لا يجب أن تؤدي انهيارات السوق إلى تدمير المحافظ - تقول UBS إن البقاء هادئًا، والاحتفاظ بالسيولة، واستغلال التقلبات يمكن أن يحول الفوضى إلى ميزة لبناء الثروة.
لماذا تقول UBS إن العقول الهادئة تحقق مكاسب كبيرة خلال دورات السوق المضطربة
حثت UBS المستثمرين على البقاء ثابتين خلال الاضطرابات السوقية الأخيرة، مقدمةً ثلاثة تبريرات رئيسية لدعم الثقة المستمرة على الرغم من تصاعد التقلبات. في مذكرة صدرت في 3 أبريل، أشار فريق التحرير الأمريكي في البنك إلى المرونة التاريخية للانخفاضات السوقية، وفوائد استراتيجية السيولة الوقائية، والفرص التكتيكية التي تقدمها تقلبات الأسعار المتزايدة.
أولاً، أكدت UBS أنه على الرغم من الألم، فإن عمليات البيع في السوق عادة ما تكون مؤقتة. وأبرزت الشركة أن التراجعات في السوق التي تزيد عن 10% تعتبر تصحيحات، بينما تعتبر الانخفاضات التي تتجاوز 20% أسواقًا هابطة. مؤشر S&P 500 حاليًا في منطقة التصحيح، لكن UBS نصحت المستثمرين بالتخطيط لاحتمالية حدوث سوق هابطة. وقد أوضحت البنك:
خلال أسواق الدب منذ الحرب العالمية الثانية، انخفض مؤشر S&P 500 بمعدل 32% من الذروة إلى القاع، واستغرق الأمر متوسط ثلاث سنوات قبل الوصول إلى مستوى قياسي جديد.
أولئك الذين لديهم احتفاظ متنوع شهدوا خسائر أصغر؛ انخفضت مزيج الأسهم والسندات بنسبة 60/40 بمعدل 19%، واستعادت عافيتها في حوالي عامين وثلاثة أشهر.
بعد ذلك، أوضحت UBS أهمية استراتيجية السيولة لتجنب الخسائر المستمرة خلال فترات انخفاض السوق. "مع هذه الوسادة المالية، يمكننا الحفاظ على نمط حياتنا بشكل مريح بينما ننتظر تعافي الأسواق"، صرحت الشركة. "استراتيجية السيولة الممولة جيدًا - احتفاظ بما يكفي من النقد، والسندات، وقدرة الاقتراض لتغطية احتياجات الإنفاق للسنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة - كافية لعزل إنفاقنا اليومي تمامًا عن تقلبات السوق." وأضافت UBS: "استخدام استراتيجية السيولة بدلاً من تصفية الاستثمارات بأسعار 'سوق الدب' يمكن أن يساعدنا على تجنب خطر قفل الخسائر بشكل دائم."
أخيرًا، شجعت UBS العملاء على رؤية التقلبات كفرصة للتصرف بشكل استراتيجي. ويشمل ذلك إعادة توازن المحفظة وجني خسائر الضرائب. شاركت البنك:
تميل التقلبات إلى تحسين ملف المخاطر/العائد لاستراتيجيات الخيارات والاستثمارات الهيكلية، مما يتيح لك زيادة عائد محفظتك و/أو إمكانات النمو مع الحفاظ على الحماية ضد الخسائر المحتملة.
المحتوى هو للمرجعية فقط، وليس دعوة أو عرضًا. لا يتم تقديم أي مشورة استثمارية أو ضريبية أو قانونية. للمزيد من الإفصاحات حول المخاطر، يُرجى الاطلاع على إخلاء المسؤولية.
UBS: هذه أسوأ فترة للبيع - 3 أسباب تجعل التراجع يؤدي إلى مكاسب على المدى الطويل
لا يجب أن تؤدي انهيارات السوق إلى تدمير المحافظ - تقول UBS إن البقاء هادئًا، والاحتفاظ بالسيولة، واستغلال التقلبات يمكن أن يحول الفوضى إلى ميزة لبناء الثروة.
لماذا تقول UBS إن العقول الهادئة تحقق مكاسب كبيرة خلال دورات السوق المضطربة
حثت UBS المستثمرين على البقاء ثابتين خلال الاضطرابات السوقية الأخيرة، مقدمةً ثلاثة تبريرات رئيسية لدعم الثقة المستمرة على الرغم من تصاعد التقلبات. في مذكرة صدرت في 3 أبريل، أشار فريق التحرير الأمريكي في البنك إلى المرونة التاريخية للانخفاضات السوقية، وفوائد استراتيجية السيولة الوقائية، والفرص التكتيكية التي تقدمها تقلبات الأسعار المتزايدة.
أولاً، أكدت UBS أنه على الرغم من الألم، فإن عمليات البيع في السوق عادة ما تكون مؤقتة. وأبرزت الشركة أن التراجعات في السوق التي تزيد عن 10% تعتبر تصحيحات، بينما تعتبر الانخفاضات التي تتجاوز 20% أسواقًا هابطة. مؤشر S&P 500 حاليًا في منطقة التصحيح، لكن UBS نصحت المستثمرين بالتخطيط لاحتمالية حدوث سوق هابطة. وقد أوضحت البنك:
أولئك الذين لديهم احتفاظ متنوع شهدوا خسائر أصغر؛ انخفضت مزيج الأسهم والسندات بنسبة 60/40 بمعدل 19%، واستعادت عافيتها في حوالي عامين وثلاثة أشهر.
بعد ذلك، أوضحت UBS أهمية استراتيجية السيولة لتجنب الخسائر المستمرة خلال فترات انخفاض السوق. "مع هذه الوسادة المالية، يمكننا الحفاظ على نمط حياتنا بشكل مريح بينما ننتظر تعافي الأسواق"، صرحت الشركة. "استراتيجية السيولة الممولة جيدًا - احتفاظ بما يكفي من النقد، والسندات، وقدرة الاقتراض لتغطية احتياجات الإنفاق للسنوات الثلاث إلى الخمس المقبلة - كافية لعزل إنفاقنا اليومي تمامًا عن تقلبات السوق." وأضافت UBS: "استخدام استراتيجية السيولة بدلاً من تصفية الاستثمارات بأسعار 'سوق الدب' يمكن أن يساعدنا على تجنب خطر قفل الخسائر بشكل دائم."
أخيرًا، شجعت UBS العملاء على رؤية التقلبات كفرصة للتصرف بشكل استراتيجي. ويشمل ذلك إعادة توازن المحفظة وجني خسائر الضرائب. شاركت البنك: