كيفية فك تجميد الأموال المجمدة في معاملات الأصول الرقمية

لماذا تم تجميد سحوبات الأصول الرقمية؟ الأسس القانونية والتفسيرات

نظرًا لخصوصيتها وطبيعتها اللامركزية، أصبحت الأصول الرقمية أدوات تستخدم بشكل متكرر في العمليات غير القانونية لتبييض الأموال. لقد أثرت "موجة من بطاقات التجميد" بصمت على قطاع الأصول المشفرة، مما أدى إلى تجميد الحسابات البنكية للعديد من المستخدمين المشاركين في معاملات الأصول الرقمية. دعونا نستكشف أسباب هذه التجميد، والأسس القانونية المتعلقة بها، والتدابير الفعالة لاستعادة الوصول إلى أموالك.

1. الأسباب الرئيسية لتجميد سحب الأصول الرقمية

يمكن تصنيف تجميد الحسابات المصرفية بشكل رئيسي إلى إداري أو مدني أو جنائي. في معظم الحالات التي تشمل مستثمري سوق الأصول المشفرة، يكون التجميد من الطبيعة الجنائية، والذي تنفذه السلطات الأمنية العامة. وفقًا للمادة 144 من قانون الإجراءات الجنائية:

"يمكن للنيابة العامة وهيئات الأمن العام، بناءً على احتياجات التحقيق الجنائي، التحقيق في تجميد الودائع، والتحويلات، والسندات، والأسهم، والمساهمات في الصناديق، وغيرها من الممتلكات للمشتبه فيهم بارتكاب جرائم، وفقًا للوائح. يجب على الوحدات والأفراد المعنيين التعاون."

بالإضافة إلى ذلك، يعاني بعض المستثمرين من شذوذ أثناء عمليات الإيداع والسحب التي تُفعل آليات التحكم في المخاطر للبنوك، مما يؤدي إلى تجميد حساباتهم تلقائيًا.

من منظور تطبيق القانون، غالبًا ما يعتبر المحققون المعاملات الرقمية مشبوهة بسبب الطبيعة المحددة للنموذج المعاملاتي. حاليًا، لا توجد قيود مفصلة بشأن تجميد الأموال في القوانين السارية، مما يمنح السلطات العامة حرية واسعة في تجميد الحسابات تحت مبرر مكافحة الجريمة.

يمكن تقسيم حالات التجميد الجنائي إلى ثلاث فئات رئيسية:

1. مشغلي P2P (balcão): قد تكون المعاملات مشبوهة بجرائم مثل الاحتيال، والتهرب، وعمليات القمار غير القانونية
2. المتداولون الأفراد: خطر عالٍ من التجميد بسبب استلام "أموال غير مشروعة" حتى في المعاملات المشروعة
3. المشترين العاديين: قد يتعرضون للتجميد بسبب مشكلات تتعلق بحساب البائع أو التحقيقات المتتالية التي تشمل الحسابات ذات الصلة

2. الحقوق القانونية لحاملي الحسابات المجمدة

(1) حق المعلومات

تنص المادة 25 من "الأحكام ذات الصلة بشأن تطبيق تدابير الحجز والتجميد من قبل الأجهزة الأمنية العامة" على ما يلي:

"بعد استلام إشعار من السلطات العامة للأمن لمساعدتها في تجميد الأصول، ستقوم الوحدات المعنية بتجميد الأصول المعنية على الفور وستتعامل مع الإجراءات ذات الصلة دون تأخير. لن يتم الكشف عن المعلومات ذات الصلة. بعد أن تكمل الوحدات المعنية إجراءات التجميد، يمكنها إبلاغ الأطراف عند الطلب."

لذا، فإن الأشخاص الذين لديهم بطاقات مصرفية مجمدة لهم الحق القانوني في أن يتم إبلاغهم عن الوضع.

(2) حق الاستئناف والإبلاغ

وفقًا للمادة 191 من "اللوائح الخاصة بإجراءات معالجة القضايا الجنائية من قبل أجهزة الأمن العامة"، فإن الأطراف المتضررة لها الحق في تقديم الشكاوى أو البلاغات عندما:

• الأصول المجمدة ليست مرتبطة بالقضية التي يتم التحقيق فيها
• كان ينبغي رفع التجميد، لكن لم يحدث ذلك

بالإضافة إلى ذلك، ينص المادة 27 من "الأحكام ذات الصلة بشأن تطبيق تدابير الحجز والتجميد" على أن "المبلغ المجمد في الحساب يجب أن يكون معادلًا للمبلغ المعني في القضية" ولا يجب أن يتجاوز هذا المبلغ. وهذا يسمح بطلب فك تجميد المبلغ الزائد.

إجراء فعال لفك تجميد الأموال المحتجزة في معاملات الأصول الرقمية

إذا واجهت تجميد حسابك أثناء عمليات الأصول الرقمية، فاتبع هذا البروتوكول لتعظيم فرصك في استرداد أموالك:

1. إجراء فوري: إشعار لوقف المدفوعات

هناك سيناريوهان للتجميد: حسابات لا يمكنها تلقي أو إرسال الأموال، وحسابات يمكنها تلقي الأموال ولكن لا يمكنها إرسالها. في كلا الحالتين، يجب إبلاغ العائلة والأصدقاء على الفور لوقف التحويلات إلى حساباتهم المجمدة، باستخدام الهاتف أو الرسائل أو وسائل الاتصال الأخرى.

2. الاتصال بالمؤسسة المالية للحصول على المعلومات

تواصل مع بنكك للتحقق من السبب المحدد للحظر. إذا لم تتمكن من حل المشكلة عبر الهاتف، قم بزيارة أحد فروع البنك واطلب السجل الرسمي للتجميد، والذي يجب أن يتضمن:

• سبب التجميد
• تاريخ ووقت تطبيق الإجراء
• السلطة المسؤولة عن التجميد
• بيانات الاتصال بالمسؤول عن الحالة

3. التواصل مع الجهة المسؤولة عن التجميد

في حالات تجميد الحسابات القضائية أو الإدارية أو الجنائية، اتصل بشكل استباقي بالجهات المسؤولة في المؤسسة المختصة. وضح المعلومات والمستندات اللازمة لتقديم طلب فك تجميد الحساب. إذا كانت السلطات تشك في وجود مكاسب غير قانونية، قدم وضعك بوضوح، خاصة إذا لم تكن على دراية بمصدر الأموال المستلمة.

4. الوثائق المطلوبة

لدعم طلبك لفك التجميد، اجمع وقدم ما يلي:

• كشوف الحسابات البنكية لآخر ستة أشهر
• سجلات كاملة للمعاملات على السلسلة
• تاريخ مفصل للمعاملات
• مقارنة الأسعار الأفقية للأصول الرقمية المعنية
• تاريخ المعاملات مع الأطراف المقابلة
• إثباتات الدخل الشخصي
• وثائق تثبت المصدر القانوني للموارد في الحساب

5. الموارد الإدارية والقضائية المتاحة

إذا رفضت السلطة المعنية فك تجميد حسابك دون مبرر مناسب، يمكنك:

• تقديم شكوى رسمية إلى قسم الشكاوى في المؤسسة التي قامت بتجميد الحساب
• طلب التحقيق والإشراف من النيابة العامة بنفس المستوى الهرمي
• تقديم طعن إلى الهيئة الأعلى ترتيبًا للمؤسسة التي فرضت التجميد

إذا رفض البنك تقديم المعلومات اللازمة، قدم شكوى إلى مقر البنك، إلى الهيئة التنظيمية المصرفية المحلية أو إلى اللجنة التنظيمية المصرفية الوطنية.

تدابير وقائية لتجنب تجميد الحسابات

تقدم معاملات الأصول الرقمية مخاطر وعدم اليقين محددين بسبب نموذجها التشغيلي الفريد. لتقليل مخاطر التجميد أثناء عمليات الإيداع والسحب، يُوصى بـ:

• الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع المعاملات المنفذة
• استخدم فقط منصات تداول موثوقة ومنظمة
• التحقق من سمعة وتاريخ الأطراف المقابلة قبل إجراء المعاملات
• فهم القوانين واللوائح المعمول بها في ولايتك بشكل كامل
• استشارة المتخصصين القانونيين في حالة الشكوك حول الامتثال لعمليات معينة

إن معرفة حقوقك والامتثال الصارم للقوانين أمران أساسيان للتنقل بأمان في بيئة الأصول الرقمية وحماية مواردك المالية.