عالم المستشارين الماليين: رحلتي في القطاع

في عالم المال الذي يتغير في كل ثانية، نحتاج إلى أشخاص يفهمون كل هذه الفوضى. أنا جاد! أرى يوميًا كيف أن الأمر يائس بالنسبة للناس الذين يحاولون فهم أين يستثمرون الأموال التي تعبوا كثيرًا لكسبها. سأخبرك كيف تصبح واحدًا من هؤلاء الأشخاص الذين يساعدون الآخرين على عدم فقدان كل شيء في رهانات السوق.

كونك مستشارًا ماليًا هو في الأساس أن تكون معالجًا ماليًا. أنت تستمع إلى مشاكل الناس، وأحلامهم، وتحاول منعهم من ارتكاب الأخطاء بأموالهم. لقد رأيت أشياءً كثيرة... أشخاص يريدون استثمار كل معاشهم في العملات المشفرة لأن جيرانهم أصبحوا أغنياء!

ماذا يفعل المستشار المالي؟

لنكن صادقين: سوف تكون تلك الشخص الذي يساعد الآخرين على عدم ارتكاب الأخطاء بأموالهم. الأمر بسيط هكذا. سيبحثون عنك لفهم الاستثمارات ، التأمينات ، والتخطيط المالي.

عملك هو شرح لذلك الرجل البالغ من العمر 40 عامًا الذي لم يوفر سنتًا واحدًا أنه لن يتقاعد في سن الخمسين معيشًا من العائدات. ستحتاج أيضًا إلى إقناع الشباب أن مؤثري تيك توك الماليين ليسوا مرجعًا للاستثمار على المدى الطويل.

و لا تظن أنه مجرد فهم الأرقام! تحتاج إلى الكثير من الصبر. الناس يكذبون بشأن مقدار ما ينفقون، ويكذبون بشأن مقدار ما يكسبون، ثم يلومونك عندما لا يستطيعون شراء منزل الشاطئ الذي يحلمون به في ثلاث سنوات.

التراخيص: تلك الأوراق غير المحتملة ولكن الضرورية

انظر، لن أكذب - هذه الجزء ممل. الهيئة التنظيمية ( تطلب مجموعة من التراخيص المملة التي ستجعلك تتساءل عن اختياراتك في الحياة. هناك السلسلة 7، السلسلة 6، السلسلة 63، 65، 66... يبدو وكأنه قائمة بمواسم مسلسلات نيتفليكس!

سلسلة 7 هي في الأساس جواز السفر لتداول الأوراق المالية. السلسلة 6 تتيح لك بيع صناديق الاستثمار المشترك. البقية هي مكملات تسمح لك بالتداول في حالات متعددة. إنها معلومات كثيرة للتذكر، والعديد من الاختبارات للقيام بها، ولا يوجد تألق.

لكن بصراحة؟ كل هذه البيروقراطية موجودة لأنه بدونها سيكون أي مؤثر يبيع استثمارات معجزة للمتقاعدين. الأمر سيء بما فيه الكفاية مع التراخيص، تخيل بدونها!

كيفية البدء في هذا الفوضى

الخطوة الأولى: ابحث عن وظيفة! تحتاج إلى شخص يرعاك أثناء دراستك لهذه الاختبارات المجنونة. بعض الشركات حتى توظف أشخاصًا بدون خبرة - خاصة إذا كنت تستطيع بيع الثلاجة للإسكيمو.

بعد ذلك، عليك اجتياز تلك الامتحانات. لا، ليس كما في الجامعة حيث تحفظ في الليلة السابقة وتنجح بشق الأنفس. يجب عليك حقًا فهم تلك الكومة من اللوائح. العملاء سيعتمدون على مستقبلك!

ويوجد فحص خلفية. إذا كنت قد ارتكبت أي حماقة مالية في حياتك، فقد يؤدي ذلك إلى تعقيد الأمور. لذا، ادفع فواتيرك في الموعد، صديقي!

كتاب الأعمال الشهير

ها هو السر القذر للقطاع: في البداية، أنت بائع أكثر من كونك مستشارًا. تحتاج إلى بناء محفظتك من العملاء، ما يسمى "كتاب الأعمال". إنها مثل قائمة جهات الاتصال VIP التي تحدد كم تساوي في السوق.

إن بناء هذا الكتاب مؤلم. سيتعين عليك تحمل العديد من "لا"، وبناء علاقات في أحداث مملة، والعمل لساعات غير معقولة. عندما بدأت، كان علي الاتصال بجميع معارف عائلتي. كان ذلك محرجًا!

أسوأ ما في الأمر هو أنه لا أحد يخبرك أنه في البداية ستشعر أنك تبيع منتجات مالية بدلاً من تقديم المشورة. الضغط من أجل النتائج كبير، والقيم الإنسانية التي دفعتك إلى المهنة قد تُنسى في السنوات الأولى.

لكن إذا نجوت من هذه المرحلة الأولية، سيأتي يوم تتمكن فيه من مساعدة الناس حقًا. وهذا، يمكنني أن أضمنه، هو مُرضٍ بشكل لا يُصدق عندما يحدث.