جمعت شركة التكنولوجيا المالية النيجيرية BFREE مبلغ 2.95 مليون دولار، في جولة قادتها شركة Capria Ventures، حيث تسعى لتوسيع نطاقها عبر أسواقها في القارة.
تم تعريف BFREE كشركة ناشئة في جمع الديون مدعومة بالتكنولوجيا، تم تأسيسها لأتمتة وتقديم إجراءات استرداد الديون الأخلاقية. كان الدافع وراء مؤسسي BFREE هو ملاحظة التأثيرات السلبية لتقنيات جمع الديون العدائية، بما في ذلك الاتصال المستمر والتشهير بالديون، التي يستخدمها المقرضون الرقميون الجشعون.
تم توثيق الممارسات السلبية من قبل المقرضين بشكل جيد وقد شهدت الجهات التنظيمية في دول مثل نيجيريا وكينيا اتخاذ إجراءات صارمة مثل مطالبة تطبيقات القروض المحمولة بتقديم تفويضات جديدة، أو حتى حذف التطبيقات من متجر جوجل بلاي، في حالة نيجيريا.
بعد تأسيسها في عام 2020 بواسطة جوليان فلوسباخ (الرئيس التنفيذي)، تشوكويدي إنيي (المدير التنفيذي للعمليات)، وموسى نمور (الرئيس التنفيذي للمنتجات)، قدمت BFREE عدة استراتيجيات لاسترداد الديون. وشملت هذه تقديم منصة خدمة ذاتية تمكن المقترضين من وضع خطط سداد جديدة، بالإضافة إلى أدوات الذكاء الاصطناعي التفاعلية مثل الروبوتات الدردشة وروبوتات المكالمات، كجزء من عرضها لجمع المعلومات كخدمة.
تهدف الأدوات المذكورة أعلاه إلى تقديم خدمات ما بعد البيع الرحيمة للمقترضين، مع الاستفادة أيضًا من البيانات السلوكية والمالية لإبلاغ الإجراءات.
على مر السنين، توسعت قاعدة عملاء BFREE لتشمل بعض البنوك الكبرى في غانا وكينيا ونيجيريا. بعض عملائهم يشملون:
بنك الوصول
ستانبيك بنك
بنك GT
كودا
فرع
فيرموني
تحقق سريع
تعتزم الشركة مواصلة توسيع عملياتها في هذه المناطق، مع التمويل الجديد الذي شهد مشاركة مجموعة من المستثمرين المحليين والدوليين:
كابريا فينتشرز
أنغزا كابيتال
جرين هاوس كابيتال
إطلاق أفريقيا
مودوس أفريقيا
أكسيان CVC
شهدت الشركة الناشئة أيضًا مشاركة العديد من المستثمرين الملائكة في الجولة، مما رفع إجمالي التمويل الذي تم جمعه إلى 6.5 مليون دولار، بما في ذلك جولة جسر غير معلنة بقيمة 1.1 مليون دولار تم جمعها في عام 2023.
تعمل الشركة الناشئة بشكل أساسي مع البنوك، كما أشار الرئيس التنفيذي، جوليان فلوسباخ، في مقابلة حديثة مع مجلة تك كرانش.
"بسبب الضغط الهائل لزيادة هوامشنا، كان علينا أساساً إما زيادة الأسعار أو إنهاء خدمات العديد من العملاء الأصغر،" قال فلوسباخ، مضيفاً أنه من المنطقي من الناحية التجارية العمل مع البنوك بسبب محافظ قروضها الكبيرة مقارنةً بالمقرضين الرقميين. تقدم الشركة الناشئة حالياً خدماتها لـ 14 عميلاً، على الرغم من أنها عملت مع 45 منذ الإطلاق.
تبلغ المحفظة الحالية للقروض في BFREE أكثر من 400 مليون دولار، وقد تمكنت من جمع 12.5٪ منها.
بالإضافة إلى عملياتها الحالية، تهدف الشركة الناشئة إلى إنشاء سوق ثانوية للديون. سيمكن هذا السوق المستثمرين من أطراف ثالثة، مثل صناديق التحوط التي تسعى لت diversifying محافظها، من شراء القروض غير المؤدية (NPLs) من البنوك في جميع أنحاء أفريقيا.
"نجمع الكثير من بيانات المقترضين، وخاصة المقترضين المتعثرين.
تمكنا للمرة الأولى من تطوير خوارزمية يمكنها تقييم هذه الأصول. يمكننا التنبؤ بمقدار القرض الذي لم يتم سداده، لنقل لمدة 90 يومًا؛ ومدى احتمالية سداده خلال العام المقبل. ثم نذهب إلى البنوك ونشتري هذه الأصول ونزيلها من ميزانياتها العمومية، مما يسمح لها بتخفيف المخاطر، قال فلوسباخ.
قد تحتوي هذه الصفحة على محتوى من جهات خارجية، يتم تقديمه لأغراض إعلامية فقط (وليس كإقرارات/ضمانات)، ولا ينبغي اعتباره موافقة على آرائه من قبل Gate، ولا بمثابة نصيحة مالية أو مهنية. انظر إلى إخلاء المسؤولية للحصول على التفاصيل.
تمويل | شركة جمع ديون نيجيرية، BFREE، تجمع 3 مليون دولار لتوسيع العمليات في أفريقيا
جمعت شركة التكنولوجيا المالية النيجيرية BFREE مبلغ 2.95 مليون دولار، في جولة قادتها شركة Capria Ventures، حيث تسعى لتوسيع نطاقها عبر أسواقها في القارة.
تم تعريف BFREE كشركة ناشئة في جمع الديون مدعومة بالتكنولوجيا، تم تأسيسها لأتمتة وتقديم إجراءات استرداد الديون الأخلاقية. كان الدافع وراء مؤسسي BFREE هو ملاحظة التأثيرات السلبية لتقنيات جمع الديون العدائية، بما في ذلك الاتصال المستمر والتشهير بالديون، التي يستخدمها المقرضون الرقميون الجشعون.
تم توثيق الممارسات السلبية من قبل المقرضين بشكل جيد وقد شهدت الجهات التنظيمية في دول مثل نيجيريا وكينيا اتخاذ إجراءات صارمة مثل مطالبة تطبيقات القروض المحمولة بتقديم تفويضات جديدة، أو حتى حذف التطبيقات من متجر جوجل بلاي، في حالة نيجيريا.
تهدف الأدوات المذكورة أعلاه إلى تقديم خدمات ما بعد البيع الرحيمة للمقترضين، مع الاستفادة أيضًا من البيانات السلوكية والمالية لإبلاغ الإجراءات.
على مر السنين، توسعت قاعدة عملاء BFREE لتشمل بعض البنوك الكبرى في غانا وكينيا ونيجيريا. بعض عملائهم يشملون:
تعتزم الشركة مواصلة توسيع عملياتها في هذه المناطق، مع التمويل الجديد الذي شهد مشاركة مجموعة من المستثمرين المحليين والدوليين:
شهدت الشركة الناشئة أيضًا مشاركة العديد من المستثمرين الملائكة في الجولة، مما رفع إجمالي التمويل الذي تم جمعه إلى 6.5 مليون دولار، بما في ذلك جولة جسر غير معلنة بقيمة 1.1 مليون دولار تم جمعها في عام 2023.
تعمل الشركة الناشئة بشكل أساسي مع البنوك، كما أشار الرئيس التنفيذي، جوليان فلوسباخ، في مقابلة حديثة مع مجلة تك كرانش.
"بسبب الضغط الهائل لزيادة هوامشنا، كان علينا أساساً إما زيادة الأسعار أو إنهاء خدمات العديد من العملاء الأصغر،" قال فلوسباخ، مضيفاً أنه من المنطقي من الناحية التجارية العمل مع البنوك بسبب محافظ قروضها الكبيرة مقارنةً بالمقرضين الرقميين. تقدم الشركة الناشئة حالياً خدماتها لـ 14 عميلاً، على الرغم من أنها عملت مع 45 منذ الإطلاق.
تبلغ المحفظة الحالية للقروض في BFREE أكثر من 400 مليون دولار، وقد تمكنت من جمع 12.5٪ منها.
بالإضافة إلى عملياتها الحالية، تهدف الشركة الناشئة إلى إنشاء سوق ثانوية للديون. سيمكن هذا السوق المستثمرين من أطراف ثالثة، مثل صناديق التحوط التي تسعى لت diversifying محافظها، من شراء القروض غير المؤدية (NPLs) من البنوك في جميع أنحاء أفريقيا.
"نجمع الكثير من بيانات المقترضين، وخاصة المقترضين المتعثرين.
تمكنا للمرة الأولى من تطوير خوارزمية يمكنها تقييم هذه الأصول. يمكننا التنبؤ بمقدار القرض الذي لم يتم سداده، لنقل لمدة 90 يومًا؛ ومدى احتمالية سداده خلال العام المقبل. ثم نذهب إلى البنوك ونشتري هذه الأصول ونزيلها من ميزانياتها العمومية، مما يسمح لها بتخفيف المخاطر، قال فلوسباخ.
!