوكتشين العملية لا تأتي إلا مرة واحدة. إذا لم تستغلها، ستندم."

العبارة 21: "إذا اتبعت الشركة والنظام، يمكنك الاستمتاع بحياة غنية وفرحة النجاح."

العبارة 22: "بالتأكيد هناك من يستغل البلوكتشين العملية، لكن فريقنا ملتزم بالامتثال للقوانين."

العبارة 23: "هل تعرف ساتوشي ناكاموتو؟"

عبارة 24: "هل تعرف الشخص الذي يُدعى تشامبين جاو؟"

العبارة 25: "لي شاولاي هو مستقبلك."

العبارة 26: "جاستين صن هو الشخص الذي أطمح أن أكون مثله."

العبارة 27: "اللامركزية هي أكبر ابتكار تقني في تاريخ البشرية."

العبارة 28: "البلوكتشين العملية يمكن أن تغير البشرية."

العبارة 29: "ارتفاع السعر بمقدار 100 مرة ليس حلمًا."

العبارة 30: "العائد الثابت مرتفع، والفائدة الشهرية 30%."

العبارة 31: "يمكنك كسب المال بمجرد المشي. اقتصاد الرموز هو المستقبل."

العبارة 32: "نجاحي قابل للتكرار."

العبارة 33: "إذا استمعت إلى محاضرتي، ستصبح الأسرة أكثر سعادة."

العبارة 34: "سوف تتحسن معرفتي المالية في دورتي."

الأعذار التي تستخدم غالبًا قبل انهيار مخططات الاحتيال في الأموال هي هجمات القراصنة أو صيانة النظام أو ترقية النظام. في البداية، يُدعى ذلك ترقية النظام الشهرية، وعندما يعتاد المستثمرون على ذلك، يتم تنفيذ الصيانة بحجة فقدان البيانات بسبب الهجوم، ويُدعى أن الصيانة ستستغرق أسبوعين. هذا لكسب الوقت لمشغلي مخططات الاحتيال في الأموال للهروب. في النهاية، يتم حل المجموعة، ويختفي المشغلون أو المديرون. بعض المستثمرين لا يزالون يحتفظون بالوهم بأن مخطط الاحتيال في الأموال لم ينهار، ولكن إذا لم يتم استئنافه لفترة طويلة، فإن العودة ستكون مستحيلة.

إن انهيار مخطط الاحتيال الاستثماري هو مجرد مسألة وقت. إن اللغة والأساليب المذكورة أعلاه هي جميعها سمات لمخططات الاحتيال الاستثماري. الخيار الأفضل للمستثمرين هو الابتعاد عن مخططات الاحتيال الاستثماري. من المهم التمييز بين مخططات الاحتيال الاستثماري والبلوكتشين العملية. يعد البيتكوين، الذي يمثل البلوكتشين، متداولًا في السوق لأكثر من 10 سنوات، ولكن لم يكن هناك حاجة لصيانة الشبكة مرة واحدة. يمكن استخدامه بشكل طبيعي أثناء الترقية. يتمتع البلوكتشين بموثوقية عالية حيث يمكن استخدامه بشكل طبيعي في أي وقت ومن أي مكان طالما كان هناك اتصال بالإنترنت.