كشخص مشارك منذ فترة طويلة في صناعة الأصول الرقمية ، شهدت العديد من المستثمرين يواجهون تجميد الحسابات أثناء عملية السحب. على الرغم من أن التداول نفسه قد يكون قانونيًا ، إلا أن تعقيد تدفق الأموال قد يؤدي إلى اتخاذ تدابير رقابية من قبل البنك بعد أشهر. السبب الجذري لهذه الحالة يكمن في عدم القدرة على التنبؤ بسلسلة الأموال ، حيث قد تكون الأموال التي تتلقاها مرتبطة بأنشطة غير قانونية سابقة.

من المهم أن تجميد الحساب لا يعني أنك خالفت القانون، بل قد تكون جزءًا من تحقيق. إذا كان بالإمكان إثبات أنك مشارك في交易善意 وغير مدرك، فعادةً ما يمكن رفع التجميد.

لتقليل المخاطر، يُنصح بتجنب السلوكيات التالية:
1. تغيير حسابات الاستلام بشكل متكرر أو تسجيل الدخول من عدة مواقع
2. استخدام الكلمات الحساسة في ملاحظات التحويل
3. تدفق الأموال السريع ، نمط المعاملات مشبوه
4. معلومات المستلم والدافع غير متطابقة
5. إجراء معاملات كبيرة في منتصف الليل

إذا تلقيت إشعار تجميد، يرجى البقاء هادئًا واتخاذ الخطوات التالية:
1. تحقق من صحة الإشعار، كن حذرًا من الاحتيال
2. التعاون في التحقيق، ولكن الإصرار على المعالجة من خلال القنوات الرسمية
3. إعداد سجل كامل للمعاملات، وسجل المحادثات، وكشوف الحسابات البنكية كأدلة

في معظم الحالات، إذا تم إثبات شرعية المعاملة، قد يتم فك تجميد الحساب خلال 24-72 ساعة. تذكر، في معاملات الأصول الرقمية، الامتثال والحذر على حد سواء مهمان.