دراسة: 7 طرق رئيسية لغسل الأموال من خلال العملات المشفرة

في عالم العملات الرقمية الحديث، أصبحت غسيل الأموال ظاهرة شائعة بشكل متزايد. مجهول الهوية، واللامركزية، وسهولة العمليات عبر الحدود تجعل الأصول الرقمية أداة جذابة لإخفاء مصدر الأموال. يكشف هذا البحث عن الأساليب الرئيسية المستخدمة في غسيل الأموال من خلال العملات الرقمية.

1. خدمات خلط (ميكسيرات/تبديلات)

مبدأ العمل: تقوم الخلاطات بخلط العملات الرقمية لمستخدمين مختلفين، مما يقطع الاتصال بين المرسل والمستلم.

آلية غسل الأموال:

• يتم إرسال الأموال ذات المصدر المشبوه إلى خدمة الخلط
• يتم خلط العملات المشفرة مع عملات المستخدمين الآخرين
• يتم إعادة الأموال على دفعات إلى عناوين جديدة
• نتيجة لذلك، يبدو أن العملات تأتي من العديد من المصادر القانونية

تؤدي هذه العملية إلى انتهاك تتبع المعاملات، مما يجعل من المستحيل تحديد المصدر الأصلي للأموال.

2. البورصات اللامركزية (DEX)

مبدأ العمل: منصات DEX تسمح بتداول العملات المشفرة دون تحديد الهوية، متجاوزة القواعد التقليدية للرقابة المالية.

آلية غسيل الأموال:

• تحويل الأموال غير المشروعة إلى عملة مشفرة
• تبادل متعدد بين مختلف الرموز على البورصات اللامركزية
• إجراء المعاملات عبر السلاسل بين سلاسل الكتل المختلفة
• توزيع الأموال على العديد من المحافظ
• الحصول على الأصول المشفرة "النظيفة" من خلال سلسلة من المعاملات

غياب إجراءات KYC والتفاعل المباشر بين العقود الذكية يجعل من الصعب تتبع حركة الأموال.

3. جسور الشبكة والمعاملات عبر السلاسل

مبدأ العمل: نقل العملات الرقمية بين سلاسل الكتل المختلفة باستخدام بروتوكولات خاصة.

آلية غسيل الأموال:

• نقل العملات المشفرة من شبكة بلوكتشين إلى أخرى (على سبيل المثال، من Bitcoin إلى Ethereum)
• استخدام الاختلافات في الخصوصية والتنظيم بين سلاسل الكتل المختلفة
• استمرار العمليات في سلسلة الكتل المستهدفة عبر DEX أو التوزيع على العديد من العناوين
• تعقيد طرق حركة الأموال من خلال التحويلات عبر الشبكات

من الصعب للغاية على المنظمين تتبع مثل هذه المعاملات بسبب الاختلافات التكنولوجية بين سلاسل الكتل.

4. التداول خارج البورصة (OTC)

مبدأ العمل: صفقات مباشرة بين المشترين والبائعين للعملات المشفرة دون استخدام البورصات العامة.

آلية غسل الأموال:

• البحث عن المتعاقدين من خلال منصات OTC
• سحب سريع أو تبادل العملات المشفرة بأسعار غير سوقية
• عدم وجود إجراءات التعرف على العميل (KYC)
• عدم وضوح مصدر ووجهة الأموال

تترك المعاملات خارج البورصة تقريبًا دون آثار يمكن تتبعها من قبل المنظمين.

5. استخدام NFT لغسل الأموال

مبدأ العمل: استخدام تقلبات سوق NFTs ومجهول الهوية للمعاملات لإخفاء مصدر الأموال.

آلية غسيل الأموال:

• إنشاء أو شراء NFT
• بيع الرمز المميز بين العناوين الخاضعة للرقابة
• زيادة مصطنعة في القيمة من خلال سلسلة من المعاملات
• نقل الأموال غير القانونية من خلال بيع NFTs وهمية
• تحويل الدخل "القانوني" المستلم إلى العملات الورقية

تخلق التقلبات العالية في أسعار NFT غطاءً مثالياً للمعاملات المشبوهة.

6. العملات المشفرة الخاصة

مبدأ العمل: استخدام العملات ذات الهوية المجهولة (Monero, Zcash, Dash) لإخفاء آثار المعاملات.

آلية غسيل الأموال:

• تحويل الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني إلى عملات خاصة
• إجراء معاملات لا يمكن تتبعها في سلسلة الكتل العامة
• حرية حركة الأموال بدون إمكانية المراقبة الفعالة
• تحويل مرة أخرى إلى العملات المشفرة العامة أو الأموال fiat

تجعل الوظائف المدمجة للخصوصية العملات الخاصة أداة مثالية لغسل الأموال.

7. معاملات P2P

مبدأ العمل: صفقات مباشرة بين المشاركين عبر منصات P2P دون وساطة مركزية.

آلية غسيل الأموال:

• البحث عن المتعاملين المستعدين للتجارة مجهول الهوية
• البيع المباشر أو شراء العملات المشفرة نقدًا أو بطرق دفع بديلة
• عدم وجود رقابة مركزية وسجلات عن المعاملات
• إخفاء إضافي لمصدر رأس المال

تقلل معاملات P2P من الأثر الرقمي وتعيق اكتشاف العمليات المشبوهة.

8. هجمات الإنفاق المزدوج

مبدأ العمل: استخدام الخصائص الفنية للبلوكشين لإجراء العمليات الاحتيالية.

آلية غسيل الأموال:

• استخدام التأخيرات في الشبكة والفروق الزمنية في تأكيد المعاملات
• إرسال عدة طلبات للمعاملات بنفس الأموال إلى منصات مختلفة
• سحب الأموال بسرعة بعد تأكيد المعاملة
• إنشاء تصور "دخل قانوني" من العمليات المتعددة

على الرغم من أنه أقل شيوعًا من طرق أخرى، إلا أن هذه الطريقة تستخدم أيضًا لتقنين الأموال.

مكافحة غسل الأموال والتدابير التنظيمية

مع ارتفاع تعقيد أساليب غسل الأموال، يقوم المنظمون العالميون بتعزيز تدابير الرقابة على معاملات العملات المشفرة:

• متطلبات البورصات: يجب على المنصات المركزية جمع البيانات التعريفية للمستخدمين والإبلاغ عن العمليات المشبوهة.

• أدوات التحليل: تساعد الشركات المتخصصة (Chainalysis، Elliptic) في الكشف عن الأنشطة المشبوهة من خلال تحليل معاملات البلوكشين.

على الرغم من زيادة الرقابة، لا يزال غسيل الأموال من خلال العملات المشفرة مشكلة خطيرة بسبب التعقيد الفني ومجهول الهوية للأصول الرقمية.