لقد تم حبس أموالي أثناء تداول العملات المشفرة. كيف يمكنني حل هذه المشكلة؟

التشفير钟良

19 يوليو 2024

تابع

لقد اختفى مالي من دون سبب! كنت أجري تلك المعاملة العادية في العملات المشفرة عندما BAM! - كل شيء متجمد. لا أستطيع سحب أي شيء. أنا في حالة يأس لأن المبلغ كبير والآن يبدو أنني وقعت في فخ بيروقراطي لا نهاية له. دعنا نتحدث عن هذه "موجة بطاقات التجميد" اللعينة التي تؤثر على الجميع في عالم العملات المشفرة.

لماذا يتم تجميد السحوبات بحق الجحيم؟

1. السبب الحقيقي وراء التجميد

هناك ثلاثة أنواع من الحظر: الإداري والمدني والجنائي - ولكن لنكن صادقين، فغالبًا ما تكون الشرطة تتدخل في حساباتنا. تقول المادة 144 من قانون الإجراءات الجنائية إنه يمكنهم "التحقيق وتجميد" ما يريدون إذا كانوا يشكون في جريمة. مريح لهم، أليس كذلك؟

بعض المستثمرين يواجهون أيضًا مشاكل لأن النظام الآلي للبنوك يدخل في حالة من الذعر عندما يرى تحركات "مريبة" من العملات المشفرة. من السخيف كيف لا يوجد حد واضح لهذا التجميد. تقوم الشرطة عمليًا بما تريد، مدعيةً "مكافحة الجريمة" كعذر عالمي.

إذا كنت متداولاً في P2P، فقد يتهمونك بالاحتيال أو بالمقامرة غير القانونية؛ إذا كنت تشتري وتبيع بشكل طبيعي، فقد يتم حظرك لتلقيك "أموالاً غير نظيفة"؛ وإذا كنت مجرد مشترٍ عادي، فقد يتم تجميد حسابك لأن البائع لديه مشكلات. والأسوأ من ذلك: مع هذه الهوس بمطاردة الاحتيالات في الاتصالات، تقوم الشرطة بتجميد جميع الحسابات المتصلة دون حتى التحقيق بشكل صحيح.

2. حقوقك عند حظر حسابك

(1) حق الحصول على المعلومات

على الأقل لديك الحق في معرفة ما حدث بعد اختطاف أموالك. هذا في القانون - يجب على السلطات إبلاغك عندما تسأل.

(2) حق الشكوى والمقاضاة

تنص المادة 191 على أنه يمكنك تقديم شكوى إذا تم تجميد أصول لا علاقة لها بالجريمة المفترضة أو إذا استمر التجميد عندما كان ينبغي أن يتم الإفراج عنها. كما تقول إنه يمكنهم تجميد المبلغ المتعلق بالقضية فقط، وليس كل أموالك. لكن حاول أن تجعل هذا الحق ساريًا في الممارسة العملية...

كيف أستعيد أموالي؟

(1) أبلغ الجميع على الفور

إذا تم حظر حسابك، فأخبر العائلة والأصدقاء بعدم إرسال المزيد من الأموال إلى هناك. هناك سيناريوهان: إما أنك لا تستطيع لا استقبال ولا دفع، أو تستطيع الاستقبال ولكن لا تستطيع الدفع.

(2) الضغط على البنك

اتصل بالبنك واكتشف سبب الحظر. إذا لم تتمكن من ذلك عبر الهاتف، اذهب شخصيًا إلى البنك واطلب تسجيل التجميد - اكتب كل شيء: السبب، الوقت، المكان، ووسيلة الاتصال بالسلطة المسؤولة.

(3) مواجهة السلطة التي حظرت

اتصل بالشخص الذي قام بتجميد حسابك ووضح أنك لا علاقة لك بالأنشطة غير القانونية. الكثير من الناس يخشون التحدث مع الشرطة، لكن من الضروري أن تكون احترافيًا.

(4) جمع الأدلة للدفاع عن النفس

اجمع كشوف الحسابات البنكية لستة أشهر مضت، سجلات التحويلات، إثبات الدخل، وأي شيء يثبت أن أموالك لها أصل شرعي.

(5) استئناف إذا استمروا في تجاهلك

إذا رفضت السلطات فتح حسابك دون سبب، قدم شكوى إلى قسم الشكاوى لديهم أو إلى النيابة العامة. إذا لم يقدم البنك معلومات، قدم شكوى إلى المقر أو إلى الهيئة التنظيمية المصرفية.

في نهاية المطاف، لا ينتج عن هذا النموذج من مطاردة العملات المشفرة سوى المزيد من المشاكل للمستخدمين العاديين. حاولوا بقدر الإمكان العمل ضمن القواعد، حتى لو بدت غير عادلة وعشوائية. لكن بصراحة؟ لقد سئمت من رؤية العديد من هذه الحالات.