في الآونة الأخيرة، تكررت حوادث المخاطر المتعلقة باستخدام الشركات العابرة للحدود USDT (دولار تيثر) لاستلام المدفوعات، مما أثار اهتمامًا واسعًا. بصفتنا خبراء قانونيين متخصصين في مجال الميتافيرس والبلوكتشين، قمنا بتحليل شامل لأحدث السياسات والحالات الحقيقية، لنكشف لكم عن المخاطر القانونية المحتملة وراء استلام USDT.

أولاً، دعونا نركز على ستة مخاطر رئيسية قد تواجه استلام USDT:

1. مخاطر التجارة غير المشروعة: قد يُنظر إلى تداول USDT على أنه نوع من أنواع المتاجرة في العملات الأجنبية. مؤخرًا، أدانت المحكمة شركة تجارة خارجية في شنغهاي لاستخدامها USDT لاستلام المدفوعات الأجنبية وتحويلها إلى اليوان، حيث تجاوزت قيمة القضية 20 مليون يوان، وحُكم على المسؤول الرئيسي بالسجن 5 سنوات. وفقًا للوائح إدارة العملات الأجنبية، فإن استخدام USDT كوسيلة للتجارة بالعملات الأجنبية قد ينتهك القوانين ذات الصلة.

2. مخاطر غسيل الأموال: تجعل الخصائص المجهولة لـ USDT منه أداة محتملة لغسيل الأموال. في عام 2024، تم اكتشاف أن المدفوعات التي تلقتها إحدى شركات التكنولوجيا في قوانغدونغ من USDT كانت مصدرها أموال قمار خارجية، مما أدى إلى تجميد كامل لحساب الشركة، وتم فتح تحقيق ضد المسؤول بتهمة التستر على عائدات الجريمة.

لتقليل المخاطر، يجب على الشركات:
- التحقق بدقة من هوية الطرف المتعامل، ورفض الدفع من قبل طرف ثالث؛
- حفظ سلسلة الأدلة التجارية كاملة، بما في ذلك العقود، مستندات الشحن وسجلات المعاملات على البلوكتشين.

تسلط هذه الحالات الضوء على المخاطر القانونية المحتملة لاستخدام USDT في المعاملات عبر الحدود. يحتاج الشركات إلى توخي الحذر عند اختيار طرق الدفع، وفهم القوانين واللوائح ذات الصلة بشكل كامل، وإنشاء نظام إدارة مخاطر متكامل. في الوقت نفسه، ينبغي على الجهات التنظيمية تعزيز الرقابة على معاملات العملات الرقمية، وتوفير إرشادات امتثال أكثر وضوحًا للشركات.

مع تطور الاقتصاد الرقمي، تتزايد الابتكارات في طرق الدفع عبر الحدود، لكن الامتثال والأمان يظلان من العوامل التي يجب أن تعطيها الشركات الأولوية. بينما نستفيد من الراحة التي توفرها التقنيات الجديدة، يجب علينا أيضًا أن نكون يقظين دائمًا للمخاطر القانونية المحتملة، لضمان الشرعية والاستدامة في إدارة الأعمال.