مخطط بونزي: كيفية التعرف عليه وحماية نفسك في سوق العملات الرقمية

ما هو مخطط بونزي؟

مخطط بونزي هو عملية استثمار احتيالية سميت باسم تشارلز بونزي، المحتال الإيطالي الذي أصبح سيئ السمعة بسبب عمليات الاحتيال الناجحة التي تعتمد على الفكرة التي تقتضي أن يدفع المستثمرون الجدد للمستثمرين الأوائل. ظهر هذا النموذج الخادع لأول مرة في عشرينيات القرن الماضي ولا يزال يطال مئات الآلاف من الضحايا حتى اليوم.

في جوهرها، تجذب مخططات بونزي الضحايا للاستثمار في الأعمال من خلال وعد بعوائد استثنائية، بينما تستخدم في الواقع أموال المشاركين الجدد لدفع مستثمرين سابقين. العنصر الحاسم الذي يجعل هذه المخططات فعالة هو أن الوافدين الجدد غير مدركين لهذه الآلية ويتم جذبهم بوعد الأرباح العالية الفورية. الهيكل يشبه الهرم، حيث يستفيد الشخص في القمة - مالك المشروع - من أموال الذين ينضمون لاحقًا.

كيف تعمل مخططات بونزي

تبدأ العملية بمشارك أول مسؤول عن إطلاق المشروع والترويج لفرصة الاستثمار أو المنتج التجاري. يتعين على المشاركين الجدد إيداع مبلغ محدد، مثل 10,000 دولار.

يعد المبادرون المشاركين بمزايا متنوعة بناءً على استثماراتهم الأولية، مثل الأرباح بعد بعض دورات الاستثمار ( شهر، 3 أشهر، إلخ. ). يُقال لهؤلاء المشاركين أنه من خلال دعوة مستثمرين آخرين خلال 90 يومًا، سيقوم المبادر بصرف 11,000 دولار من 20,000 دولار من الإيرادات الناتجة عن المشاركين المُحيلين. هذا يشجع المشارك الأول على البقاء متفاعلًا ومن المحتمل أن يعيد استثمار 10,000 دولار أخرى.

يعتمد المحتالون على إيرادات القادمين الجدد الذين لديهم القدرة المالية الكافية لدفع المستفيدين السابقين وإقناعهم بإعادة استثمار أموالهم مع انضمام المزيد من الأشخاص. عندما يصبح الشبكة كبيرة للغاية، ويكون عدد المشاركين مرتفعًا، ويتوقف المشاركون الجدد عن الانضمام، لم يعد لدى النموذج رأس المال اللازم لاستمرار نفسه. وهذا يؤدي إلى انهياره، حيث يتخلى المحتال عن المخطط ويأخذ الأموال.

لماذا تستمر مخططات بونزي في الازدهار في أسواق العملات المشفرة

يشارك المستثمرون في سوق العملات المشفرة بحثًا عن الأرباح. قد يستثمرون في أصول مثل العملات / الرموز، NFTs، IEOs، ICOs، وهم يهتمون بشكل أساسي بعاملين:

• ROI (عائد الاستثمار): معدل العائد الذي يعكس وقت الاسترداد من الاستثمار الأولي لحساب الأرباح المستقبلية.

• مستوى المخاطرة: احتمالية خسارة جزء أو كل الاستثمار، مما يؤدي إلى عوائد استثمار سلبية وصعوبة أو استحالة استرداد رأس المال.

في الواقع، ينطوي كل نوع من الاستثمار على مستوى معين من المخاطر. نسبة المخاطر في مخططات بونزي أعلى بكثير مما هو متوقع. ومع ذلك، فإن العائد على الاستثمار الموعود مع نماذج بونزي جذاب للغاية لدرجة أن العديد من المستثمرين ينجذبون إلى الأرباح وغالبًا ما ينسون إدارة المخاطر، مما يؤدي إلى خسائر.

كيفية حماية نفسك من المشاركة في مخطط بونزي

يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من فرص الاستثمار التي تبدو "جيدة جداً بحيث لا يمكن أن تكون حقيقية" وأن يكونوا حذرين بشكل خاص من الدعوات للاستثمار طويل الأجل في سوق العملات المشفرة التي تعد بعوائد استثنائية.

يجب أن نظل يقظين ونسأل دائماً عن أي فرصة استثمارية تعد بأرباح كبيرة وسهلة وخالية من المخاطر، مما يدل على عدم الشفافية والنزاهة. تذكر دائماً مبدأ "مخاطر عالية – عوائد عالية" لإدارة المخاطر ووضع خطة للحماية.

عندما تفهم بوضوح طبيعة الاستثمار، لن تستثمر أبداً في شيء لا تفهمه. استخدم جميع الموارد المتاحة، كن حذراً من الاستثمارات "التي تسقط من السماء" التي تعد بعائد مرتفع، وأجرِ بحثاً شاملاً قبل الالتزام بأموالك.

علامات التحذير لتحديد مخطط بونزي للعملات المشفرة

لحماية أصولك في سوق العملات المشفرة، كن حذرًا من هذه العلامات التحذيرية:

1. عوائد مضمونة: أي مشروع عملة مشفرة يعد بعوائد ثابتة وعالية مع القليل من المخاطر أو بدونها من المحتمل أن يكون احتياليًا.

2. ضغط للتجنيد: المخططات التي تحفز بشدة على إدخال مستثمرين جدد غالبًا ما تعتمد على التجنيد بدلاً من القيمة التجارية الفعلية.

3. نموذج عمل غير واضح: إذا لم تتمكن من فهم كيف يحقق المشروع أرباحًا تتجاوز أموال المستثمرين الجدد.

4. معلومات محدودة أو غير قابلة للتحقق: نقص الوثائق الشفافة، ورقة العمل، مؤهلات الفريق، أو مستودعات الشيفرة.

5. التسويق المفرط: المشاريع التي تنفق أكثر على الترويج من تطوير المنتج.

6. صعوبات السحب: تأخيرات، رسوم مرتفعة، أو إجراءات معقدة عند محاولة سحب الأموال.

7. التأييد من المشاهير: كن مشكوكًا في المشاريع التي تعتمد بشكل كبير على دعم المشاهير بدلاً من الجدارة الفنية.

تذكر أن في صناعة العملات المشفرة، تركز المشاريع الشرعية على الابتكار التكنولوجي والفائدة الحقيقية بدلاً من العوائد غير الواقعية. دائمًا قم بإجراء بحثك الخاص وفكر في طلب المشورة من محترفين ماليين مؤهلين قبل اتخاذ قرارات الاستثمار في هذا السوق عالي المضاربة.